Pare os Fraudadores em seu Caminho
Como uma Plataforma de Tomada de Decisão com Tecnologia de IA Pode Otimizar Sua Orquestração de Dados de Fraude
À medida que as ameaças de fraude evoluem, como as organizações de serviços financeiros podem se proteger? Uma chave é como você orquestra e integra seus dados. Não há escassez de provedores de dados de fraude disponíveis, mas usá-los com sabedoria é mais complicado. Você consegue consolidar facilmente fontes díspares em um único fluxo de dados utilizáveis para integrar ao seu processo de tomada de decisão? Porque quanto melhor você se torna em otimizar seus dados e prevenir fraudes, mais confiante você pode estar em suas decisões – e permitir o crescimento sustentável dos negócios.
KYC
Roubo de Identidade
61% dos bancos não têm a capacidade de compartilhar totalmente os dados do perfil do cliente para revisões KYC
Houve um aumento de mais de 50% nos crimes de roubo de identidade globalmente ano após ano
Apropriação de Conta
AML entre US$ 800 bilhões (2%) e US$ 2 trilhões (5%) do PIB mundial é lavado globalmente a cada ano
Os ataques de apropriação de conta aumentaram 354% ano após ano
Phishing
Mule Accounts
Aproximadamente 3,4 bilhões de e-mails de phishing são enviados a cada dia
47% dos profissionais anticrime financeiro pesquisados disseram que a atividade de mula de dinheiro é uma grande preocupação
Troca de SIM Os relatórios de fraude de troca de SIM aumentaram em 400% nos últimos cinco anos
KYB A verificação KYB baseada em IA ostenta uma taxa de precisão de 98,67%
ID Sintética A fraude de identidade sintética foi a forma de fraude que mais cresceu em 2024
Você consegue identificar os maus atores? Nome: Sanjay Ocupação: Chef Histórico de Endereço: 8 anos Histórico de Crédito Válido via Bureau: ID da Previdência Social: Válido Verificação KYC: Válido Mídia social: Presença válida/normal Verificação de Baixo risco de Fraude Primária: não pagar
Identidade
Dispositivos
• ID de segurança social válido
Aplicação
• N/A
• Presença sólida nas mídias sociais
• Histórico de crédito extenso no bureau
• Verificações KYC confirmam a identidade
• Modelo de IA sugere baixo risco de fraude
• Nenhum link para outras fraudes
Checagem Interna
Verificação CRA
Verificação de Identidade
Verificação de Documentos
Verificação de Fraude
Verificação de Dispositivo
Regras de Fraude
Regras de Risco de Crédito
Todas as verificações indicam que Sanjay é uma pessoa genuína, e os modelos de fraude de IA primária não mostram indicadores de que ele não pretende pagar. O pedido foi aprovado sem nenhuma informação adicional necessária
Resultado: BAIXO RISCO
Nome: Elize Histórico de Endereço: 50 anos Tempo no País: 15 meses Histórico de Crédito: Limitado Verificação do Dispositivo: Nenhum indicador suspeito; número de telefone corresponde ao nome/endereço Mídia Social/ Nenhuma conta de e-mail: encontrada Sinalizar: Endereço e nome semelhante anteriormente associados a uma fraude
Identidade
Dispositivos
Aplicação
• ID de segurança social válido
• Dispositivo Android - atualizado
• Nenhum endereço de e-mail
• Geolocalização sugere que o telefone está no local de endereço do emprego
• Histórico de crédito limitado no bureau
• Nenhuma presença em mídia social • Documentos de identificação confirmados após verificação de documentos
• Cheque bancário aberto mostra renda regular recebida
• Número de telefone para nomear
• Modelo de IA sugere médio risco de fraude
• Alguns links comuns para outras fraudes
Checagem Interna
Verificação CRA
Verificação de Identidade
Verificação de Documentos
Verificação de Fraude
Verificação de Dispositivo
Regras de Fraude
Regras de Risco de Crédito
Usando um modelo de IA, a aplicação foi pontuada com informações adicionais como sendo de risco médio para fraude e limítrofe de uma perspectiva de risco de crédito. Após revisão manual e um telefonema pessoal, o banco aprovou a solicitação.
Resultado: MÉDIO RISCO
Nome: Sr. T. Liefe Ocupação: Criminoso Histórico de Crédito: Nenhum encontrado Verificação de e-mail: Endereço de e-mail recém-criado, usado em alta velocidade Mídia Social: Presença mínima Dados do Dispositivo/ Telefone localizado em celular: um país diferente, SIM registrado recentemente para outra pessoa; telefone desbloqueado executando malware
Identidade
Dispositivos
• ID de previdência social inválido
• Telefone desbloqueado
• E-mail que foi vinculado a várias fraudes
• Presença de malware
• Incapacidade de validar verificações KYC • Nenhuma presença em mídia social • Solicitante vinculado a outras fraudes
Checagem Interna
Verificação CRA
Resultado: ALTO RISCO
Verificação de Identidade
Aplicação • Nenhum histórico de crédito no bureau • Cheque bancário aberto mostra que a conta não pertence ao requerente nomeado
• Geolocalização sugere que o telefone está fora do país da aplicação • SIM recém-registrado • Número de telefone com nome incompatível
Verificação de Documentos
Verificação de Fraude
• Nenhuma renda recebida na conta • Modelo de IA sugere alto risco de fraude
Verificação de Dispositivo
Regras de Fraude
Regras de Risco de Crédito
Dado o número de sinais de alerta, seu banco recusou seu pedido sem realizar nenhuma verificação adicional, evitando a necessidade de revisão manual do caso.
M APLIC
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Fraude em Aplicações – Componentes
INTELIGÊNCIA DE DECISÕES
Informação impulsionada por IA para compreender e otimizar o desempenho da estratégia
TOMADA DE DECISÕES DINÂMICA
Um único hub de risco de crédito e fraude para analisar e minimizar riscos e maximizar recompensas
ESTRATÉGIA DE FRAUDE & KYC
Desenha, cria, testa e executa regras sofisticadas, controles de políticas, IA/ modelos de aprendizado de máquina, listas de acompanhamento e perfis
INTEGRAÇÃO DE DADOS
Incorpora dados de terceiros e compreensão estratégica de cenários de fraude
Otimize sua orquestração de dados e detecção/prevenção de fraudes com uma plataforma de tomada de decisão de risco de fraude holística e de ponta a ponta que permite que você integre uma variedade de fontes de dados, melhore continuamente seus modelos de risco de fraude e otimize as decisões de fraude conforme as ameaças evoluem – tudo isso junto com sua tomada de decisão de risco para eliminar ambientes isolados e permitir máxima flexibilidade e agilidade em sua tomada de decisão de risco.
Descubra uma detecção de risco de fraude mais precisa com uma visão holística e abrangente de seus clientes. Confira a Ficha de Dados