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ALIANZA DEL VALLE

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

REPÚBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACIÓN (En USD dólares)

CÓDIGO

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO ALIANZA DEL VALLE LTDA. AMAGUAÑA

DESCRIPCIÓN

CÓDIGO DE OFICINA 2137 FECHA: JULIO 31, 2011

TOTAL

11 1101 1103 12 13 1301 1302 1304 1307 1399 14 1401 140105,10,15 140120 140125 1402 140205,10,15 140220 140225 1403 140305,10,15 140320 140325 1404 140405,10,15 140420 140425 1411 1412 1413 1414 1421 1422 1423 1424 1499 15 16 17 18 19 1901 1902..1990 1999 1 4

ACTIVO FONDOS DISPONIBLES Caja Bancos y otras instituciones financieras OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para Negociar de Entidades del Sector Privado Para Negociar del Estado o de Entidades del Sector Publico Disponible para la venta del Estado o entidades sector Público A Disponibilidad Restringida (Provisión para inversiones) CARTERA DE CRÉDITOS Cartera de créditos comercial por vencer De 1 a 180 dias De 181 a 360 dias De más de 360 dias Cartera de créditos de consumo por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 dias De más de 360 dias Cartera de créditos de vivienda por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 dias De más de 360 dias Cartera de créditos para la microempresa por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 dias De más de 360 dias Cartera de créditos comercial que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses Cartera de créditos comercial vencida Cartera de créditos consumo vencida Cartera de créditos de vivienda vencida Cartera de créditos para la microempresa vencida (Provisiones para créditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otras cuentas de "otros activos" (Provisión para otros activos irrecuperables) TOTAL DEL ACTIVO GASTOS TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS

64 6402 6 7

ACREEDORAS Fianzas y garantías TOTAL CUENTAS CONTINGENTES TOTAL CUENTAS DE ORDEN

0.00 0.00 0.00 138,054,502.58

ANEXO CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades del grupo financiero Otras cuentas de orden deudores ACREEDORAS Operaciones pasivas con empresas vinculadas Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD Otras cuentas de orden acreedoras

12,745,955.65 1,851,051.80 426,217.81 0.00 10,468,686.04 125,308,546.93 0.00 0.00 0.00 125,308,546.93

71 7103 7105 7106 74 7402 7403 7404

CÓDIGO DESCRIPCIÓN

2,353,256.74 260,056.93 2,093,199.81 0.00 11,347,514.45 11,451,524.19 0.00 0.00 10,611.67 -114,621.41 52,327,695.87 52,350.18 15,838.60 16,671.04 19,840.54 28,784,587.58 6,739,420.39 6,351,469.28 15,693,697.91 938,926.16 173,216.31 165,386.76 600,323.09 23,471,136.45 4,843,835.57 4,782,688.46 13,844,612.42 0.00 434,578.34 38,692.87 695,741.69 0.00 395,872.95 13,996.37 273,443.28 -2,771,630.00 0.00 593,166.80 18,695.22 826,470.88 424,583.05 112,263.11 328,268.30 -15,948.36 67,891,383.01 3,958,210.37 71,849,593.38

TOTAL

21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 2105

PASIVO OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depósitos a plazo De 1 a 30 dias De 31 a 90 dias De 91 a 180dias De 181 a 360 dias De más de 361 dias Depósitos por confirmar Depósitos de garantía Depósitos Restringidos

49,097,651.64 26,608,509.98 0.00 16,033,000.11 6,014,110.65 5,473,042.38 2,800,711.74 1,394,508.53 350,626.81 0.00 0.00 6,456,141.55

OPERACIONES INTERBANCARIAS

0.00

OBLIGACIONES INMEDIATAS

0.00

ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN

0.00

CUENTAS POR PAGAR

1,027,880.69

OBLIGACIONES FINANCIERAS

7,361,983.33

VALORES EN CIRCULACIÓN

OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP.

OTROS PASIVOS

ENTIDAD: OFICINA:

CÓDIGO

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO ALIANZA DEL VALLE LTDA. AMAGUAÑA

Comisiones Ganadas

69.89

Utilidades financieras

1,552.03

Ingresos por servicios

46,808.22

Intereses causados

Comisiones causadas

0.00

Pérdidas Financieras

11.55

EGRESOS FINANCIEROS

E=C-D

3,636,001.21

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES

-1,808,630.94

INGRESOS OPERACIONALES

0.00 12,509.30

TOTAL DEL PASIVO

31 3101 3102 3103

CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesoreria) Aportes de socios

PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACIÓN ACCIONES

33 3301 3302 3303 3304 3305 3310

RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para readquisición de acciones propias Revalorización del patrimonio Por resultados no operativos

OTROS APORTES PATRIMONIALES

SUPERÁVIT POR VALUACIONES

36 3601 3602 3603 3604

RESULTADOS Utilidades o excedentes acumulados (Pérdidas acumuladas) Utilidad del ejercicio (Pérdida del ejercicio)

3 5

TOTAL DEL PATRIMONIO INGRESOS

5,054,823.36 0.00 0.00 5,054,823.36

7,360.00

Gastos de operaciòn

Otras pérdidas operacionales

9,337,583.86 5,011,984.56

1,810,977.29 1,810,977.29 0.00

MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES

1,827,370.27

PROVISIÓN, DEPRECIACIÓN, AMORTIZACIÓN

647,434.28

Provisiones

4505

Depreciaciones

79,637.93

4506

Amortizaciones

75,855.82

307,058.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

2,346.35

EGRESOS OPERACIONALES 45-4505-4506

0.00 3,968,342.40 3,030,466.18 0.00 670,008.81 0.00 267,867.41 0.00

2,346.35

Otros ingresos operacionales

57,500,024.96

491,940.53

MARGEN OPERACIONAL NETO

1,179,935.99

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES

-126,161.80

Otros ingresos

256,772.97

47+48

Otros gastos y pérdidas

382,934.77

RESULTADOS DEL EJERCICIO TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS

71,849,593.38

1,053,774.19

NOTA: El saldo de resultados del ejercicio corresponde a la diferencia de los elementos 5 y 4, sin que implique la liquidación de las referidas cuentas.

INDICADORES FINANCIEROS

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO ALIANZA DEL VALLE LTDA. AMAGUAÑA

CÓDIGO DE OFICINA 2137 FECHA: JULIO 31, 2011

DESCRIPCIÓN

VALOR

AL 31 DE JULIO DE 2011

ENTIDAD: OFICINA EN:

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO ALIANZA DEL VALLE LTDA. AMAGUAÑA

VALOR 4,802,082.19 0.00 3,030,466.18 0.00 665,534.38 7,360.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Plusvalía Mercantil Descuento en colocación de acciones TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO

0.00 0.00 8,505,442.75

DESCRIPCIÒN Obligaciones convertibles en acciones Deuda Subordinada a Plazo (8) A disposición de la Junta Otras Reservas Especiales Reservas por revalorización del Patrimonio 45% reservas por resultados no operativos 45 % superávit por valuaciones Utilidades o excedentes acumulados Pérdidas acumuladas Utilidad del ejercicio Pérdida del ejercicio Ingresos menos gastos

PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO

VALOR 0.00 0.00 4,474.43 0.00 267,867.41 0.00 138,176.15 0.00 0.00 0.00 0.00 1,053,774.19

Provisión general para cartera de créditos

688,741.57

Deficiencia de provisiones, amortizaciones y depreciaciones Pérdidas activadas que fueren detectadas a través de auditorias de la propia entidad, de la Superintendencia de Bancos o de las auditorias externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del articulo 125 de la Codificación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero. Dividendos pagados por anticipado TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL

Ing. Rolando Cadena L. (MBA) GERENTE GENERAL

0.00 0.00 0.00 2,153,033.75 10,658,476.50

El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior. Los requerimientos de patrimonio técnico de las entidades que de acuerdo con las disposiciones vigentes así lo requieran. El valor patrimonial proporcional de aquellas entidades que no requieren de la conformación de un patrimonio técnico. Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertan en subsidiaria o afiliada de dicha institución. Los saldos registrados en la cuenta 1611 "Anticipo para adquisición de acciones*, cuando corresponda a inversiones en acciones, anticipos en la capitalización o constitución de compañías subsidiarias o afiliadas. D DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO

POSICIÓN, REQUERIMIENTO Y RELACIÓN DE PATRIMONIO TÉCNICO PATRIMONIO TÉCNICO REQUERIDO EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TÉCNICO REQUERIDO ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES x 4%

CÓDIGO DE OFICINA 2137 FECHA: JULIO 31, 2011

ALIANZA DEL VALLE

DESCRIPCION Capital social Prima en colocación de acciones Reservas legales Reservas generales Reservas Especiales - Para Futuras Capitalizaciones Otros aportes patrimoniales Otros aportes patrimoniales-Otros Utilidades o excedentes acumulados - saldos auditados Pérdidas acumuladas - saldos auditados Préstamo subordinado Aportes para futura capitalización

ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO Activos ponderados con 0.00 Activos ponderados con 0.20 Activos ponderados con 0.25 Activos ponderados con 0.40 Activos ponderados con 0.50 Activos ponderados con 1.00 TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

G = F x 9% H=E-G

1,116,864.03 1,116,852.48

MARGEN BRUTO FINANCIERO

CONFORMACIÓN DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO

C = A+B (**) MENOS:

4,704,435.10

FORMULARIO 229-P

CÓDIGO

1613 B

4,752,865.24

Intereses y descuentos ganados

EN U.S. DÓLARES

CÒDIGO 2801 2803 330305 330390 3305 3310 35 3601 3602 3603 3604 5-4 MAS 149930 (valor absoluto) MENOS:

TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS 51

RELACIÓN ENTRE EL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

CODIGO 31 3201 3301 3302 330310 34 3490 3601 3602 2608 2802 MENOS 190530 3202 A

PARCIAL

0.00

REPÚBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

ENTIDAD: OFICINA EN:

CÓDIGO DE OFICINA : 2137 FECHA: JULIO 31, 2011

DESCRIPCIÓN

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10,658,476.50 0.00 0.00 0.00 0.00 469,463.08 58,831,699.93 59,301,163.01 5,337,104.67 5,321,371.83 2,715,655.32

Dr. Edison Bravo AUDITOR INTERNO

1. CAPITAL COBERTURA PATRIMONIAL Patrimonio+Utilidades del Ejercicio Activos Improductivos SOLVENCIA Patrimonio Técnico Constituido Activos y contigentes ponderados por Riesgo Patrimonio técnico secundario Patrimonio técnico primario

SISTEMA

1249.94%

478.97%

17.97%

16.68%

25.31%

24.65%

2. CALIDAD DE ACTIVOS Morosidad Bruta Total Morosidad Cartera Comercial Morosidad Cartera Consumo Morosidad Cartera de Vivienda Morosidad Cartera de Microempresa Provisiones Cartera de Crédito Improductiva Cobertura de la Cartera Comercial Cobertura de la Cartera de Consumo Cobertura de la Cartera de Vivienda Cobertura de la Cartera de Microempresa

3.36% 0.00% 2.80% 5.31% 3.97% 149.63%

3.64% 2.72% 2.89% 2.01% 5.01% 132.88%

0.00% 172.82% 48.85% 135.17%

141.21% 138.15% 140.34% 128.11%

3. MANEJO ADMINISTRATIVO Activos Productivos / Pasivo con Costo Grado de Absorción :Gastos Operativos Margen Financiero / Gastos de personal Gastos Operativos / Activo total promedio

118.67% 62.55% 2.55% 5.44%

116.02% 75.69% 2.82% 5.95%

2.92% 19.30%

1.85% 12.74%

4. RENTABILIDAD Rendimiento Operativo - ROA / Activo Rendimiento ROE Patrimonio 5. LIQUIDEZ Fondos Disponibles Total Depósitos a Corto Plazo Cobertura 25 Mayores Depositantes Cobertura 100 Mayores Depositantes

6,18%

18.49%

186.07% 139.27%

190.77% 140.21%

NOTAS TÉCNICAS:

* La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 días que el documento se venció y los intereses y

comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas, con garantía hipotecaria,

se transfieren a la cuenta correspondiente de vencido a los 60 días posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes. La cartera de consumo se registrarán los saldos en cartera vencida a los quince de ser exigibles; y, las operaciones de microcrédito, a los cinco días.

* Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 días posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710605 "Intereses en suspenso – Vencidos. Igual procedimiento

se efectuará para el reverso a los 60 días, de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; a los quince (15) días la cartera de consumo; y, a los cinco (5)días en las operaciones de microcrédito.

Dra. Karina Oña T. CONTADORA GENERAL REG. 17-1932

AB/30076/cl

ENTIDAD: OFICINA EN:

ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO (En USD dólares)

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COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

“29 DE 0CTUBRE” LTDA. REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO

BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO (En unidades de dólar)

ENTIDAD: OFICINA EN:

CODIGO

COD OFICINA: 1122 FECHA:JULIO 31, 2011

DESCRIPCION

TOTAL

11 1101 1102 1103 1104 1105 12 13 1301 1302 1303

FONDOS DISPONIBLES Caja Depósitos para Encaje Bancos y otras instituciones financieras Efectos de Cobro Inmediato Remesas en Tránsito OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para negociar de entidades del sector privado Para negociar del estado o de entidades del sector público Disponibles para la venta de entidades del sector privado

1304 1305 1306 1307 1399 14 1401 140105.10.15 140120 140125 1402 140205.10.15 140220 140225 1403 140305.10.15 140320 140325 1404 140405.10.15 140420 140225 1405 1406 1407 1408 1411 1412 1413 1414 1415 1416 1417 1418 1421 1422 1423 1424 1425 1426 1427 1428 1499 15 16 17 18 19 1901 1902.1990 1999

Disponibles para la venta de entidades del sector público Mantenidas hasta su vencimiento de entidades del sector privado Mantenidas hasta su vencimiento del estado o de entidades del sector público De disponibilidad restringida (Provisión para Inversiones) CARTERA DE CREDITOS Cartera de créditos comercial por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de Créditos de consumo por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de créditos de vivienda por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de créditos para la microempresa por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer Cartera de créditos consumo reestructurada por vencer Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer Cartera de créditos comercial que no devenga interés Cartera de créditos de consumo que no devenga interés Cartera de créditos de vivienda que no devenga interés Cartera de créditos para la microempresa que no devenga interés Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos comercial vencida Cartera de créditos de consumo vencida Cartera de créditos de vivienda vencida Cartera de créditos para la microempresa vencida Cartera de créditos Comercial reestructurada vencida Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida (Provisión para créditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACION CUENTAS POR COBRAR :REAL.ADJ.PAGO, ARREN.MER. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS Inversiones en Acciones y Participaciones Otras cuentas de "otros activos" (Provisión para otros activos irrecuperables)

42,000.00 145,625,429.25 530,040.21 129,358.17 80,986.64 319,695.40 77,384,356.81 18,550,252.28 17,492,053.07 41,342,051.46 33,100,468.74 3,448,976.15 3,413,158.29 26,238,334.30 34,482,916.11 10,357,507.86 8,673,797.14 15,451,611.11 11,124.43 14,496.58 4,263.01 22,500.98 1,101,163.87 206,208.13 1,171,186.46 19,279.00 6,501.10 25,995.16 777,757.81 40,328.16 454,355.25 13,614.75 2,298.91 -3,743,426.22 2,857,011.63 1,316,042.04 4,042,980.15 1,467,470.30 160,111.49 1,311,788.38 -4,429.57

1 4

TOTAL DEL ACTIVO GASTOS

201,796,072.40 14,038,109.67

TOTAL GENERAL DEL ACTIVO

215,834,182.07

6401 6402 6403 6404 6405 6406 6407 6408 6410 6411 6490

(En USD dólares)

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO “29 DE 0CTUBRE” LTDA QUITO

29,600,171.61 2,209,980.04 27,164,793.85 224,328.72 1,069.00 16,886,967.42 1,565,792.15 15,279,175.27

Avales Fianzas y Garantías Cartas de Crédito Créditos aprobados no desembolsados Compromisos futuros Títulos y documentos emitidos por mercaderías recibidas Compras a futuro en moneda nacional Ventas a futuro en moneda extranjera Obligaciones en opciones swap Otras Operaciones a futuro Otras cuentas contingentes acreedoras

TOTAL CUENTAS CONTINGENTES

TOTAL CUENTAS DE ORDEN

CÓDIGO

DESCRIPCIÓN

TOTAL

21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 2105 22

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depósitos a Plazo De 1 a 30 días De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 días De más de 361 días Depósitos por confirmar Depósitos de garantía Depósitos restringidos OPERACIONES INTERBANCARIAS

OBLIGACIONES INMEDIATAS

ACEPTACIONES EN CIRCULACION

ENTIDAD: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO "29 DE OCTUBRE" LTDA.

CÓDIGO

158,870,601.70 76,048,499.02 79,654,971.42 19,128,580.51 24,413,844.28 16,712,886.90 14,797,438.42 4,506,959.56 95,261.75 3,167,131.26 -

DESCRIPCIÓN

CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS

VALORES EN CIRCULACION

4,737,101.54 13,493,115.46 -

OBLIG.CONV.ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP.

OTROS PASIVOS

Ingresos por Servicios Comisiones ganadas

Utilidades Financieras

Ingresos por Servicios

573,588.86

Intereses causados

comisiones causadas

Pérdidas financieras

TOTAL DEL PASIVO

31 3101 3102 3103 32

CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesorería) Aportes de socios PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES

12,540,062.75 12,540,062.75 -

33 3301 3302 3303 3304 3305 3310

RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para readquisición de acciones propias Revalorización del Patrimonio Por Resultados no Operativos

10,166,245.09 4,536,691.74 5,589,953.20 39,600.15

OTROS APORTES PATRIMONIALES

SUPERAVIT POR VALUACION

36 3601 3602 3603 3604

RESULTADOS Utilidades o excedentes Acumulados (Pérdidas Acumuladas) Utilidad del ejercicio (pérdida del ejercicio)

3 5

TOTAL DEL PATRIMONIO INGRESOS

10,303.49

71 7103 7105 7106

INGRESOS OPERACIONALES 55

23,174,457.15 15,499,135.35 215,834,182.07

1,125,224.86

Otros Ingresos operacionales

1,125,224.86

EGRESOS OPERACIONALES 45-4505-4506

Gastos de operación

Otras pérdidas operacionales

74 7402 7403 7404

DEUDORAS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades del grupop financiero Otras cuentas de orden deudoras ACREEDORAS Operaciones pasivas con empresas vinculadas Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD Otras cuentas de orden acreedoras

PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO

(Provisión general para cartera de créditos) (7) Deficiencia de provisiones, amortizaciones y Depreciaciones Pérdidas activadas que fueren detectadas a través de auditorías de la propia entidad, de la Superintendencia de Bancos o de las auditorías externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del artículo 125 de la Codificación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero. Dividendos pagados por anticipado TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO PATRIMONIO TECNICO TOTAL

6,900,603.41 6,900,603.41 -

MARGEN OPERACIONAL ANTES PROVISIONES

3,538,898.92

PROVISIONES,DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

1,813,132.65

Provisiones

4505

Depreciaciones

1,306,318.93 337,325.83

4506

Amortizaciones

169,487.89 1,725,766.27 -264,740.59

53,754,668.69 2,554,830.82 752,577.37 50,447,260.50 382,610,821.20 1,300,115.86 381,310,705.34

Otros Ingresos

Otros gastos y pérdidas

Impuestos y participación a empleados

612,480.52 22,446.10 854,775.01

RESULTADOS DEL EJERCICIO

1,461,025.68

NOTA TECNICA: El saldo de resultados del ejercicio corresponde a la diferencia de los elementos 5 y 4, sin que implique la liquidación de las referidas cuentas.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

“29 DE 0CTUBRE” LTDA INDICADORES FINANCIEROS

COOPERATIVA VALOR 11,913,059.61 4,536,691.74 5,048,884.49 -

VALOR 541,068.71 17,820.07 206,030.62 1,461,025.68 -

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 23,724,580.92

0.00 0.00 0.00 0.00 16,248,758.52 136,531,252.55 152,780,011.07

13,750,201.00 9,974,379.92 8,071,842.90

CAPITAL

1.1

COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS

256.06%

478.97%

1.2

PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO/ ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

15.53 %

16.68%

1.3

PATRIMONIO SECUNDARIO/PATRIMONIO PRIMARIO

10.35%

24.65%

CALIDAD DE ACTIVOS:

2.1

MOROSIDAD BRUTA TOTAL

2.2

MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL

2.3

MOROSIDAD CARTERA CONSUMO

2.4

MOROSIDAD CARTERA DE VIVIENDA

2.5

MOROSIDAD CARTERA DE MICROEMPRESA

2.6

PROVISIONES / CARTERA DE CREDITO IMPRODUCTIVO

2.7

COBERTURA DE LA CARTERA COMERCIAL

2.57%

3.64%

8.38 %

2.72%

2.37%

2.89%

0.84 %

2.01%

4.52%

5.01%

97.45 %

132.88%

93.02 %

141.21%

2.8

COBERTURA DE LA CARTERA DE CONSUMO

100.63%

138.15%

2.9

COBERTURA DE LA CARTERA DE VIVIENDA

146.22 %

140.34%

85.60%

128.11%

110.44%

116.02%

92.50%

75.69%

2.86 %

2.82%

6.70 %

5.95%

2.10 COBERTURA DE LA CARTERA MICROEMPRESA 3

MANEJO ADMINISTRATIVO

3.1

ACTIVOS PRODUCTIVOS PASIVOS CON COSTO

3.2

GRADO DE ABSORCION- Gastos operacionales MARGEN FINANCIERO

3.3

GASTOS DE PERSONAL ACTIVO TOTAL PROMEDIO

3.4 0.00 0.00 2,225,945.08 23,724,580.92

SISTEMA

29 OCTUBRE 1

0.00

POSICION, REQUERIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO

ECON. ALVARO ANDRADE GERENTE GENERAL

9,314,277.47

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES

457,845.82

21,498,635.84

PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES * 4%

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES

El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior Los requerimientos de Patrimonio Técnico de las entidades que de acuerdo con las disposiciones vigentes así lo requieran. El valor patrimonial proporcional de aquellas entidades que no requieren de la conformación de un patrimonio técnico. Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertan en subsidiaria o afiliada de dicha institución. Los saldos registrados en la cuenta 1611 "Anticipo para adquisición de acciones", cuando correspondan a inversiones en acciones, anticipos en la capitalización o constitución de compañías subsidiarias o afiliadas. D DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL E=C-D PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO

G = F*9% H=E-G

495,016.92

ANEXO CUENTAS DE ORDEN

Plusvalía Mercantil Descuento en colocación de acciones TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO

Activos ponderados con 0.00 Activos ponderados con 0,10 Activos ponderados con 0,20 Activos ponderados con 0,40 Activos ponderados con 0,50 Activos ponderados con 1,00 F TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

3,952,135.58

MARGEN OPERACIONAL NETO

DESCRIPCION Capital Social Prima en colocación de acciones Reservas Legales Reservas Generales Reservas Especiales (Aportes para futuras Capitalizaciones) Otros Aportes Patrimoniales Utilidades o Excedentes Acumulados- saldos auditados (2) Pérdidas Acumuladas - saldos auditados (2) Préstamo Subordinado Aportes para futura Capitalización (3)

ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

4,447,152.50

MARGEN BRUTO FINANCIERO

177,160,589.57

TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS

CONFORMACION DEL PATRIMONIO TECNICO TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO CODIGO

MENOS

14,482.48

EGRESOS FINANCIEROS

ENTIDAD REPORTANTE:COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO “29 DE 0CTUBRE” LTDA. CÓDIGO DE LA ENTIDAD: 1122

1613 B C= A+B (**)

13,173,358.63

1,387.90

436,365,489.90

DESCRIPCION Obligaciones convertibles en acciones (4) Deuda subordinada a plazo (8) Reservas Especiales Reservas por Revalorización de Patrimonio 45% Reservas por Resultados no operativos 45% Superávit por valuación Utilidades o Excedentes acumulados (2) Pérdidas Acumuladas (2) Utilidad del ejercicio (5) Pérdida del ejercicio (5) Ingresos menos gastos (6)

13,761,429.97

EN U.S. DÓLARES

CODIGO 2801 2803 3303-330310 3305 3310 35 3601 3602 3603 3604 5-4 MAS 149930 (valor absoluto) MENOS

TOTAL

RELACIÓN ENTRE EL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

CODIGO 31 3201 3301 3302 330310 34 3601 3602 2608 2802 MENOS 190530 3202 A

PARCIAL

INGRESOS FINANCIEROS

58,382.97

CODIGO OFICINA: 1122

FECHA: JULIO 31, 2011

OFICINA EN: QUITO

GASTOS OPERATIVOS ACTIVO TOTAL PROMEDIO

RENTABILIDAD

4.1

RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO - ROA

4.2

RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO - ROE

LIQUIDEZ

5.1

FONDOS DISPONIBLES

1.32 %

1.85%

11.15 %

12.74%

24.75 %

18.49%

TOTAL DEPOSITOS A CORTO PLAZO,2 5.2

COBERTURA 25 MAYORES DEPOSITANTES

293.12%

190.77%

5,3

COBERTURA 100 MAYORES DEPOSITANTES

191.66%

140.21%

Notas técnicas.6.2 La cartera comercial vencida se r egistra en la respectiva cuenta a los 30 días que el documento se venció y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas, con garantía hipotecaria, se transfieren a la cuenta correspondiente de vencido a los 60 días posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes. La cartera de consumo se registrarán los saldos en cartera vencida a los quince de ser exigibles; y, las operaciones de microcrédito, a los cinco días. Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 días posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710605 "Intereses en suspenso- Vencidos. Igual procedimiento se efectuará para el reverso a los 60 días, de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; a los quince (15) días la cartera de consumo; y, a los cinco (5) días en las operaciones de microcrédito.

DRA. MARTHA DAVILA AUDITOR INTERNO (E)

DRA. CPA MERCEDES VILLAMARIN CONTADOR GENERAL CPA #17-140

AB/30075/cl

��

CARBONO CITAR, CONVOCAR

INGRESO GRITO TAURINO INTRIGA ARTÍCULO

�� SÍMBOLO DE ASTATO ANTES DE CRISTO

ALTAR DESTREZA DEPARTAMENTO DE HONDURAS

RÍO DE RUSIA

BAÑADO DE

��

FEMENINO

ESTADO DE EUROPA

SÍMBOLO DE ESTADO DE VENEZUELA TRÁFICO DE

��

MARSUPIAL

TELENOVELA CAFÉ CON AROMA DE MUJERA

DIADEMA,

VASIJA PRA

TIZA

VOZ DE

ARGOLLA

ARTMAÑA,

RÍO DE COLOMBIA

BÓVIDO

GUISAR

ASTUCIA

SALVAJE

ARRULLO

FAMOSA PACTO AJUSTE

DE ARABIA

ESTACIONARSE

ADMIRADOR

BURLA SOCIEDAD ANÓNIMA

ARTÍCULO FEMENINO

Solución anterior D

LINAJE,

ENFERMEDAD PULMONAR

PIÉLAGO

YUNQUE DEL

BATRACIO

TRONCO POR LA MAÑANA

ASIDERO

A R

INHALAR

CARRO EN INGLÉS

ARGOLLA

A A R I N CELEBRIDADES A �� P P �� N �� A �� C �� LFA

ERTENECIENTE A LA MADRE ERRO

QUE TIENE

QUÍMICO DE SÍMBOLO RN. ESTADO DE VENEZUELA

COBERTIZO,

CANTÓN DE LOJA VOZ DE

ESCRITOR CHILENO

CONFUSIÓN

��

2 4

6 3 1

9 2

5 3 6

7 4

9 5 6

6 1

5 9

4 6

8 4

7 4

4 1

4 9 5

2 6

1 9 7

7 2 8 4

5 3

9 1 6 7 4 2 3 1 2 5 8 9 3 8

ENRAMADA

INGRESO FLAMA SOFLAMA

PERFUME DELICADO TOSCO, BRUSCO

ARRULLO

GRUESO

PROYECTO, IDEA RÍO DE ALEMANIA

OBRA DRAMÁTICA SÍMBOLO DE NIQUEL

N T

RÍO DE ÁFRICA DESTRUIR, ARRASAR

I L L

ARTÍCULO CRECIDA

5 6

8 5 9

DONAR

�� 1 ��

SODIO

SÍMBOLO DE

ALAS

ACEITE

LA SUPERFICIE

TESORO PÚBLICO

NEUTRO

CIELO

ÁTOMO

SÍMBOLO E

REPOLLO

EMBROLLO

��

TECNECIO

PARTE DEL

HUEVO ESTAMPAR, MARCAR

ALFA PEREZOSO DEL BRASIL

TEJIDO, LIENZO CREMA DE LA

4 1

��

LECHE

6 9 3 1 3 4 8 6 2 7 4 8 7 8 9 4 8 5 7 4 6 7

��

MUELLE, PLATAFORMA DE HUESO

HUEVO

PRINCESA INCA

HEMBRA DEL OSO

TREINTA DÍAS

TACTO

IGUALDAD EN

SEGUNDA NOTA MUSICAL

MAHOMETANO CIUDAD DE BRASIL

ANTORCHA

PEGA

GARFIO, INSTRUMENTO DE PESCA

NO SUAVE AL

ENFERMEDAD

PICA

RÍO DE ALEMANIA INTRIGA

TRÁFICO DE SERES HUMANOS VASIJA BAJA Y REDONDA

L A

PARTE DEL

CONVENIO

CHINO

NOMBRAR

FURIA

DEL DILUVIO

NEGOCIACIÓN,

POLÍTICO

��

DONAR LIBRO SAGRADO

SIETE DÍAS COMBATE

MENCIONAR,

PILLAR, APRESAR

O PLANTÍGRADO

DEL TIEMPO

BARIO

PADECIMIENTO

DE REMOS

TRANSCURSO

SÍMBOLO DE

EMBARCACIÓN

RETRAZO

AMARRAR

TARDANZA,

EMBARCACIÓN

CAPITAL DE ITALIA

ACTRIZ DE LA VUELO

DEMENTE

PELÍCULA

EL ÚLTIMO

BALNEARIO DE ESMERALDAS

A T

PLATERO

CONVICTO

T A

S A

FUNESTO

CHANZA,

��

ORO

NEFASTO,

LA VIDA

��

HERÁLDICA

EXTRAÑO

ARTESA

ACTOR DE LA PELÍCULA

��

RAÍZ EN

BAÑADO EN

MÁS ALLÁ DE

��

TEJIDO DE LANA

��

AUSTRALIANO LIEBRE DE LA PATAGONIA

PIÉLAGO

ROENTGEN DEMASÍA, EXCESO

NAVE

INGLÉS

CORONAMIENTO

��

SÍMBOLO DE

SERES HUMANOS

ACTRO DE LA

��

NOBELIO GRITO DEPORTIVO

ACTRIZ DE LA TELENOVELA LA REINA DEL SUR

DELTA

DIOS DE LA INDIA

LUZ

PLANETA

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SÍMBOLO DE

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158664-Sto. Dgo.

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