12
12 faktów Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
RR_2013_druk_OK_18.06.indd 3
18.06.2013 13:34
To było rekordowe 366 dni dla Grupy Ergo Hestia. Najwyższy zysk w historii. Praca nad Ergo 7 – nowym produktem, który wprowadza Polaków w inny wymiar usług finansowych. Pierwsze miejsce pod względem jakości obsługi klientów wśród największych polskich ubezpieczycieli. I już ponad 3000 zatrudnionych w Grupie, którzy dzień po dniu, bez rozgłosu, profesjonalnie pracowali na te wyniki. Miniony rok to również brązowy medal olimpijski dla windsurfera z Sopockiego Klubu Żeglarskiego Ergo Hestia Sopot, który wspieramy od 12 lat. XI edycja Artystycznej Podróży Hestii – programu dla młodych polskich artystów. Oraz trzech wybitnych polskich humanistów, którzy odebrali Nagrodę Znaku i Hestii im. ks. Józefa Tischnera, przyznaną już po raz dwunasty. Jak to wszystko zmieścić w 366 dniach? Niech odpowiedzą liczby. Wybraliśmy dwanaście, by pokazać, jak myśleliśmy o wzroście, rentowności, jakości, obsłudze klienta, kulturze, zaangażowaniu społecznym. Za każdą z nich kryje się historia organicznego, solidnego, wytrwałego działania. Jesteśmy dumni z imponującego wyniku. Nie tylko dlatego, że był rekordowy. Przede wszystkim dlatego, że traktujemy go jako wiążące, ambitne zobowiązanie na przyszłość.
Piotr M. Śliwicki Prezes Grupy Ergo Hestia
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
RR_2013_druk_OK_18.06.indd 5
1
18.06.2013 13:42
1. 2
1. miejsce Drugi rok z rzędu jesteśmy numerem jeden w dziedzinie obsługi klienta. Jak wynika z niezależnych analiz Rzecznika Ubezpieczonych, klienci Ergo Hestii skarżą się najrzadziej w Polsce – wskaźnik skarg wynosi w naszym przypadku 0,697. To najlepszy wynik wśród 10 największych towarzystw ubezpieczeń w Polsce.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
3
8191 18 8191 81919 819 819
4
1 8191 możliwości Tyle osobistych zestawów ubezpieczeń może stworzyć klient, korzystając z Ergo 7 – nowego produktu Ergo Hestii. Do każdego z osobistych zestawów może dobrać 15 dodatków ubezpieczeniowych, w niemal dowolnej konfiguracji. To pierwszy produkt na polskim rynku, który pozwala na tak głęboką personalizację ochrony ubezpieczeniowej.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
5
:120 6
120 sekund Tylko tyle potrzeba, by przez internet zawrzeć umowę ubezpieczenia na stronie www.youcandrive.pl. To propozycja Grupy Ergo Hestia dla ludzi młodych, którzy nie mogli znaleźć dla siebie dobrej oferty w tradycyjnych ubezpieczeniach komunikacyjnych. Pracowaliśmy niemal 3 lata nad optymalizacją serwisu, by osiągnąć jeden z najlepszych wyników w Polsce.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
7
12 3 4 5 6 78910
8
9 na 10 firm Przedsiębiorcy i menedżerowie ufają nam od lat. Ubezpieczamy 9 z 10 największych przedsiębiorstw w Polsce w branży surowce i paliwa. Chronimy również 7 z 10 największych firm energetycznych i ciepłowniczych. Na ubezpieczenie w Grupie Ergo Hestia zdecydowało się także 8 na 10 firm budowlanych notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych. Jesteśmy obecni we wszystkich sektorach gospodarki.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
9
460 10
0 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 00 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 0 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 00 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 0 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 00 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 0 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 00 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 0 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 00 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 0 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 00 000 000 000 000 000 000 000 00000000000000000000000000000000000000000000000000000000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 0 000 000 000 000 000 000
0 000 0 000 0 000 0 000 0 000 0 000 0 000 0 000 0 000 0000 0 000
460 000 szkód W 2012 roku ponad 460 000 razy pomogliśmy naszym klientom w trudnych dla nich sytuacjach. Taka była liczba zlikwidowanych przez nas szkód. A to oznacza, że w ubiegłym roku eksperci Grupy Ergo Hestia decydowali o wypłacie odszkodowania średnio co 68 sekund.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
11
+ 13 108 728
12
13 108 728 operacji Ponad 700 pracowników ProContact, spółki Grupy Ergo Hestia wyspecjalizowanej w obsłudze klientów, wykonało w 2012 roku 13 108 728 różnych operacji. W tej liczbie zawierają się wszystkie wysłane klientom e-maile i informacje udzielane im telefonicznie.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
13
5500000
]
14
5,5 mln dokumentów Tyle dokumentów od klientów trafia rocznie do Grupy Ergo Hestia pocztą elektroniczną i tradycyjną. Wszystkimi zarządzamy elektronicznie, dzięki pierwszemu w polskich ubezpieczeniach archiwum optycznemu.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
15
3
3
16
33 zrehabilitowane osoby Już 33 osoby poważnie poszkodowane w wypadkach samochodowych zakończyły kompleksowe programy rehabilitacyjne organizowane przez Centrum Pomocy Osobom Poszkodowanym Ergo Hestii. Jako pierwsi w Polsce powołaliśmy własną instytucję, by oprócz odszkodowania oferować im również program powrotu do aktywnego życia zawodowego i społecznego.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
17
{40} 18
40 programów naprawczych Dzięki uwagom naszych klientów w 2012 roku przygotowaliśmy i wdrożyliśmy 40 różnych programów (każdy to kilkadziesiąt zmian), które poprawiają wewnętrzne procedury w Grupie Ergo Hestia. Systematycznie zbieramy i analizujemy sygnały niezadowolenia ze strony klientów i poszkodowanych. Wszystko za sprawą pierwszego w Polsce systemu zarządzania skargami i opiniami ubezpieczonych. Pozwolił on na wdrożenie ponad 350 programów naprawczych w ciągu ostatnich 5 lat.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
19
:-) 2 791 395
20
2 791 395 fanów Do takiej liczby użytkowników Facebooka docieraliśmy pod koniec 2012 roku niemal każdego dnia – wszystko dzięki fanom profilu Grupy Ergo Hestia. Jako pierwszy ubezpieczyciel w Polsce umożliwiliśmy klientom zgłoszenie problemu czy uwagi za pośrednictwem tego portalu społecznościowego.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
21
* 34 22
34 lata Taka jest średnia wieku w Grupie Ergo Hestia. Młodzi, kreatywni, solidni chcą współtworzyć nowoczesną firmę: co roku jesteśmy notowani w setce idealnych pracodawców w opinii studentów. W 2012 roku za nasze działania na rzecz pracowników zostaliśmy wyróżnieni tytułem Solidnego Pracodawcy.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
23
24
400 gramów stopu miedzi, cynku i cyny Tyle waży brązowy medal olimpijski Przemysława Miarczyńskiego – wychowanka Sopockiego Klubu Żeglarskiego Ergo Hestia Sopot. Windsurfer zdobył go w 2012 roku w Londynie. Ten sukces był możliwy również dlatego, że Ergo Hestia od 2000 roku nieprzerwanie wspiera Klub i szkolenie młodzieży.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
RR_2013_druk_OK_18.06.indd 29
25
18.06.2013 13:38
26
Wyniki finansowe
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
27
693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 693 463 28
93 63 93 63 93 63 93 63 93 63 93 63
693 463 zł dziennie Gdyby rozłożyć roczny zysk netto Grupy Ergo Hestia równomiernie na cały rok, to każdego dnia 2012 roku sopocka grupa towarzystw ubezpieczeń przynosiła średnio 693 463 zł zysku netto. Rentowność produktów i systematycznie spadająca szkodowość pozwoliły nam osiągnąć w 2012 roku wynik netto w wysokości 253,81 mln zł. W porównaniu z 2011 rokiem jest to niemal 100 mln zł więcej. Jest to zarazem najlepszy wynik finansowy w historii Grupy Ergo Hestia.
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
29
Grupa Ergo Hestia
ROZWÓJ SKŁADKI GRUPY ERGO HESTIA [mln PLN]
4235 4250
4194
4000
3707
3750 3500
3139
3250 3000 2750
2433
2500 2250
1961
2000 1750
1329
1500 1250 1000
817
750 500 250
0,9
17
47
79
93
178
238
398
569
931
1052
1551
1114
649
0 1991
1993 1992
30
1995 1994
1997 1996
1999 1998
2001 2000
2003 2002
2005 2004
2007 2006
2009 2008
2011 2010
2012
SKŁADKA
2012
2011
Dynamika
ubezpieczenia majątkowe
3 491 683
3 334 587
104,7%
ubezpieczenia na życie
743 729
859 400
86,5%
składka Grupy Ergo Hestia
4 235 412
4 193 987
101,0%
ubezpieczenia majątkowe
216 316
131 644
164,3%
ubezpieczenia na życie
37 491
25 527
146,9%
WYNIK FINANSOWY NETTO
wszystkie dane liczbowe wyrażone są w tys. PLN
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
31
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń Ergo Hestia SA
WYNIK FINANSOWY
2012
2011
Dynamika
Składka przypisana brutto
2 742 904
2 647 846
103,6%
Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto
1 215 984
1 264 985
96,1%
Koszty działalności ubezpieczeniowej
804 570
731 040
110,1%
Przychody z lokat
155 893
122 410
127,4%
Koszty działalności lokacyjnej
18 363
10 980
167,2%
Wynik techniczny
130 702
17 597
742,8%
Wynik finansowy brutto
229 855
128 122
179,4%
Wynik finansowy netto
181 042
101 250
178,8%
BILANS Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
4 651 710
3 934 427
118,2%
Margines wypłacalności
406 521
401 985
101,1%
Środki własne na pokrycie marginesu wypłacalności
699 602
465 553
150,3%
Aktywa Lokaty Środki pieniężne
3 171 537
2 618 476
121,1%
1168
3682
31,7%
Pasywa Kapitały własne
1 071 114
817 807
131,0%
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe
3 386 333
2 953 421
114,7%
wszystkie dane liczbowe wyrażone są w tys. PLN
32
Zarząd Piotr M. Śliwicki – Prezes Zarządu Małgorzata Makulska – Wiceprezes Zarządu Grzegorz Szatkowski – Wiceprezes Zarządu Adam Roman – Członek Zarządu
Rada Nadzorcza Thomas Schöllkopf – Przewodniczący Rady Nadzorczej Thomas Schirmer – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej Donald Gambardella – Członek Rady Nadzorczej
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
RR_2013_druk_OK_18.06.indd 37
33
18.06.2013 13:40
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA
WYNIK FINANSOWY
2012
2011
Dynamika
Składka przypisana brutto
743 729
859 400
86,5%
Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto
324 866
153 940
211,0%
Koszty działalności ubezpieczeniowej
526 117
568 229
92,6%
Przychody z lokat
66 881
54 640
122,4%
4710
22 788
20,7%
Wynik techniczny
46 531
31 838
146,2%
Wynik finansowy brutto
46 490
31 338
148,4%
Wynik finansowy netto
37 491
25 527
146,9%
Koszty działalności lokacyjnej
BILANS Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
676 008
530 596
127,4%
Margines wypłacalności
86 436
88 184
98,0%
Środki własne na pokrycie marginesu wypłacalności
193 204
136 856
141,2%
Aktywa Lokaty Środki pieniężne Lokaty fund. ub. na życie na rachunek i ryzyko ubezpieczającego
659 651
508 598
129,7%
1054
172
610,9%
372 825
540 767
68,9%
Pasywa Kapitały własne
226 913
165 659
137,0%
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe
755 990
865 046
87,4%
RT-U dla ubezp. na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający
372 825
540 767
68,9%
wszystkie dane liczbowe wyrażone są w tys. PLN
34
Zarząd Piotr M. Śliwicki – Prezes Zarządu Małgorzata Makulska – Wiceprezes Zarządu Grzegorz Szatkowski – Wiceprezes Zarządu Adam Roman – Członek Zarządu
Rada Nadzorcza Thomas Schöllkopf – Przewodniczący Rady Nadzorczej Thomas Schirmer – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej Donald Gambardella – Członek Rady Nadzorczej
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
RR_2013_druk_OK_18.06.indd 39
35
18.06.2013 13:40
MTU Moje Towarzystwo Ubezpieczeń SA
WYNIK FINANSOWY
2012
2011
Dynamika
Składka przypisana brutto
748 780
686 740
109,0%
Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto
419 638
371 520
113,0%
Koszty działalności ubezpieczeniowej
132 618
114 938
115,4%
Przychody z lokat
44 674
34 325
130,1%
8998
770
1168,0%
Wynik techniczny
26 894
5431
495,2%
Wynik finansowy brutto
46 401
36 422
127,4%
Wynik finansowy netto
35 274
30 394
116,1%
Koszty działalności lokacyjnej
BILANS Aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
1 035 171
832 224
124,4%
Margines wypłacalności
122 259
112 696
108,5%
Środki własne na pokrycie marginesu wypłacalności
163 067
124 203
131,3%
Aktywa Lokaty Środki pieniężne
907 148
731 499
124,0%
4248
2530
167,9%
Pasywa Kapitały własne
187 533
146 230
128,2%
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe
845 283
707 361
119,5%
wszystkie dane liczbowe wyrażone są w tys. PLN
36
Zarząd Tadeusz Spanily – Prezes Zarządu Anna Włodarczyk-Moczkowska (Wiceprezes Zarządu do 15 lipca 2012 r.)
Rada Nadzorcza Piotr M. Śliwicki – Przewodniczący Rady Nadzorczej Małgorzata Makulska – Członek Rady Nadzorczej Grzegorz Szatkowski – Członek Rady Nadzorczej Prof. Andrzej Wieczorkiewicz – Członek Rady Nadzorczej Prof. Marek Garbicz – Członek Rady Nadzorczej
Raport Roczny Grupy Ergo Hestia 2012
RR_2013_druk_OK_18.06.indd 41
37
18.06.2013 13:45
Raport Roczny 2012 został opracowany i wydany przez Grupę Ergo Hestia w czerwcu 2013 roku redakcja tekstów: Biuro Komunikacji Grupy Ergo Hestia projekt graficzny i skład: Magda Beneda druk: Centrum Poligrafii Grafix Grupa Ergo Hestia 81-731 Sopot, ul. Hestii 1 tel. 58 555 60 00, fax 58 555 60 01 e-mail: poczta@ergohestia.pl, www.ergohestia.pl Infolinia 801 107 107 opłata za połączenie zgodna z cennikiem operatora
38