Gruppo Azimut Indipendenza e internazionalità: la nostra quotazione non è solo un numero. Azimut è la prima realtà finanziaria indipendente nel settore del risparmio gestito in Italia, attiva da 30 anni e quotata alla Borsa di Milano dal 2004. Una vera Public Company che non appartiene a nessun gruppo bancario o assicurativo la cui governance è detenuta dalle persone che lavorano nella Società: consulenti, gestori, manager e dipendenti del Gruppo. Un modello unico che garantisce indipendenza, assenza di conflitti di interesse e continuità aziendale. Il Gruppo comprende diverse società attive nella promozione, nella gestione e nella distribuzione di prodotti finanziari e assicurativi, aventi sede principalmente in Italia, Lussemburgo, Irlanda, Cina (Hong Kong e Shanghai), Monaco, Svizzera, Singapore, Brasile, Messico, Taiwan, Cile, USA, Australia, Turchia ed Emirati Arabi. Un network integrato ed efficiente in grado di garantire solidità e massimizzazione delle competenze gestionali.
Azimut Wealth Management Un unico punto di riferimento per la gestione del patrimonio. Azimut Wealth Management ha sviluppato una piattaforma esclusiva di prodotti e servizi ad architettura aperta, finalizzata a offrire la soluzione più adatta alle specifiche esigenze di ciascun cliente, siano esse attinenti al patrimonio personale, familiare e dell’impresa. La piattaforma mette a disposizione una serie di accordi con partner internazionali, di natura non solo bancaria, selezionati per garantire al cliente un servizio di consulenza globale e indipendente. Oltre 70 tra case di investimento, istituti bancari, compagnie assicurative, società fiduciarie e di servizi consentono di pianificare gli obiettivi di ciascun cliente. In questo percorso è fondamentale il ruolo del Wealth Manager & Private Asset Advisor, un professionista in grado di cogliere i bisogni del cliente e guidarlo tra le opportunità che la piattaforma Azimut mette a disposizione.
Asset Management in Azimut: tradizione e innovazione Due motori per gestire la ricchezza finanziaria dei nostri clienti AZ Fund Management SA, AZ Life dac, Azimut Capital Management SGR SpA* Il Gruppo Azimut nasce come gestore di patrimoni alla fine degli anni ‘80: per trent’anni abbiamo tutelato e valorizzato i patrimoni che i nostri clienti ci hanno affidato. Continuiamo a farlo anche grazie al nostro Global Team, operativo in tutto il mondo 24 ore su 24, sfruttando competenze specializzate soprattutto in Paesi ad alto tasso di crescita. Azimut Libera Impresa SGR SpA L’economia reale ha sempre offerto un importante elemento di diversificazione del rischio e ritorni economici interessanti. Fino a ieri questo mondo era accessibile solo a ristrette cerchie di investitori. Da oggi, con Azimut Libera Impresa SGR, sosteniamo il sistema Italia e le PMI anche grazie a soluzioni come private equity, venture capital e private debt. * Il Gruppo Azimut ha oggi oltre 20 società di gestione in tutto il mondo.
Asset Management Asset Management Tradizionale Fondi*
Polizze Gestioni Patrimoniali Consulenza * Il Gruppo Azimut distribuisce oltre 40 societĂ di asset management internazionali, tra cui quelle riportate.
Asset Management Alternativo Private Equity Private Debt Venture Capital Club Deal Direct Lending Replacement Capital Crowdfunding
Il nostro approccio Integrated Open Platform Come società indipendente da ogni gruppo bancario ed assicurativo, il nostro unico focus è la gestione del risparmio dei nostri clienti. Questo consente ai nostri consulenti di selezionare il partner più adatto tra quelli in piattaforma per soddisfare al meglio ogni esigenza.
Banca Depositaria
Cliente
Linee di Credito
Strumenti di pagamento
Prodotti Assicurativi
Specialist Team
Servizi di Analisi Patrimoniale
Fiduciarie
Wealth Manager & Private Asset Advisor Asset Management
Servizi «core», erogati direttamente da Azimut
Servizi forniti principalmente da partner esterni
Servizi Bancari Tradizionali, Banche Depositarie e Linee di Credito
I migliori istituti e la libertà di sceglierli Azimut si occupa della gestione del patrimonio. La sua custodia viene affidata alle migliori banche, italiane ed estere, selezionate per offrire una diversificazione di Paese e Istituti di Credito che non ha eguali nel panorama italiano. Immaginate di poter diversificare il “rischio controparte” della custodia degli asset, valutando anche diverse soluzioni di linee di credito controgarantite, mantenendo la comodità - ed efficacia gestionale - di avere tutte queste posizioni rendicontate in un unico sistema informatico, attraverso un’unica figura di riferimento. In Azimut, con il vostro Wealth Manager & Private Asset Advisor, tutto questo è possibile.
Le banche selezionate per i servizi Azimut
Il Gruppo Azimut si avvale inoltre di ulteriori importanti partner bancari territoriali.
Servizi alle Imprese Azimut è in grado di supportare l’imprenditore durante tutto il ciclo di vita della sua impresa attraverso un’offerta di servizi che risponde alle varie esigenze, ordinarie e straordinarie, del «fare impresa».
Corporate Advisory
Corporate Banking
Un Team di Specialisti presenti sul territorio italiano, dedicato alle tematiche corporate, con l’obiettivo di trovare soluzioni innovative e tailor-made per le esigenze imprenditoriali.
Finanziamenti bancari e parabancari per la copertura del fabbisogno corrente e di quello durevole: linee di credito controgarantite o meno, mutui, leasing, factoring, ecc. Strumenti di finanza mobiliare (ricerca di equity, mercato obbligazionario, operazioni straordinarie).
Tale modello di consulenza specialistica ha l’obiettivo di identificare i possibili bisogni, in modo da individuare, con una puntuale attività di fine tuning, quali siano le possibili aree di intervento, facendo così corrispondere alle esigenze dell’impresa le migliori soluzioni o prodotti erogati o intermediati dal Gruppo Azimut.
Servizi di Pianificazione e Protezione del patrimonio Wealth Planning Il servizio si occupa di fornire ai clienti consulenza specialistica su aspetti patrimoniali relativi all’ambito familiare ed aziendale: in particolare sviluppa tematiche di pianificazione, organizzazione e protezione del patrimonio, arrivando fino alla gestione del passaggio generazionale. Gli strumenti a disposizione dei nostri clienti per questo tipo di servizio sono: • i l contratto di Wealth Advisory, ovvero un servizio di consulenza personalizzata per patrimoni complessi volto a sviluppare la pianificazione, l’organizzazione e la protezione degli stessi; • il supporto nell’identificazione e nella strutturazione di trust, affidamenti fiduciari, strutture societarie, ecc.
Pianificazione successoria Servizio di Analisi Generazionale (SAG) Un innovativo strumento di pianificazione che analizza tutti gli aspetti legati alla successione dell’intero asse ereditario. Sulla base di approfondite analisi della situazione ereditaria e dei principi di tutela patrimoniale e familiare, SAG valuta - in base all’intero asse ereditario formato da relictum, donatum e debitum e alla volontà del Cliente - le modalità per realizzare una successione che integri la massima correttezza dal punto di vista civilistico e la massima efficienza sotto il profilo tributario.
Account Aggregation Servizio di Analisi di Portafoglio (SAP) Un esclusivo servizio di analisi che consente a chi detiene una o più posizioni bancarie di ottenere un quadro complessivo del proprio patrimonio finanziario, attraverso un report di check-up sia qualitativo che quantitativo. SAP mette in luce la reale situazione patrimoniale nella sua globalità, spesso non chiaramente determinabile dalla semplice consultazione delle singole posizioni.
Welfare & Retirement Un Team di Specialisti dedicato alle tematiche welfare, con l’obiettivo di progettare le migliori soluzioni previdenziali in ambito privato e aziendale.
Report di Analisi Previdenziale e Welfare (RAP) RAP Privati
RAPhoenix
RAP Aziende
Uno strumento che illustra in modo chiaro e trasparente gli elementi chiave della propria posizione pensionistica pubblica, mettendo a disposizione le informazioni necessarie a intraprendere scelte consapevoli per il futuro.
Consente di definire il percorso più adatto al raggiungimento degli obiettivi previdenziali in un orizzonte temporale definito.
Un servizio che analizza gli effetti finanziari e monetari che una pianificazione previdenziale è in grado di produrre sui conti aziendali nel medio/ lungo periodo.
Il servizio consente di individuare la data stimata del pensionamento, l’importo dell’assegno pensionistico INPS e di verificare la regolarità e la corretta contabilizzazione dei contributi versati.
Attraverso l’incrocio del database INPS e dei parametri riferiti alla previdenza privata, è possibile pianificare l’uscita anticipata dal mondo del lavoro e/o un assegno pensionistico in linea con le proprie aspettative reddituali.
L’analisi consente di individuare le criticità legate al mantenimento del TFR in azienda, di comprendere a fondo e di cogliere i benefici fiscali sanciti dal D.Lgs 252/2005 dedicato alle Aziende che avviano un processo virtuoso di pianificazione previdenziale.
Analisi immobiliare Servizio di Analisi Real-Estate (SAR) È uno strumento di analisi utile per consolidare il proprio patrimonio immobiliare in un unico report chiaro ed esaustivo. Il report fornisce una mappatura completa degli immobili di proprietà e la stima del loro valore di mercato (incluso il reddito annuo da locazione, gli aspetti fiscali e ulteriori indicatori).
Patrimonio Artistico Servizio di Art Advisory (SART) Il servizio fornisce una vasta gamma di strumenti per la gestione del “portafoglio artistico”. L’obiettivo principale è quello di fornire un supporto nel complesso mondo dell’arte: dalla valutazione delle opere alla loro autenticazione, dall’assistenza nell’acquisto alla vendita, dalla valorizzazione degli asset ai servizi assicurativi.
Wealth Manager & Private Asset Advisor
Il Gruppo Azimut ed Azimut Wealth Management sono pronti a guidare questo cambiamento.
As Ma se na tA g dv er iso & r
Ma l’evoluzione non si ferma: oggi si fa strada un nuovo ruolo, quello del “Wealth Manager & Private Asset Advisor”. Un ruolo che rafforza il focus sulla consulenza patrimoniale, ma abbraccia anche una nuova opportunità che si sta affacciando oggi sul mercato, paragonabile a quella dell’avvento dei prodotti del risparmio gestito in Italia negli anni ’80: gli investimenti in economia reale, oggi finalmente accessibili, grazie ad Azimut, ad una fascia più ampia di clienti.
Fi on na su nz len ia te W rio ea lth M an Pr We ag iv a er at lth e
Un percorso iniziato da Azimut più di 10 anni fa, che oggi pone la divisione Azimut Wealth Management ai massimi livelli di professionalità in ambito italiano.
C
In primis, da consulenti finanziari a “Wealth Manager”: professionisti in grado di gestire tutti gli ambiti relativi alla ricchezza di un individuo e non solo quello finanziario.
AMPIEZZA DELL’OFFE RTA DEI SE RVIZI
Il ruolo del consulente finanziario ha subito importanti evoluzioni nel corso dei decenni.
TEMPO
La libertĂ non sta tanto nello scegliere tra bianco e nero, quanto piuttosto nel sottrarsi a questa alternativa prescritta. Theodor Adorno
Il presente documento è stato redatto da Azimut Capital Management SGR S.p.A sotto la propria esclusiva responsabilità a scopo informativo e/o promozionale. I dati, le informazioni e le opinioni contenuti non costituiscono e, in nessun caso, possono essere interpretati come un’offerta né un invito né una raccomandazione a effettuare investimenti o disinvestimenti né una sollecitazione all’acquisto, alla vendita, alla sottoscrizione di strumenti finanziari né attività di consulenza finanziaria, legale, fiscale o ricerca in materia di investimenti né come invito o a farne qualsiasi altro utilizzo. Nella redazione del presente documento non sono stati presi in considerazione obiettivi personali di investimento, situazioni e bisogni finanziari dei potenziali destinatari del documento stesso. È necessario che l’investitore concluda un’operazione solo dopo averne compreso la natura e il grado di esposizione ai rischi che esso comporta tramite un’attenta lettura della documentazione di offerta alla quale si rimanda. Per valutare le soluzioni più adatte alle proprie esigenze personali, si consiglia di rivolgersi al proprio consulente finanziario. Si precisa che le informazioni contenute nel presente documento possono provenire, in tutto o in parte, da fonti terze e conseguentemente Azimut Capital Management SGR S.p.A. è sollevata da ogni responsabilità per eventuali inesattezze nel contenuto di tali informazioni. Dette informazioni sono dunque fornite senza alcuna garanzia, di qualsiasi tipo, nonostante Azimut Capital Management SGR S.p.A. abbia adottato ogni ragionevole attenzione affinché le stesse rispondano a requisiti di attendibilità, correttezza, accuratezza e attualità. Azimut Capital Management SGR S.p.A. ha la facoltà di modificare, in qualsiasi momento ed a propria discrezione, il contenuto del documento, senza, tuttavia, assumere obblighi o garanzie di aggiornamento e/o rettifica. I destinatari del presente messaggio si assumono piena ed assoluta responsabilità per l’utilizzo dei dati, le informazioni e le opinioni contenuti nonché per le scelte di investimento eventualmente effettuate sulla base dello stesso in quanto l’eventuale utilizzo come supporto di scelte di operazioni di investimento non è consentito ed è a completo rischio dell’utente.