SOLICITUD PARA PLAN DORADO DE INVERSIÓN
1. ¿ Nació en Estados Unidos ?
2. ¿ Reside en Estados Unidos ?
3. ¿ Paga impuestos en Estados Unidos ?
5. ¿ Trans ere dinero a Estados Unidos por lo menos 2 veces al año ?
6. ¿ Tiene algún código postal en Estados Unidos ?
7. ¿ Tiene algún número telefónico principal en Estados Unidos ?
4. ¿ Ha usted, jurídicamente hablando, otorgado algún poder a una persona que tenga domicilio en Estados Unidos ?
No. de Cuenta Estandarizada: Aplica Bi en Línea: SI NO SOLICITUD PARA PLAN DORADO DE INVERSIÓN - INVERSIÓN EN PAGARÉS - CUENTA DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL
Señores Financiera Industrial, S. A. solicito abrir a mi nombre, una cuenta de inversión en pagarés FISA, con capitalización individual de sus rendimientos en pagarés de la misma naturaleza, para constituir un capital que pueda satisfacer necesidades futuras del suscrito o de personas determinadas por mi, que se llamará "Plan Dorado de Inversión", bajo las siguientes condiciones:
Fecha de Adición (dd/mm/aaaa): Agencia: No. De Ejecutivo: Monto de Inversión Incial: Periodicidad de Ahorro: Mensual Quincenal Monto de aportes periódicos: Q US$ Tipo de Inversión: Fija Incremento Anual Porcentaje de incremento: 10% Otro % Día de Inversión: 3 18
Seguro de Vida: Si No No. de Póliza de Seguro:
Plazo de Inversión en años: Tipo de cuenta para debitar: Monetarios Ahorros
Tarjeta de Crédito: Visa Master Card Otros
Número de cuenta captadora: Correspondencia: Residencia Trabajo Retener en Agencia No.: Plan Individual Plan Universitario Cesantía Reservas Periódicas:
Rendimientos: En cada inversión deseo se me procure el mejor rendimiento posible acorde al mercado, de no realizar tres o más aportes el rendimiento disminuirá conforme lo determine FISA. Retiros: Deseo que mis inversiones permanezcan inalterables al mayor tiempo posible ya que estoy consciente de que el volumen y la estabilidad son elementos determinantes de los rendimientos a obtener, por lo que si mi plan de inversión decrece o se altere, los rendimientos obviamente podrán decrecer. No obstante lo anterior si me viese precisado a pedir alguna desinversión anticipada, espero que FISA me pueda recomprar el o los pagarés necesarios, recolocarlos con terceros y así poder atenderme, pero me sujeto para estos casos a cubrir las siguientes penalidades.
a) Por desinversiones durante el primer año de depósito 10% del monto desinvertido.
b) Por desinversiones desde el inicio del 2do. Año y hasta un día antes de cumplirse el ato. Año de depósito 5% del monto desinvertido.
c) Por desinversiones si el plazo de la inversión es mayor a 5 años y hasta un día antes del vencimiento 1% del monto desadvertido. Acepto que de no realizar las inversiones de acuerdo a lo ofrecido anteriormente, ya sea que deje de hacerlas o las realice por montos menores, ustedes podrán disminuir los rendimientos de mi inversión y/o cobrarme por el manejo de mi inversión, lo cual puede provocar su cancelación cuando el saldo llegue a cero, sin previa notificación.
Por este medio autorizo a que las personas que se identifican a continuación puedan pedir desinversiones y recibir las mismas:
Por este medio autorizo a Financiera Industrial, S. A. a cobrarse cualquier servicio que me presente en relación a mi Plan Dorado de Inversión y así mismo a pagar con forme lo actuado entre Fondo Dorado de Inversiones, S.A. y Seguros El Roble, S.A., las coberturas y servicios, para todo lo cual debitará mi Plan Dorado de Inversión, hasta que por escrito le de instrucciones en contrario o no haya liquidez en mi plan para el efecto.
Señores Banco Industrial, S.A. (B.I.) y/o Westrust Bank (Internacional) Limited (WT) y/o Contecnica, S.A, (CT)
Financiera Industrial, Sociedad Anónima (FISA) me ha abierto una cuenta de inversión en Pagarés Financieros a fin de constituir un PLAN DORADO DE INVERSIÓN, el cual me he comprometido a incrementar periódicamente con fondos que pueden provenir de mis cuentas en BI y/o WT y/o débito en tarjetas de crédito emitidas y administradas por CT, por este medio autorizo a ustedes que a requerimiento de FISA puedan debitar mi cuenta de:
Depósitos Monetarios No. BI WT
Cuenta de Ahorros No. BI WT
Tarjeta de Crédito No. CT
Nota: Si mi cuenta no tiene suficientes fondos el día de débito pactado, autorizo a Financiera Industrial, S. A. a efectuar el débito correspondiente, cuando posea fondos disponibles. Al ordenar los débitos FISA deberá expresar que su producto será para incrementar el Plan de Inversión anteriormente identificado.
Entendemos que es de su conocimiento y aceptación las disposiciones internas de Financiera Industrial S.A. y el Reglamento que regula la presente operación, los anexos y documentos legales de formalización que rigen esta inversión y servicios adicionales. No obstante, en cualquier momento usted puede consultarlos y/o descargarlos en la página web www.corporacionbi.com, todos los documentos relacionados a la apertura teniendo también a su disposición nuestro Centro de Servicio, marcando 1717, donde podremos aclarar sus dudas.
Firma registrada en cuenta captadora
ACCESO A INFORMACIÓN DEL CLIENTE: El o los participantes, autorizamos a los representantes legales, gerentes, mandatarios y/o funcionarios de FINANCIERA INDUSTRIAL S. A. y las demás empresas que forman parte del Grupo Financiero Corporación BI, para que puedan corroborar la veracidad de toda la información proporcionada, por cualquier medio legal o empresas que se dedique a comercializar datos personales, siendo responsables de la veracidad de la información. Asimismo, facultamos a FINANCIERA INDUSTRIAL S. A. para que a través de sus gerentes, representantes, mandatarios y/o funcionarios pueda hacer pública a burós externos y/o crear una base de datos con toda aquella información que se genere en los sistemas de FINANCIERA INDUSTRIAL S. A., relacionado a las operaciones crediticias ya sean positivas o negativas (incluyendo tarjetas de crédito), calificación de tipo de cliente y actualización de datos personales. Por su parte FINANCIERA INDUSTRIAL S. A., se obliga a no hacer pública a terceros, toda aquella información que sea del tipo a que se refiere el artículo cincuenta y ocho (58) y artículo sesenta y tres (63) de la Ley de Bancos y Grupos Financieros (Decreto 19-2002 de la República de Guatemala).
Firma y código del empleado que asistió en consignar la información
BASE LEGAL:
Firma y código de quien autoriza la operación
Firma y código del empleado responsable de la verificación de la información
Artículo 21 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República, 12 de su Reglamento, contenido en Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, de la Presidencia de la República y 15 de la Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, Decreto Número 58-2005.
Primer apellido:
FORMULARIO PARA INICIO DE RELACIONES - Persona o Empresa Individual -
DATOS DE LA PERSONA OBLIGADA
FINANCIERA INDUSTRIAL, S. A.
DATOS PERSONALES DEL SOLICITANTE
Segundo apellido:
Código de agencia o sucursal:
Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres:
Dirección particular completa: (No. de calle o avenida, No. de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
Zona: 4.16
Departamento:
País:
Municipio:
El solicitante actúa en nombre propio: SI NO
4.16.1 Si la respuesta anterior es negativa, proporcionar información de la persona en nombre de quien actúa:
4.16.1.1 Nombre completo de la persona y/o razón social de la entidad:
Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres: Género:
Razón Social/Nombre Comercial:
4.16.1.2 Fecha de nacimiento, creación o constitución (dd/mm/aaaa):
Departamento: Municipio: País: M F
4.16.1.3 País de Constitución/Nacionalidad: 4.16.1.4 Otra nacionalidad:
4.16.1.5 Tipo de identi cación: 4.16.1.5.1 Número: 4.16.1.5.2 Lugar de emisión:
4.16.1.6 Número de identi cación tributaria (NIT): (Cuando aplique)
4.16.1.7 Teléfono (línea ja):
País:
4.16.1.8 Celular / Móvil:
4.17 El solicitante es Persona Expuesta Políticamente (PEP)*/: SI NO PEP:
Quien desempeñe o haya desempeñado un cargo público relevante en Guatemala u otro país, un cargo prominente en un organismo internacional, dirigentes de partidos políticos nacionales o de otro país.
4.17.1 Condición: Nacional Extranjero
4.17.2 Nombre de la institución o ente donde trabaja: 4.17.3 Puesto que desempeña: 4.17.4 País de la institución o ente:
4.18 Tiene parentesco con una Persona Expuesta Políticamente (PEP): (Si es positiva, indicar lo siguiente) SI NO
4.18.1 Indicar parentesco: Padre: Madre: Hijo(a): Hermano(a): Cónyuge: Otro: especi que:
4.18.2 Datos de la persona que desempeña el cargo público relevante: 4.18.2.1 Condición: Nacional Extranjero
4.18.2.2 Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre:
4.18.2.4 Nombre de la institución o ente donde trabaja:
Otros nombres: 4.18.2.3 Género:
4.18.2.5 Puesto que desempeña: 4.18.2.6 País de la institución o ente: M F
4.19 Es asociado cercano de una Persona Expuesta Políticamente (PEP): (Si es positiva, indicar lo siguiente) SI NO
4.19.1 Indicar motivos: Profesionales: Políticos: Comerciales: Negocios: Otro: especi que:
4.19.2 Datos de la persona que desempeña el cargo público relevante: 4.19.2.1 Condición: Nacional Extranjero
4.19.2.2 Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres: 4.19.2.3 Género:
4.19.2.4 Nombre de la institución o ente donde trabaja:
Laborales: (nombre de los dos últimos patronos)
Personales: (nombres de dos personas que no sean familiares)
4.19.2.5 Puesto que desempeña:
REFERENCIAS DEL SOLICITANTE
4.19.2.6 País de la institución o ente: M F
Teléfono (línea ja): Celular / Móvil:
Teléfono (línea ja): Celular / Móvil:
6.1
Fuentes de ingreso: Relación de dependencia (ir a numeral 6.2)
6.2 Nombre de la empresa o institución donde trabaja:
6.2.1 Telefonos:
Negocio propio (ir a numeral 6.3)
6.2.2 Puesto que desempeña:
6.2.3 Dirección completa de la empresa o institución: (No. de calle o avenida, No. de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
Zona:
Otras (ir a numeral 6.4)
Departamento: Municipio: País:
6.2.4 Actividad económica en que la empresa o institución se desarrolla: (Industria, Comercio, Agricultura, Otros)
6.3 Nombre del negocio del solicitante:
6.3.1 Telefonos:
6.3.2 Número de identi cación tributaria (NIT):
6.3.3 Fecha de inicio de operaciones: 6.3.4 Tipo u objeto del negocio:
6.3.5 Patente del negocio: No.:
Folio: Libro: No. de Exp.:
6.3.6 Dirección completa del negocio: (No. de calle o avenida, No. de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
Zona:
Departamento:
Municipio: País:
6.3.7 Actividad económica en que el negocio del solicitante se desarrolla: (Industria, Comercio, Agricultura, Otros)
6.3.8 País de ubicación de los principales proveedores y clientes: Proveedores Clientes
6.4
6.5
Otras fuentes o ingreso adicionales: (remesas, servicios profesionales, arrendamiento de inmuebles, docencia, -especi car-)
Ingresos mensuales aproximados del solicitante:
Rango (seleccionar uno)
0.00 - 3,000.00
6.6 Egresos mensuales aproximados del solicitante:
Rango (seleccionar uno)
0.00 - 3,000.00
3,000.01 - 10,000.00 3,000.01 - 10,000.00
10,000.01 - 25,000.00 10,000.01 - 25,000.00
25,000.01 - 50,000.00
50,000.01 - en adelante
Indicar moneda
25,000.01 - 50,000.00
50,000.01 - en adelante
DOCUMENTOS QUE SE DEBEN ANEXAR AL FORMULARIO PARA INICIO DE RELACIONES
7.1 Cuando el espacio del formulario sea insu ciente, sírvase incluir la información en hojas por separado, indicando el numeral al que corresponde. 7.2 Anexar al presente formulario la siguiente documentación:
7.2.1 Anexo A.I de productos y servicios.
7.2.2 Anexo A.II de otros rmantes, Anexo A.III de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y Anexo A.IV de bene ciarios, cuando apliquen.
7.2.3 Fotocopia de los documentos de identi cación de los rmantes de la cuenta, producto o servicio.
7.2.4
7.2.5
En caso de ser extranjeros, una fotocopia de su documento de identi cación y del documento que acredite su condición migratoria, cuando aplique (pasaporte, tarjeta de visitante, pase especial de viaje, etc.).
Fotocopia de un recibo, ya sea de agua, luz o teléfono u otro servicio similar, u otro documento similar, que registre la dirección de la residencia reportada por el (o los) solicitante (s).
7.2.6 En caso de poseer negocio propio adjuntar, fotocopia de patente de empresa y del formulario de inscripción en la SAT o carné.
OBLIGACIONES DEL SOLICITANTE
Me comprometo a informar de inmediato a la Persona Obligada cuando se produzca cambio en la información personal consignada en este formulario y cuando se produzca un cambio signi cativo en el movimiento de fondos reportados. Para el efecto, por cambio signi cativo en el movimiento de fondos se entenderá cuando la cantidad reportada aumente o disminuya con respecto al valor indicado inicialmente en los numerales 6.5 y 6.6.
8.2 Autorizo a la Persona Obligada a veri car la información proporcionada en este formulario.
Firma y código del empleado que asistió en consignar la información del formulario
Firma y código del empleado responsable de la veri cación de la información
Firma y código de quien autoriza la operación
BASE LEGAL: Artículo 21 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República, 12 de su Reglamento, contenido en Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, de la Presidencia de la República y 15 de la Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, Decreto Número 58-2005.
Indicar moneda
