Penningtvättsdagarna 2026

Hallkarta & Hitta rätt 16-17 After Conference Dinner 18

Onsdag - Stora scenen 6-7

Torsdag - Stora scenen 8-9

Onsdag - Parallella seminarier 10-12

Torsdag - Parallella seminarier 13-15

ARRANGÖR

TACK TILL ALLA PARTNERS:

PENNINGTVÄTTSDAGARNA 2026

Det är med stor glädje som vi välkomnar er till årets upplaga av

Penningtvättsdagarna!

Under två dagar får vi tillsammans möjlighet att fördjupa oss i de komplexa, ständigt föränderliga utmaningar som vi står inför i arbetet med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Varje år omsätts enorma summor inom den kriminella ekonomin, där den organiserade brottsligheten inte bara växer utan även utvecklar alltmer sofistikerade metoder. Penningtvätt och finansiering av terrorism har blivit en global utmaning som ständigt skiftar i form. Genom kunskap, samverkan och innovation kan vi skapa strategier och verktyg för att effektivt motverka dessa hot. Därför är er närvaro och ert engagemang så avgörande.

Syftet med årets konferensprogram är att ge dig konkreta verktyg, inspiration, en djupare förståelse för helheten samt hålla dig uppdaterad. Tillsammans skapar vi två inspirerande, givande och lärorika dagar, och att ni, liksom vi, kan se fördelarna med det nätverk som denna arena hjälper oss att skapa.

Penningtvättsdagarna är mer än bara en konferens. Det är en arena och ett community för alla som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism – det är här vi delar insikter, erfarenheter och knyter värdefulla kontakter.

Varmt välkommen!

Adina Samuelsson , Projektledare. Kristian Slättberg , Partneransvarig. Fanny Solbacken , Projekt och marknadskoordinator. Erika Hammarstrand , Marknadsansvarig. Urban Nilsson, Programansvarig.

VI VILL TACKA ALLA SOM HAR MEDVERKAT I PROGRAMRÅDET INFÖR PENNGINGTVÄTTSDAGARNA 2026

Amin Bell , Harvest Advokatbyrå • Sandra Madstedt , CM1 • Clarence Therstam , Tieto Banktech • Peter Stier , UC • Per Martín , Roaring • Helena Björkholm , Deloitte • Katarina Cenner , UC • Louise Brown , Advisense • Helena Rosén Andersson , Vinge • Pontus Holmberg , Roaring • Jonatan Jansson , Trapets • Rickard Andersson , Verified • Cecilia Cederberg , PwC • Marie Lundberg , Acronym • Christian Zittenbaum , Dun & Bradstreet • Sara Jacobsson , Finansinspektionen • Sanna , Storing, Finansinspektionen • SannaMari Bölenius , Frank Penny • Charlotta Wikström , Deloitte • Jenny Hallberg , Deloitte • Joakim von Scheele , Center mot våldsbejakande extremism • Anna Lundström , Ekobrottsmyndigheten • Axel Gordh Humlesjö , Uppdrag Granskning • Ulrika Granath , Quantexa • Åsa Julin

ÖVERSIKT - ONSDAG

Johan Almenberg , Generaldirektör, Finansinspektionen.

Halszka Onoszko, Finnansinspektionen. Love Wilén Örnulf, Finnansinspektionen.

FIKA OCH MINGEL I ÅRETS

EKONOMISK BROTTSLIGHET BEKÄMPAS BÄST TILLSAMMANS

Anders Kihlberg, underrättelsehandläggare, Polismyndigheten. Karin Runnholm, underrättelseledare, Polismyndigheten.

ILLICIT FINANCIAL FLOWS IN SUB-SAHARAN AFRICA – SECURING A ROBUST AML/CFT FRAMEWORK

Tommy Carlsson, Projektledare på Skatteverkets Office for International Projects. Caroline Österberg, Projektledare och internationell koordinator på Skatteverkets internationella enhet. Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelnin,

PENNINGTVÄTTSFABRIKEN

Sanna Nesser, Senior åklagare, Ekobrottsmyndigheten. Gustaf Marteleur, Kammaråklagare, Ekobrottsmyndigheten.

Steinar Paulsen, Head of ProductSTØ KYC, Kundcheck. From

Forward-looking AML Leadership in a Landscape of Evolving Risk

Axel Cambier, Regional Sales Manager, Dow Jones.

Jobbiga hack i AML-processen?

Så minskar du friktionen och gör det lätt att göra rätt.

Smooth KYC flow - simple principles for what can be automated and what must be considered.

Från hypotes till verklig effekt: När regler skapar stök, och AI skapar klarhet

Johan Persson, Product Manager, Tieto Banktech.

Vem styr i skuggorna? Beräkning av verklig huvudman i praktiken

Penningtvätt – kärnan i kriminell ekonomi - hur stärker vi motståndskraften i samhället?

Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist på Ekobrottsmyndigheten.

Penningtvätt i företagsmiljö och hur misstankerapporter blir till brottsbekämpning

Sanktioner – regelverk, tillsyn och kommande förändringar

Vidar Gothenby, Enhetschef, Internationella sanktioner, Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.

Fördjupade granskningar – CVE:s stöd till myndigheter och besluts organ

Peter Stier, Product Owner Compliance and Real Estate - UC. Arne-Petter Omholt, CEO - T-Rank.

Mikaela Öberg Finanspolisen. Maria Lind, Finanspolisen.

Bortom namn på ett papperupptäck risk - Hur hittar vi det viktiga i de stora datamängderna vi har idag?

Sandra Madstedt, Business Manager, Softronic CM1 AB. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB. Anti-financial crime programs are expensive — but are they effective? Despite efforts, we recover only 1% of criminal proceeds, and fraud is rising. Why aren’t we seeing better results?

FIKA OCH

REGERINGENS STRATEGI MOT PENNINGTVÄTT

Justitieminister Gunnar Strömmer

10 ÅR EFTER PANAMA PAPERS - LÄRDOMAR OCH LÄXOR?

Axel Gordh Humlesjö, SVT Uppdrag Granskning. Linda Kakuli, SVT Uppdrag granskning. Joachim Dyfvermark, SVT Uppdrag granskning. Erling Grimstad, AML/CTF Expert, AML app AS.

ÖVERSIKT - TORSDAG

BEKÄMPNING AV BROTTSVINSTER – RIKSPOLISCHEFEN GER EN LÄGESBILD

Petra Lundh, Rikspolischef.

UTVECKLINGEN INOM VÅLDSBEJAKANDE EXTREMISM OCH FINANSIERING AV TERRORISM

Robert Kindroth, tf chef, CVE.

SAMLIT

Johan Sekora, ordförande, SAMLIT 2025.

SANCTIONS, SANCTIONS, SANCTIONS - PLAYING THE LONG GAME: FROM DETECTION TO DISRUPTIONHOW TO MAINTAIN RESILIENCE AND STILL PREVENT EVASION.

ACAMS. Patrick Jonshult, Head of Sanctions, Swedbank.

I PRAKTIK

AI är redan här – men hur kan det tillämpas i praktiken i arbetet mot penningtvätt?

Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny. Henrik Bolle, Manager, Frank Penny.

Penningtvättsbrott i mäklarbranschen och mäklarens roll

Carolina Stegman, VD, Stegman Juristbyrå AB. Daniel Lundberg, VD SkandiaMäklarna. Mikael Majidoff Ekobrottsmyndigheten

Tillsammans mot brottsligheten – så kan kontroll och engagemang samexistera

Charlotte Rydh, Generalsekreterare, Giva Sverige. Nelleke Hoffs, ABN Amro Bank. Pia Eriksson, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten. Susanne Howard, brottsbekämpande specialist, Skatteverket. Erik Wendeby, Penningtvätt och sanktioner, Svenska Bankföreningen.

Datagrunden för AMLR: vad compliance-team behöver ha på plats inför 2027

Gabriella Bussien, VD, Trapets.

Vad händer om vi slutar prata om AML?

Bettina Hult, Senior AML-konsult Mindstreet. Maja Bergman, Senior AML-konsult, Mindstreet.

AMLR 2027: mapping the new fraud routes for a sustainable growth

Lucie Roulland, Identity and AMLR expert, Signicat.

Att styra AI rätt i anti-penningtvättens tjänst

Daniel Bardun, Senior Manager, Advisense Financial Crime Prevention-team. Jonas

Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.

Datanalys på steroidermöjligheter och risker med generativt AI för compliance och riskanalys

Pontus Holmberg, Chief Product Officer, Roaring.

Underrättelsegapet i kryptorelaterad finansiell brottslighet

Erik Vesterlund, VD, Reqport. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB. Sven Martinsson, CEO, Valega. Jonathan Pallares, Founder & CPO, Valega.

I gränslandet sanktioner och penningtvätt – vem har du att göra med, egentligen?

Advokatfirman

AMLR närmar sig – vilka är de huvudsakliga ändringarna och väntade utmaningarna för företagen?

Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå. Fredric Lundén, Counsel vid Harvest Advokatbyrå

Kommer AMLA göra det bättre eller sämre? Riskbaserat eller regelbaserat arbete mot finansiell brottslighet.

Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.

Martin Jönsson, Producent och reporter vid dokumentärredaktionen.

THE BUZZ - WHAT’S MAKING HEADLINES NOW?

Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan. Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelnin, Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen.

STORA SCENEN - ONSDAG

Lokal: A1

u 09.00 - 09.20

GEMENSAMT ANSVAR – FINANSINSPEKTIONENS ROLL I SVERIGES ARBETE MOT PENNINGTVÄTT

Att trycka tillbaka den kriminella ekonomin är en av Finansinspektionens viktigaste prioriteringar under 2026. Johan Almenberg, generaldirektör för FI talar om förutsättningar för detta samt om aktuella förändringar som påverkar de finansiella företagens arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Johan Almenberg, Generaldirektör för Finansinspektionen.

u 09.50 - 10.10

AMLA - VAD INNEBÄR DET FÖR SVERIGE

Förra året etablerades EU:s nya tillsynsmyndighet AMLA för att harmonisera och stärka kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism i EU. Alla som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige kommer gradvis, i takt med att AMLA byggs upp, märka av AMLAs ökande närvaro. Men vad ska AMLA göra? Och hur ska den svenska tillsynen – och svenska verksamhetsutövare – förhålla sig till en europeisk myndighet som tar över centrala beslut?

Halszka Onoszko, Avdelningschef Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.

Love Wilén Örnulf, Rådgivare Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.

u 10.10 - 10.40 FIKA OCH MINGEL

STORA SCENEN - ONSDAG

u 12.00 - 13.20 LUNCH OCH MINGEL u 13.20 - 15.10 PARALLELLA SEMINARIER u 15.10 - 15.50 FIKA OCH MINGEL

u 17.00 - 18.00 AFTER CONFERENCE MINGEL I UTSTÄLLNINGEN u 19.00 - sent

AFTER CONFERENCE DINNER

Varmt välkomna till Penningtvättsdagarnas After Conference Dinner - njut av en oförglömlig och energifull kväll! Du kan förvänta dig högklassig underhållning, en välsmakande trerättersmiddag, en storslagen prisutdelning av AML-Award 2026.

Banketten startar med ett förmingel på våning 5 i Bar 5 kl. 19.00, sedan beger vi oss ner till A1.

Lokal: A1

STORA SCENEN - TORSDAG

u 09.00 - 09.10

ÅRETS MODERATOR ÅSA JULIN ÖPPNAR DAG 2

Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.

u 09.10 - 09.40

BEKÄMPNING AV BROTTSVINSTER – RIKSPOLISCHEFEN GER EN LÄGESBILD

Den organiserade brottsligheten i Sverige omsätter miljardbelopp varje år. Brottsvinster tvättas och investeras i nya brottsupplägg. Rikspolischefen berättar om brottsutvecklingen och polisens arbete framåt för att bekämpa den.

●Petra Lundh, Rikspolischef.

u 09.40 - 10.10

UTVECKLINGEN

AV TERRORISM

INOM VÅLDSBEJAKANDE EXTREMISM OCH

Följ med på en föreläsning som ger dig den aktuella bilden av terrorhoten mot det svenska samhället av idag. Ta del av det senaste läget i en övergripande omvärldsspaning inom våldsbejakande extremism som belyser hur dessa miljöer använder ekonomiska strukturer för att möjliggöra sin verksamhet. Var uppstår idag de största hoten mot samhället och demokratin – och vilka ekonomiska flöden gör dem möjliga?

Robert Kindroth, tf chef, CVE.

u 10.10 - 10.50 FIKA OCH MINGEL

u 10.50 - 11.20

SAMLIT

Mer information presenteras inom kort.

Johan Sekora, Ordförande, SAMLIT 2025.

STORA SCENEN - TORSDAG

u 11.20 - 12.00

SANCTIONS, SANCTIONS, SANCTIONS - PLAYING THE LONG GAME: FROM DETECTION TO DISRUPTION - HOW TO MAINTAIN RESILIENCE AND STILL PREVENT EVASION.

How effective is the EU sanctions tool box and what are the current trends and risks? Where has the Russian money gone? What about sanction evasion through crypto?

●Samantha J Sheen, Director, Ex Ante Advisory Limited. George Voloshin, CAMS, CGSS, Global Expert, Anti-Financial Crime, ACAMS. Patrick Jonshult, Head of Sanctions, Swedbank.

u 15.40 - 16.10

DET UNDERJORDISKA BANKSYSTEMET – P1 DOKUMENTÄR

I hamnens kyliga morgondimma rullar lastbilarna in. Tullen anar de osynliga pengaflöden som rör sig över gränserna.

Det är en sorts parallellt banksystem – där svenska sedlar flyttas och växlas i hemlighet. Men hur fungerar egentligen de underjordiska banksystemen? Vem ger order, vilka är kunderna och hur tjänar man pengar på att flytta kontanter i det dolda?

Martin Jönsson, Producent och reporter vid dokumentärredaktionen.

u 16.10 - 16:25

THE BUZZ - WHAT IS MAKING HEADLINES NOW?

Vad har surrat mest inför, under och efter årets upplaga av Penningtvättsdagarna? Vilka områden, frågeställningar och diskussioner blir kommande rubriker och vart ska vi rikta vårt fokus inför att vi ses nästa år?

Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden.

Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan.

Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelnin.

Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen.

u 16:25 - 16.30

ÅRETS MODERATOR ÅSA JULIN AVSLUTAR PENNINGTVÄTTSDAGARNA 2026

Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.

INSIKTER

u DAG 1 u 13.20 - 13.50

FROM

ALERTS TO INSIGHT – DELIVERING FINANCIAL CRIME CONTROLS FOR THE DIGITAL AGE

Change management in the shift to contextual monitoring and investigation This session centres on the shift from traditional alert-based detection to intelligence-led contextual monitoring. The session will explore the change-management tactics needed to ensure adoption, training, communication, iterative deployment and tight feedback loops between technology teams and front-line investigators. The session will highlight tangible business benefits and will outline how banks can future-proof their financial crime capabilities.

Matt Long, Global Head of Financial Crime Risk, Financial Services and Government at Quantexa.

STRATEGI

KONTROLL

u DAG 1 u 13.20 - 13.50

JOBBIGA HACK

I AML-PROCESSEN? SÅ MINSKAR DU FRIKTIONEN OCH GÖR DET LÄTT ATT GÖRA RÄTT.

Mer information presenteras inom kort.

Sofia Alexus, CEO, Verified.

u DAG 1 u 13.20 - 13.50

FRÅN HYPOTES

TILL VERKLIG EFFEKT: NÄR REGLER SKAPAR STÖK, OCH AI SKAPAR KLARHET

Finansiella institutioner möter växande komplexitet: fler transaktioner, mer varierade beteenden och ett strikt regelverk, samtidigt som traditionella regelmotorer ofta måste larma brett för att inte missa något. Det skapar stök, onödiga ärenden, långa handläggningstider och höga kostnader. Vad händer när vi kompletterar regelmotorerna med en självlärande AI-motor som förstår beteenden, nätverk och förändringar över tid, och kombinerar det med nya verktyg som hjälper analytikerna att utreda och stänga ärenden snabbare? I denna session följer du vår AML Explore, en AI-driven AML-motor och applikation byggd ovanpå befintlig teknik. Du får se hur AI förändrar både upplevelsen och resultaten genom att tolka mönster och förstå kunden, inte bara transaktionerna. Vi delar effekter och tidiga insikter, bland annat.

Johan Persson, Product Manager, Tieto Banktech.

u Dag 1 u 13.20 - 13.50

PENNINGTVÄTT

–

KÄRNAN

I KRIMINELL EKONOMI - HUR STÄRKER VI MOTSTÅNDSKRAFTEN I SAMHÄLLET?

Storskalig penningtvätt och avancerade upplägg har blivit kärnan i den kriminella ekonomin. För att komma åt denna omfattande ekonomiska brottsligheten måste de brottsförebyggande insatserna öka. En viktig del i det arbetet är att identifiera sårbarheter i samhället som utnyttjas av kriminella – och åtgärda dessa. Ekobrottsmyndigheten delar med sig av sina erfarenheter om risker, sårbarheter och modus kopplat till att upptäcka penningtvätt.

Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist på Ekobrottsmyndigheten.

u DAG 1 u 13.20 - 13.50

SANKTIONER – REGELVERK,

TILLSYN OCH KOMMANDE FÖRÄNDRINGAR

Vad är sanktioner och vad det innebär för verksamhetsutövare? Finansinspektionen belyser sitt uppdrag på sanktionsområdet, myndighetssamverkan och ger en lägsebild. Vidare behandlas riktade ekonomiska sanktioner och frysningsbegreppet samt vilka kommande regeländringar och skärpta bestämmelser i sanktionslagen innebär för branschen.

Vidar Gothenby, Enhetschef, Internationella sanktioner, Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.

u Dag 1 u 14.00 - 14.30

AI OCH DATA - NYCKELN FÖR ATT

IDENTIFIERA DE DOLDA FÖRETAGSRISKERNA?

Kriminella nätverk bygger komplexa företagsstrukturer för att dölja penningtvätt och illegala aktiviteter. Med ökade krav på kontroll, rapportering och kontinuerlig övervakning - räcker reaktivt arbete inte längre! Nyckeln är att kombinera korrekt och komplett data med AI-drivna lösningar. Då kan du identifiera mönster och avvikelser i realtid, stärka KYC-processen och din riskhantering. Vi visar hur – med aktuella use case – så att du kan agera proaktivt, undvika fallgropar och ligga steget före.

Christian Zittenbaum, Specialist Ekonomisk brottslighet, Dun & Bradstreet. Joakim Molinder, Senior Subject Matter Expert Compliance, Dun & Bradstreet.

u Dag 1 u 14.00 - 14.30

SMOOTH KYC FLOW - SIMPLE PRINCIPLES FOR WHAT CAN BE AUTOMATED AND WHAT MUST BE CONSIDERED

In a time when the risk landscape is changing rapidly, a smooth and precise KYC process becomes essential. AI can streamline and automate large parts of the assessment work, but it raises a key question: Can the desire for speed and seamless onboarding come at the expense of quality? Not everything is suited for automation—especially when context, uncertainty, or new trends require human judgment. Is the goal simply a faster process, or does it actually improve risk classification? And is there a golden middle ground?

Steinar Paulsen, Head of Product - STØ KYC, Kundcheck.

u Dag 1 u 14.00 - 14.30 VEM STYR I SKUGGORNA? BERÄKNING

AV VERKLIG HUVUDMAN I PRAKTIKEN

Hur identifierar vi av verklig huvudman. Vilka utmaningar finns, såsom; data, sätt att beräkna, verktyg, kunskap? Vad finns för konsekvenser om vi litar på registrerad data?

Peter Stier, Product Owner Compliance and Real Estate - UC. Arne-Petter Omholt, CEO - T-Rank.

u Dag 1 u 14.00 - 14.30

PENNINGTVÄTT I FÖRETAGSMILJÖ OCH HUR MISSTANKERAPPORTER BLIR TILL BROTTSBEKÄMPNING

Finanspolisen presenterar slutsatser från analysrapport om penningtvätt i företagsmiljö och berättar hur misstankerapporter används i det brottsbekämpande arbetet. Hur ser en bra misstankerapport ut och vad gör finanspolisen med informationen sen?

Mikaela Öberg, Finanspolisen. Maria Lind, Finanspolisen.

u Dag 1 u 14.00 - 14.30

FÖRDJUPADE GRANSKNINGAR – CVE:S STÖD TILL MYNDIGHETER OCH BESLUTSORGAN

Mer information presenteras inom kort.

Robert Kindrotht, tf chef, CVE. Jenny Sonesson, CVE.

PARALLELLA SEMINARIER

INSIKTER

u Dag 1 u 14.40 - 15.10

FORWARD-LOOKING AML LEADERSHIP IN A LANDSCAPE OF EVOLVING RISK

AML leaders are necessarily looking to move towards proactive risk-based strategies in reaction to a climate of fast-moving regulatory change and geopolitical turbulence. • What are the main challenges facing organisations as they attempt to implement such approaches? • What role does adverse media screening play in a holistic and proactive approach to risk and compliance? • How can leaders leverage data, technologies including AI and Natural Language Processing and lived experience to develop a confident compliance strategy that is an enabler of growth—not a bottleneck.

Axel Cambier, Regional Sales Manager, Dow Jones.

u Dag 1 u 14.40 - 15.10

STRATEGI DATA BROTT

ANTI-FINANCIAL CRIME PROGRAMS ARE EXPENSIVE — BUT ARE THEY EFFECTIVE? DESPITE

EFFORTS, WE RECO-

VER ONLY 1% OF CRIMINAL PROCEEDS, AND FRAUD IS RISING. WHY AREN’T WE SEEING BETTER RESULTS?

Global spending on financial crime compliance exceeds $1 trillion annually, yet results remain disappointing. Clearly, our current approach isn’t delivering the outcomes we need. Why is this happening? This panel will explore how to focus resources on activities that truly disrupt crime and cut out low-value tasks. Panelists will share their vision for more effective financial crime prevention and the tools needed to succeed. We invite you to share your ideas on what should be prioritized or scaled back. Your input, together with the panel’s, will be documented and shared with Niklas Wykman, Minister of Financial Markets. Join us to contribute to this vital discussion and help shape the future of economic crime fighting. Welcome to this seminar to take part of this valuable dialogue and share your own ideas and visions on what is required to become more effective in combatting economic crime.

Emma Movitz, Head of Economic Crime Prevention, Swedbank. Johan Sekora, Senior advisor, Financial Crime Prevention SEB. Mika Tuominen, Rådgivare på avdelningen Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen (eng Advisor, the Swedish Financial Supervisory Authority). Moderator: Chris Bostock Partner Deloitte UK.

u Dag 1 u 14.40 - 15.10

BORTOM NAMN PÅ ETT PAPPER - UPPTÄCK RISK - HUR HITTAR VI DET VIKTIGA I DE

STORA

DATAMÄNGDERNA VI HAR IDAG?

Vad kan dölja sig i den data vi har? Kan det finnas kopplingar mellan bolag och individer som döljer sig och hur kan vi med hjälp av datamodeller och maskininlärning hitta de verkliga riskerna och effektivisera AML-arbetet.

Sandra Madstedt, Business Manager, Softronic CM1 AB. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB.

u Dag 1 u 14.40 - 15.10

KOMMANDE PROGRAMPUNKT

Mer information presenteras inom kort.

KONTROLL

u Dag 1 14.40 - 15.10

NÄR REGELVERKEN SKÄRPS – VAD GÖR EGENTLIGEN SKILLNAD I AML?

Vi står inför en förändring med det nya AML-paketet, etableringen av den europeiska myndigheten AMLA och harmoniserade krav. Men trots skärpta direktiv, högre krav och mer detaljerad styrning återstår den avgörande frågan: Vad gör egentligen skillnad på riktigt? Är det fler kontroller? Automatisering? Samverkan? Eller snarare förmågan att förstå risk – innan den realiseras?

Anna Holm, Partner Legal, PwC.

u Dag 2 u 13.20 - 13.50

AI ÄR REDAN HÄR – MEN HUR KAN DET TILLÄMPAS I PRAKTIKEN I ARBETET MOT

PENNINGTVÄTT?

Vi delar konkreta erfarenheter från arbete med finansiella institut: var tekniken ger bäst resultat och vilka utmaningar som uppstår. En genomgång av verklig tillämpning av AI i AML-arbetet – grundad i faktiska erfarenheter snarare än framtidsvisioner.

Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny. Henrik Bolle, Manager, Frank Penny.

u Dag 2 u 13.20 - 13.50

DATAGRUNDEN

FÖR AMLR: VAD COMPLIANCE-TEAM BEHÖVER HA PÅ PLATS INFÖR 2027

EU:s nya penningtvättsförordning (AMLR) skärper kraven på identifiering och verifiering av verkliga huvudmän och ställer högre krav på hur ägar- och kontrollinformation hanteras i praktiken. För compliance-team innebär detta ett ökat behov av tydlig, sammanhängande data för att kunna bedöma risk, fatta beslut och arbeta effektivt över jurisdiktioner. Lär dig hur rätt datagrund kan stödja arbetet med UBO-krav, minska manuella moment och ge bättre förutsättningar att möta AMLR när regelverket träder i kraft.

Gabriella Bussien, VD, Trapets

u Dag 2 u 13.20 - 13.50

ATT STYRA AI RÄTT I ANTI-PENNINGTVÄTTENS TJÄNST

Utöver att välja rätt områden för implementering av AI, ’lågt hängande frukterna’ med störst avkastning, vad krävs i den interna styrningen av AI, vad ska valideras och hur säkerställer man att det fungerar? Vi diskuterar vad som måste finnas i förväg, en praktiskt approach till AI-modellhantering, kontrollramverk kring AI inom AML, samt när och varför det måste vara en human in the loop.

Daniel Bardun, Senior Manager, Advisense Financial Crime Prevention-team.

Jonas Karlsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.

u Dag 2 u 13.20 - 13.50

I GRÄNSLANDET SANKTIONER OCH PENNINGTVÄTT – VEM HAR DU ATT GÖRA MED,

EGENTLIGEN?

Genom AMLR införs nu krav på efterlevnad av EU:s riktade finansiella sanktioner. Hur säkerställer man efterlevnad i praktiken och vilka konsekvenser får de skärpta kraven för screening, riskklassificering och transaktionsövervakning?

Vinges experter reder ut begreppen och vidgar perspektiven kring sanktioner, styrning, processer och kontroller och förklarar brottet näringspenningtvätt och de risker som kan finnas för företag och dess företrädare.

Viveka Classon, Delägare, Advokatfirman Vinge. Anders Leissner, Expert Internationell handel, Advokatfirman Vinge. Mia Falk, Counsel och Head of Investigations & Corporate Crime, Advokatfirman Vinge. Per Kjellstrand, Economic crime expert, Advokatfirman Vinge. Moderator: Helena Rosén Andersson, Senior counsel och särskild utredare för 2022 års penningtvättsutredning (SOU 2024:58)., Advokatfirman Vinge.

I PRAKTIK

u Dag 2 u 14.00 - 14.30

PENNINGTVÄTTSBROTT I MÄKLARBRANSCHEN OCH MÄKLARENS ROLL

Såväl fastighetsmäklare, bank och myndigheter är involverade i en bostadsaffär, där kriminella många gånger ser möjligheter att tvätta pengar. Vi utreder hur brott uppstår i bostadsaffären och vad mäklarens roll är i ekosystemet kring bekämpningen av penningtvätt. Fungerar relationen till bank och myndighet och har alla parter rätt bild av varandras uppdrag?

Carolina Stegman, vd, Stegman Juristbyrå AB.

Daniel Lundberg, VD SkandiaMäklarna.

Mikael Majidoff, Ekobrottsmyndigheten

RISK

u Dag 2 u 14.00 - 14.30

VAD HÄNDER OM VI SLUTAR PRATA OM AML?

AML får med all rätt mycket fokus men vad händer om vi slutar att se AML som ett eget ben i verksamheten och istället ser det som en integrerad del i kundresan? Vi utforskar hur AML kan skapa affärsvärde, inte bara regelefterlevnad.

Bettina Hult, Senior AML-konsult Mindstreet. Maja Bergman, senior AML-konsult, Mindstreet.

TECH

u Dag 2 u 14.00 - 14.30

DATANALYS PÅ STEROIDER - MÖJLIGHETER OCH RISKER MED GENERATIVT AI FÖR

COMPLIANCE OCH RISKANALYS

Nya amlregelverket skapar möjlighet för innovation hos data och informationsbranschen, vilka möjligheter och risker finns med implementering av generativt AI? Få en bättre förståelse för hur teknologin kan användas och se konkreta exempel på hur AI+ data skapar värde, utan att tumma på kvalite och spårbarhet.

Pontus Holmberg, Chief Product Officer, Roaring.

STRATEGI

u Dag 2 u 14.00 - 14.30

AMLR NÄRMAR

SIG – VILKA ÄR DE HUVUDSAKLIGA ÄNDRINGARNA OCH VÄNTADE

UTMANINGARNA FÖR FÖRETAGEN?

AML-förordningen (AMLR), som är en del av det s.k. AML-paketet, börjar tillämpas 2027. Förordningen är direkt tillämplig i alla medlemsstater och innebär en ny harmoniserad standard som medför att lokala avvikelser undanröjs samtidigt som nya och ändrade regler ner på detaljnivå införs. Anpassningen till AMLR kommer att vara krävande både för verksamhetsutövare och AMLsystemleverantörer. Vi kommer att gå igenom de huvudsakliga ändringarna, vad de mer konkret innebär och hur företagen kan förbereda sig inför 2027.

Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå. Fredric Lundén, Counsel vid Harvest Advokatbyrå.

PARALLELLA

u Dag 2 u 14.40 - 15.10

TILLSAMMANS

SAMEXISTERA

MOT

I PRAKTIK

BROTTSLIGHETEN – SÅ KAN KONTROLL OCH ENGAGEMANG

Trots penningtvättsregelverk och kontrollinsatser lyckas den organiserade brottsligheten fortsätta verka och bryta ner tilliten, medan seriösa ideella organisationer drabbas och kämpar för sina ändamål. Utan träffsäkra kontrollfunktioner och tillgång till banktjänster hotas både engagemang och föreningsfrihet. Europeiska modeller för samverkan visar vägar mot en bättre balans mellan tillit och kontroll.

Charlotte Rydh, Generalsekreterare, Giva Sverige. Nelleke Hoffs, ABN Amro Bank. Pia Eriksson, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten. Susanne Howard, Skatteverket. Erik Wendeby, Penningtvätt och sanktioner, Svenska Bankföreningen.

u Dag 2 u 14.40 - 15.10

AMLR 2027: MAPPING

THE NEW FRAUD ROUTES FOR A SUSTAINABLE GROWTH

The EU is bringing new tools and rules to identify customers, to make the financial system more resilient to fraud. We look into how those are going to reshape the risk landscape. Where will the cracks on the wall protecting the financial system appear? When the front door becomes better guarded, criminals get in through the window. This session helps you anticipate how the new identification framework will reroute fraud, so that you’re ready to catch criminals where they will be, in a way that helps your company grow with the right customers.

Lucie Roulland, Identity and AMLR expert, Signicat.

u Dag 2 u 14.40 - 15.10

UNDERRÄTTELSEGAPET I KRYPTORELATERAD FINANSIELL BROTTSLIGHET

Bankernas blinda fläck

Tema: Kryptorelaterad exponering är inte en framtidsrisk - det är ett datagap i dagens betalningssystem.

Informationsberikad kryptodetektering

Tema: Bortom larmet. När ”vanlig” bankaktivitet kräver djupare analys.

Det samverkande finansiella ekosystemet

Tema: Från utredning till institutionell kunskap.

Offentlig och privat samverkan

Tema: Strukturerat informationsutbyte som stärker arbetet mot finansiell brottslighet.

Erik Vesterlund, VD, Reqport. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB. Sven Martinsson, CEO, Valega. Jonathan Pallares, Founder & CPO, Valega.

u Dag 2 u 14.40 - 15.10

KOMMER AMLA GÖRA DET BÄTTRE ELLER SÄMRE?

ARBETE MOT FINANSIELL BROTTSLIGHET.

Blir AMLA det verkliga lyftet i kampen mot finansiell brottslighet, eller riskerar vi att lägga tid på fel saker? I det här seminariet delar jag med mig av mina spaningar om hur banker och myndigheter i Europa ser på vägvalen, riskerna och vad som krävs för att den nya myndigheten ska bidra till verklig förändring i arbetet mot finansiell brottslighet.

Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.

19.00 - sent