Bi/02.-Manual-de-Gobierno-Corporativo-Banco-Industrial/Público by Corporación BI

ManualdeGobiernoCorporativo i

ManualdeGobiernoCorporativo ii ÍNDICE.....................................................................................................................................................................................II A.INTRODUCCIÓNYANTECEDENTESDELMANUALDEGOBIERNOCORPORATIVODEBANCOINDUSTRIAL,S.A. .....................................................................................................................................1 CAPÍTULOI.ESTRUCTURAINSTITUCIONALCORPORATIVA...................................................3 B.BANCOINDUSTRIAL,S.A........................................................................................................................3 C.FINANCIERAINDUSTRIAL,S.A................................................................................................................4 D.WESTRUSTBANK(INTERNATIONAL)LIMITED....................................................................................4 E.CONTECNICA,S.A.....................................................................................................................................4 F.MISIÓN,VISIÓNYVALORESCORPORATIVOS......................................................................................5 CAPÍTULOII.GESTIÓNDEGOBIERNOCORPORATIVO...........................................................5 G.ESTRUCTURADELGOBIERNOCORPORATIVO....................................................................................5 G.5.1.2.G.5.1.1G.5.1.G.5.G.4.3.2.3B.4.3.2.2.G.4.3.2.1.G.4.3.2.G.4.3.1.G.4.3.G.4.2.G.4.1.G.4.G.3.5.G.3.4.G.3.3.G.3.2.G.3.1.G.3.G.2.3.G.2.2.G.2.1.G.2.G.1.1.G.1.ESTRUCTURAÓRGANOSFUNCIONARIOSCOMITÉSÓRGANOSSUPERIORESDEGOBERNABILIDAD............................................................................................5YÓRGANOSDEGOBERNABILIDAD..............................................................................................6DEALTAGERENCIA............................................................................................................7DECONTROL...............................................................................................................................8ORGANIZACIONAL.................................................................................................................9ASAMBLEAGENERALDEACCIONISTAS........................................................................................................9DERECHOS,TRATOEQUITATIVOYATENCIÓNDELOSACCIONISTAS.......................................................11ELCONSEJODEADMINISTRACIÓN............................................................................................................11FUNCIONESDELCONSEJODEADMINISTRACIÓN......................................................................................13BALANCEEINDEPENDENCIAENELCONSEJODEADMINISTRACIÓN........................................................18INFORMEANUALDEGOBIERNOCORPORATIVO.......................................................................................19COMITÉSYÓRGANOSDEGOBERNABILIDAD............................................................................................19COMITÉDEAUDITORIA..............................................................................................................................19COMITÉDECRÉDITO..................................................................................................................................21COMITÉDEGESTIÓNDERIESGOS..............................................................................................................22COMITÉDECUMPLIMIENTO......................................................................................................................24COMITÉDECONTINGENCIADERECUPERACIÓNCORPORATIVO..............................................................26FUNCIONARIOSDEALTAGERENCIA..........................................................................................................28GERENCIAGENERAL...................................................................................................................................28GERENTESDEDIVISIÓN,GERENTES,ASISTENTESDEGERENCIAGENERALYOFICIALDESEGURIDADDELAINFORMACIÓN......................................................................................................................................29ÓRGANOSDEAPOYOALAALTAGERENCIA..............................................................................................30COMITÉDEÉTICA.......................................................................................................................................30COMITÉDEGERENTES...............................................................................................................................30COMITÉDETECNOLOGÍA...........................................................................................................................31COMITÉDECONTINUIDADDELNEGOCIO.................................................................................................32COMITÉDEGESTIÓNDEACTIVOSYPASIVOS............................................................................................34CONTROLINTERNO....................................................................................................................................36ÓRGANOSDECONTROLINTERNO.............................................................................................................37AUDITORIAINTERNA..................................................................................................................................37UNIDADADMINISTRATIVADECUMPLIMIENTOGOBIERNOCORPORATIVO............................................38H.OFICIALDESEGURIDADDELAINFORMACIÓN .................................................................................39 I.RESPONSABILIDADSOCIALEMPRESARIAL........................................................................................39 J.SOSTENIBILIDAD.....................................................................................................................................40 K.PROTECCIÓNALAPROPIEDADINTELECTUAL..................................................................................40 L.RECURSOSHUMANOS...........................................................................................................................40

ManualdeGobiernoCorporativo iii M.ACTIVIDADESDECOMERCIOELECTRÓNICO.....................................................................................41 N.CÓDIGODEÉTICA..................................................................................................................................41 CAPÍTULOIII.POLÍTICASYPROCEDIMIENTOS.....................................................................41 O.POLÍTICASDEGOBIERNOCORPORATIVO..........................................................................................41 O.9.O.8.O.7.O.6.O.5.O.4.O.3.O.2.O.1.POLÍTICASSOBRECONFLICTOSDEINTERÉS..............................................................................................42POLÍTICASDEAPROBACIÓN,CONTROLYREVELACIÓNDEOPERACIONESCONPERSONASVINCULADAS....................................................................................................................................................................45POLÍTICASDERELACIÓNCONCLIENTESPARAGARANTIZARUNTRATOEQUITATIVO.............................45POLÍTICASDERELACIÓNCONPROVEEDORES...........................................................................................47POLÍTICASPARALAEVALUACIÓNDELASCALIDADESDELOSMIEMBROSDELCONSEJODEADMINISTRACIÓN,GERENTEGENERALYFUNCIONARIOSRELEVANTES..................................................48POLÍTICASDESUCESIÓN............................................................................................................................49POLÍTICASDEREMUNERACIÓNDELGERENTEGENERALYGERENTESDEDIVISIÓN................................49POLÍTICASDEEVALUACIÓNDELDESEMPEÑODELGERENTEGENERALYGERENTESDEDIVISIÓN........49NORMASPARALAAPLICACIÓNDELPROCEDIMIENTOADMINISTRATIVODECORRECCIÓNYSANCIÓN,PARAELGERENTEGENERALYFUNCIONARIOSRELEVANTESYSUSCAUSALESDEREMOCIÓN...............50 APROBACIÓNDIVIGILANCIAYCUMPLIMIENTO...........................................................................................50VULGACIÓNYTRANSPARENCIA.....................................................................................51YMODIFICACIONES.....................................................................................51

1.LaprácticadelbuenGobiernoenlascorporacionesesunodelosprincipalesobjetivos

ManualdeGobiernoCorporativo Página1de51 A.INTRODUCCIÓNYANTECEDENTESDELMANUALDEGOBIERNOCORPORATIVODEBANCOINDUSTRIAL,S.A.

7.ElManualdeGobiernoCorporativopretendecontribuiralatransparenciacomoalapredictibilidaddelagestióndelaadministracióndeBI,deformaquesusórganosdeGobiernoCorporativodispongandepautasdeacciónyapreestablecidasyformalesquepermitanreducirincertidumbressobrelasrespuestasadministrativasyoperacionales

4.A3.Porlo2.internacionalmenteoperan.queactualmentepersiguenlosmercadosdelosdiferentespaísesenlosqueaquellasEstos,ensumayoría,implementanunaseriedeestándaresyprincipiosestablecidosyaceptadosparasuejercicioefectivo.Enfuncióndelaprecisióndedichosobjetivos,laOCDE(OrganizaciónparalaCooperaciónyDesarrolloEconómicos),año2004y2015.Losresultadosdeesteesfuerzomultilateralfueronadoptadosporlascorporacionesquepretendengarantizartalesprácticasenbeneficiodelapermanencia,desempeñoyeficienciadeaquellas,asícomoafavordelaresponsabilidadsocialquehanasumidoatravésdeldesarrollodesusrespectivasoperacionesynegocios.anterior,BANCOINDUSTRIAL,S.A.,enadelanteBI,conlafinalidaddelograrelcontinuomejoramientodesusprácticasdenegocios,seadhirióadichosestándaresinternacionales,emitiendoenelaño2008elCÓDIGODEBUENGOBIERNOrequerimientodelReglamentodeGobiernoCorporativo,AnexolaResoluciónJM-62-2016,ysusreformas, MANUALDEGOBIERNOCORPORATIVO.

secambiaelnombredeldocumentodeCódigodeBuenGobierno a

6.A5.ElManualdeGobiernoCorporativoesundocumentocuyocontenidoseencuentraalineadoconlosestándaresdegestióndebuenGobiernoCorporativo,quetieneporobjetoregularlosaspectosmínimosquedebeobservarBIconrelaciónalaadopcióndelasmejoresprácticasdeGobiernoCorporativo,comounfundamentoesencialdelosprocesosintegralesdeadministraciónderiesgos,asícomounefectivoSistemadeControlInterno.efectosdeesteManual,sedefinecomoGobiernoCorporativoalconjuntodenormasypolíticasqueregulanlasrelacionesentrelosAccionistas,elConsejodeAdministración,losGerentesyotrosgruposdeinterés,queproporcionanlaestructuraatravésdelacualseestablecenlosobjetivosdeBI,losmediosparaalcanzarlosyelmecanismoparasumonitoreo,asícomoladelegacióndeautoridadyresponsabilidaddentrodelaorganización,enelcontextodeunasólidaresponsabilidadsocialempresarial,gestiónintegralderiesgos,efectivoSistemadeControlInternoydelcumplimientodelasproteccionesnecesariasparaprevenirydetectarellavadodedinerouotrosactivosyelfinanciamientodelterrorismo

Industrial,S.A.,WestrustBank(International)LimitedyContecnica,S.A.,quienesen manual,ResolucióncumplimientoconloestablecidoenelReglamentodeGobiernoCorporativo,AnexoalaJM-62-2016ysusmodificaciones,seapeganalcontenidodelpresenteenloquelesfuereaplicabley, seadhierenalosEstándaresInternacionalesde BuenGobiernoCorporativodeBI.

10.BI9.Este8.participantesasíahorristas,infundircondicionesenlaejecuciónyadministracióndelosnegocios,cualquierasealadinámicadelasinternasyexternasquelosimpacten.Derivadodeloanterior,BIaspiraalanecesariaconfianzaparaprotegerlosinteresesdeasociados,inversionistas,acreedores,yotrosgruposdeinterésengeneraldelosserviciosquepresta,tambiéncomodelosproveedores,controladoresydemásinstitucionesdelosmercadosendondeopera.Parasugestióndegobierno,BIadoptaráunenfoquederiesgosenlaadministracióndesusnegocios,segúnlosestándaresdeunagestiónprudencialdeacuerdoalaregulaciónbancariadeGuatemalayladelasjurisdiccionesextranjerasdondeoperasegúnlosprincipiosdebuenasprácticasinternacionalmenteaceptados,especialmentelospropuestosporelComitédeBasilea.ManualnosustituyealordenamientolegaldelpaísopaísesenlosqueoperaBI.TampocosustituyesuPactoSocial,sinoquelocomplementa.Porlotanto,enestedocumentonosetranscribendeformacomprensivaycompletalasleyesnacionales,ocláusulasdesuPactoSocialoreglamentosinternosvigentesdeBI(salvocuandofueranecesarioalosefectosdelamejorcomprensióndeesteManual),queseasumesonconocidosespecialmentesobreaspectosrelacionadosasuGobiernoCorporativo.ElManualensuafándecomplementariedadsobreaquellaspiezasjurídicassóloenfatizaráyrealizaráaquellasconsideracionesespecíficasqueseestimasonimprescindiblesparaelmejoramientodelasfuncionesdeGobiernoCorporativoenBI.parafortalecersucrecimientoyapoyarsuestrategia,hadiversificadosusoperacionesenempresasdelGrupoFinancieroCorporaciónBI,talescomo:

12.Este11.BIcomoInstituciónresponsabledelGrupoFinancieroCorporaciónBI,velaráporquecadaunadelasempresasdetalladasanteriormente,cuentenconpolíticasyprocedimientosdeGobiernoCorporativo,queseancoherentesconlosdelgrupo;sinperjuiciodelasresponsabilidadesquecadaunadelasempresastienerespectodelcumplimientodelasleyesyotrasdisposicionesaplicablesdeGobiernoCorporativo.Manualestádivididoentrescapítulos.EnelprimerosedetallalaestructuradeGobiernoCorporativodeBI,asícomosusvalorescorporativos;enelsegundocapítulosedescribenlosComitésyórganosdegobernabilidaddeBI,atravésdeloscualesseimplementanlasaccionesdegobiernoylaarticulacióninternadelosmismos,especialmenteconrelaciónatodoslosaspectosasociadosalasfuncionesdelConsejodeAdministración,yenelcapítuloterceroseexplicanlosaspectos delas políticasyprocedimientosquepermitenasegurarunadecuadoGobiernoCorporativo.

Financiera

relevantes

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ManualdeGobiernoCorporativo Página3de51 CAPÍTULOI.ESTRUCTURAINSTITUCIONALCORPORATIVA B.BANCOINDUSTRIAL,S.A. en115.El14.El13.BANCOINDUSTRIALS.A.,(BI)esunaInstituciónprivada,denacionalidadguatemalteca,domiciliadaenGuatemala,deduraciónindefinida,organizadaenformadesociedadanónima.SudenominaciónsocialesBANCOINDUSTRIAL,SOCIEDADANÓNIMA.BIserigeporlasdisposicionescontenidasensuPactoSocial,yporlaLeyBásicaquelorigequeeselDecretoLeycuatrocientosveintinueve(429),asícomoporlasleyesbancariasysusreglamentosylasdemásdisposicioneslegalesdelaRepúblicadeGuatemalaquelefuerenaplicables.CapitalSocialautorizadodeBIesdecuatromilmillonesdequetzales(Q.4,000,000,000.00),elqueestádivididoyrepresentadoporaccionesnominativas,convalornominaldecuarentaquetzales(Q.40.00)cadauna,elquenoseencuentratotalmentesuscritoypagado.Todaslasaccionessonindivisibles,deunamismaclaseyconfierenasutitularigualesderechos.BInopodráemitiraccionespreferentesdeclasealguna.LasaccionesserviránparaacreditarytransmitirlacalidaddeAccionistaysetransferiránmedianteendosodeltítuloeinscripcióndedichoendosoenelRegistrodelBanco.1objetosocialdeBIesrealizarlasoperacionesquelasleyesguatemaltecasautorizanalosbancospersiguiendoprincipalmentelossiguientesobjetivosfundamentales:a.Propiciarportodoslosmediosasualcance,eldesarrolloindustrialdeGuatemala,enlascategoríasdepequeña,medianaygranindustria,dandopreferenciaalasactividadesdetransformacióndelosrecursosnaturalesdelpaís,asícomodeotrosdeCentroAmérica;b.Extenderasistenciatécnicayfinanciera,aactividadesconcomitantesconlaindustria,talescomolaagropecuaria,mineraydeltransporte,entreotras;c.Encauzarsusrecursospreferentementealotorgamientodepréstamosdestinadosa:i.Lacreacióndeempresasqueseaneconómicamentefactiblesyquetiendanasatisfacerlasnecesidadesdelmercadointerno,asustituirimportacionesoproducirartículosrelacionadosconlaexportación;oquecontribuyanamanteneraltosnivelesdeocupacióndetrabajadores,aintegraryestabilizarlaestructuraindustrialydeartesaníadelpaísoamejorarlaeficienciaylacapacidadproductivanacionales;ii.Laindustrializacióndeproductosagropecuariosydemásactividadesconexas;iii.Aprovechamientodemateriasprimasnacionales;yAutorizadoenAsambleaGeneralExtraordinariaaño2013,modificadosegúnEscrituraPúblicanúmero468,autorizadalaciudaddeGuatemala,el2deoctubrede2013.

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D.WESTRUSTBANK(INTERNATIONAL)LIMITED

17.FueconstituidaenlaRepúblicadeGuatemala,pormediodelaescriturapúblicaNo.407el20denoviembrede1980,iniciandooperacionesennoviembrede1981,comounasociedadfinancieraprivada.EsunadelasprincipalesfinancierasenGuatemala,dedicadaaimpulsareldesarrolloeconómicodelpaíspormediodeinversionesenpagarésfinancieros,financiamientodeproyectosindustrialesyfideicomisos.

E.CONTECNICA,S.A.

C.FINANCIERAINDUSTRIAL,S.A.

18.FueconstituidabajolasleyesdelaMancomunidaddelasBahamasmedianteescrituraconstitutiva,el21deoctubrede1991.El09dejuliode2003adquirióautorizacióndefuncionamientoparaoperarenGuatemalacomoentidadfueradeplaza(offshore),segúnresolucióndelaJuntaMonetariaJM-85-2003.SusoperacionescorrespondenaserviciosdeBancaInternacionalcomoentidadFueradePlaza.OfreceasusclientesunasoluciónconfiableenelmanejodesusinversionesyserviciodeBancaInternacional,conlaconfidencialidad,comodidadyaccesibilidaddeestarenGuatemala.

19.FueconstituidaenlaRepúblicadeGuatemala,pormediodelaescriturapúblicaNo.22,el16demarzode1981,lanzandolaprimeratarjetadecréditoenelpaísalserviciodelasociedadguatemalteca.Contecnica,S.A.,esunaentidadespecializadaenserviciosfinancierosqueoperaenGuatemala,yofreceserviciosdeemisión,operacióny

16.f.Proporcionare.Proporcionard.iv.TodasaquellasotrasactividadesrelacionadasconeldesarrolloeconómicodeGuatemala,conexasaldesarrolloindustrial.Procurarparalaconcesióndepréstamos,quelosmontos,plazos,períodosdereintegroygarantíasseajustenalasposibilidadesdecadaempresayalanaturalezadesusactividadesactualesofuturas,siempreconsujeciónaloestablecidoenlaeydeBancosyGruposFinancieros,Decretonúmero19-2002;alasempresasquelosolicitenyenlamedidadelasposibilidades,asistenciatécnicayfinanciera,yestaratentoaquelosproyectossedesarrollenenlaformamásconvenientealosinteresesdelpúblico,delusuarioydelpropiobanco;yasistenciafinancieraaloscentros,institucionesoescuelasdecapacitacióntécnicaparatrabajadoresindustriales,quefuncionenenlaRepúblicadeGuatemala.LaúltimamodificacióndelPactoSocialdeBI,seautorizóenEscrituraPúblicanúmero4,enlaciudaddeGuatemala,el5deenerode2022.

G.ESTRUCTURADELGOBIERNOCORPORATIVOÓRGANOSSUPERIORESDEGOBERNABILIDAD

AMORALAPATRIA:Estamosorgullososdenuestranacionalidadypromovemosel

INNOVACIÓN:Buscamosnuevasymejoresmanerasdehacertodoloquehacemos.

CAPÍTULOII.GESTIÓNDEGOBIERNOCORPORATIVO

20.SonSerunaCorporacióntecnológicaconlicenciabancaria.valorescorporativosdeBIlossiguientes: INTEGRIDAD:Actuarsiempreconlaverdad,transparencia,honestidadyrespeto.

valoresdeadministracióndetarjetasdecréditosVISA.Contecnica,S.A.,esunreflejodelaculturaaltaejecución,orientadaaunamismametacorporativayregidaporlosmismosdeBancoIndustrialS.A.

22.Losórganossuperioressonlosmáximosresponsablesdelaconducción,diseñodelaestrategiadegestiónydelageneracióndelaspolíticascentralesymássignificativasdelGobiernoCorporativodeBI.Dichosórganosson:AsambleaGeneraldeAccionistasConsejodeAdministraciónGerenciaGeneral

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VISIÓN:

F.MISIÓN,VISIÓNYVALORESCORPORATIVOSMISIÓN:deEldesarrollodenuestrosColaboradores,Clientes,Accionistas,Corporaciónynuestracomunidad.

ENTREGA:Nuestroritmoconstantedetrabajonosdistingue.

TRABAJOENEQUIPO:Trabajamosjuntosparaobtenerlosmejoresresultados.

21.Bancodesarrollodenuestropaísapoyandolaalfabetización,laculturayeldeporte.Industrial,S.A.,FinancieraIndustrial,S.A.,WestrustBank(International)LimitedyContecnica,S.A.,seapeganalosvalores,principiosynormaséticasenunciadasenelCódigodeÉtica,locualnospermitecontribuiramantenerelbuennombreyreputaciónanivelcorporativo,asícomoamantenerdichosvaloresylahonradezenlosnegociosquesedesarrollan.

26.Los25.Lasfunciones24.Estos23.LaestructuraparalagobernabilidaddeBI,hasidointegradayaprobadaporelConsejodeAdministraciónycontemplaunesquemadeComitésquetendránlaresponsabilidaddevelarporelcumplimientodeloslineamientosdefinidosyqueasuvezseránlospilaresdeunadecuadoSistemadeControlInterno,conformealanaturaleza,complejidadyriesgosqueconllevanlasactividadesdeBI.ComitésyórganosdegobernabilidadseránlosórganosdeapoyodelConsejodeAdministración,quegarantizaránlatransparenciadelagestión,considerandolaincorporacióndelosobjetivosestratégicos.principalesdelosComitéssonlasdeprestarapoyotécnicoalConsejodeAdministraciónenelprocesodetomadedecisiones,asícomocolaborarconelcontrolyseguimientodelaspolíticasqueaquelaprueba.ElConsejohaestablecidoelobjetoyelalcancedelasactuacionesdelosmismos,yhaaprobadosusrespectivosReglamentosInternosquerigenlasnormasdesuorganizaciónyfuncionamiento,incluyendocomomínimolacantidaddemiembros,frecuenciadesesiones,convocatoriayquórum.TodaslassesionesyacuerdosdelosComitésdeberánconstarenactasuscritaalmenosporquienpresideyelSecretario.ComitésdeApoyoalConsejodeAdministraciónsonlossiguientes:ComitédeAuditoría;ComitédeCrédito;ComitédeGestióndeRiesgos;ComitédeCumplimiento;yComitédeContingenciadeRecuperaciónCorporativo.CorporativoLosComitésdeApoyosonpilaresdelaeficaciadelagestióndeGobiernoenelBanco

ManualdeGobiernoCorporativo Página6de51 COMITÉSYÓRGANOSDEGOBERNABILIDAD

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ESTRUCTURADEGOBIERNOCORPORATIVO

fechaEstructuramodificadamedianteResolucióndelConsejodeAdministraciónNo.21-2021,dequincedeenerodelañodosmilveintiuno.27.LaGerenciaGeneralcuentaconlossiguientesComitésyórganosdeapoyoparaelcumplimientodesusfunciones:ComitédeÉtica;ComitédeGerentes;ComitédeTecnología;ComitédeContinuidaddelNegocio;yComitédeGestióndeActivosyPasivos.

28.SonlosresponsablesdelaejecuciónefectivadelasestrategiasypolíticasaprobadasporelConsejodeAdministración,siendolossiguientes:GerenteDivisiónBancaCorporativaeInternacional;GerenteDivisiónBancaPersonal;GerenteDivisiónBancaEmpresa;

FUNCIONARIOSDEALTAGERENCIA

30.Todos29.SonórganosencargadosdevelarporeladecuadoyoportunocumplimientoporpartedelBancodelasregulacioneslegalesydelaspolíticasinternasaprobadasporelConsejodeAdministración.Estosórganosson:AuditoríaInterna;UnidadAdministrativadeCumplimientoGobiernoCorporativo;yDepartamentodeCumplimiento.losComités,órganosyfuncionariosdegobernabilidaddeberánestarinformadosdelaregulaciónlegalvigenteaplicableparaelcumplimientodesusfunciones.

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AsistenteAsistenteAsistenteAsistenteAsistenteAsistenteAsistenteGerenteGerenteGerenteGerenteAsesorGerenteGerenteGerenteGerenteDivisiónOperaciones;DivisiónTecnología;DivisiónAlianzasDigitales;DivisiónContraloría;LegaldelConsejodeAdministración;AdministracióndeRiesgosCorporativo;deRecursosHumanos;BancaDigital/OficialdeSeguridaddelaInformación;ÁreaLegal;deGerenciaGeneralAnálisisdeCrédito;deGerenciaGeneralTesorería;deGerenciaGeneralMercadeoEstratégico;deGerenciaGeneralAdministrativa;deGerenciaGeneralRelacionesInstitucionales;deGerenciaGeneralOficinadeTransformación;ydeGerenciaGeneraldeESG.

ÓRGANOSDECONTROL

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No.EstructuraOrganizacionalmodificadamedianteResolucióndelConsejodeAdministración358-2022,defechaveinticuatrodejuniodelañodosmilveintidós.

G.1.ASAMBLEAGENERALDEACCIONISTAS

importantesAccionistasLaAsambleaGeneraldeeselórganosupremoEnsusenosetomanlasdecisionesestratégicasmásdelasociedad

32.La31.LaAsambleaGeneraldeAccionistaseselórganosupremodelasociedadydesuGobiernoCorporativoyeselámbitodedecisiónycontrolbásicodeaquellaparalaproteccióndelosinteresesdelosAccionistas.EnBIexistendosclasesdeAsambleasGeneralesdeAccionistas:a)Ordinariasyb)Extraordinarias.AsambleaGeneralOrdinariasereuniráporconvocatoriadelConsejodeAdministraciónporlomenosunavezalaño,dentrodeloscuatro(4)mesescalendariosiguientesalcierredelejerciciosocialytambiénencualquiertiempoenqueseaconvocada.EnlaAsambleaGeneralOrdinariadeberánconocerseyresolversealmenoslossiguientesasuntosademásdeotrosincluidosenlaagenda:a.Discutir,aprobaroimprobarelestadodepérdidasyganancias,elBalanceGeneral,elinformedelaadministraciónyeldelórganodefiscalizaciónytomarlasmedidasquejuzgueoportunas.

ESTRUCTURAORGANIZACIONAL

ManualdeGobiernoCorporativo Página10de51 38.Las37.Para36.35.34.33.Lasd.Conocerc.b.Determinarelnúmero,nombraryremoveralosAdministradoresyalórganodefiscalizaciónydeterminarsusrespectivosemolumentos.ConoceryresolveracercadelproyectodedistribucióndeutilidadesquelosAdministradoresdebensometerasuconsideración.yresolvercualquierasuntocuyoconocimientonoestereservadoalaAsambleasGeneralExtraordinaria.AsambleasExtraordinariaspuedenreunirseencualquiertiempoparatratarcualesquieradelossiguientesasuntos:a.Todamodificacióndelaestructurasocial,incluyendoelaumentooreduccióndelcapital.b.Aumentoodisminucióndelvalornominaldelasacciones.c.Losdemásqueexijanlasleyesaplicables.d.Cualquierotroasuntoparaelqueseaconvocada,auncuandoseadelacompetenciadelasAsambleasOrdinarias.LasAsambleasOrdinariasyExtraordinariaspodránserconvocadas,ensucaso,porelConsejodeAdministración,poriniciativapropia,oasolicituddeAccionistasquerepresentenporlomenoselveinticinco(25%)porcientodelasaccionesemitidasconderechoavoto,oporresolucióndelapropiaAsambleaGeneraldeAccionistas,oporelÓrganodeFiscalización.BIprevioalacelebracióndelasAsambleas,deberárealizaravisospublicadosporlomenosdosvecesenelmedioelectrónicodelRegistroMercantilGeneraldelaRepública,connomenosdequincedíasdeanticipaciónalafechadesucelebración.LosAccionistasdeberándisponerdeformaanticipadaatravésdelaUnidaddeAcciones,delainformaciónnecesariaparagarantizarlaeficaciadelprocesodetomadedecisionesensuseno,conlaanticipaciónarribaseñalada.EncasodelaparticipacióndemandatariosenlaAsamblea,susmandatosdeberánestarfehacientementedocumentadosdeconformidadconlaleyyseejecutaránconformelasinstruccionesdelmandantealquerepresentan.mejorarlaeficienciadelaactuacióndelasAsambleas,susagendasuórdenesdeldíadeberánprecisarconclaridadlosasuntosatratar,procurandodiscutircadatemaporseparadoevitandopuntosdeordenqueagrupentemasindiferenciadososobreasuntosvarios.AsambleasGeneralesdeAccionistasdeberáncelebrarseenlasededelaSociedad,salvoquelaconvocatoriaseñaleotrolugar,obienquelasAsambleassecelebrende

41.La40.EnBIlasaccionesconfierenasustitularesigualesderechosdeconformidadconsuPactoSocialyelCódigodeComercio,Decreto2-70;porloanterior,BIreconoceyfomentacomounodesusprincipiosdebuengobierno,losderechosyeltratoequitativodelosAccionistasylagarantíadelrespetoalosmismos.UnidaddeAccionesdeBIactúacomooficinadeatenciónalAccionistaydeenlaceentreellosylosdemásórganosdegobierno.

delencuentra242.LosnegociosdeBIestaránacargodelConsejodeAdministracióndesignadoporlaAsambleaGeneraldeAccionistas,queestaráconstituidoentreocho(8)ydiez(10)administradores,actuandoconjuntamente.DedichosAdministradores,sieteenelcasoqueelConsejosecompongadeochomiembros,ochoenelcasoqueelConsejosecompongadenuevemiembrosynueveenelcasoqueelConsejosecompongadediezTitularesIntegraráelConsejodeAdministración,ademásdelosAdministradoresNoIndependientesTitulares2.HabráunnúmeroigualdeAdministradoresNoIndependientesSuplentesquedeAdministradoresNoIndependientesTitulares.Duraránun(1)añoensusfuncionesypodránserreelectos.LosAdministradores,ensuprimerareunión,despuésdecadasesiónordinariaanualdelaAsambleaGeneraldeAccionistaselegiránTodolorelativoalaexistencia,calidades,nombramientoydemás,relacionadoconelDirectorIndependiente,secontenidoenlamodificaciónalaEscrituraSocialdeBancoIndustrial,S.A.,número108,defechatrecedemayoañodosmildiecinueve.

39.jurídicasrespectivolugarcualquierentremétodolosdistancia,maneravirtualporcualquiermétodotecnológicoquepermitalacomunicaciónaindicadoenlapropiaconvocatoria,siendoposibleconsecuentementeparasociosaccionistassuparticipaciónytomadedecisionespormediodecualquiertecnológicodecomunicaciónadistanciaquehagaposiblelacomunicaciónsociosyentresociosylasociedad.Encasolaasambleaselleveacabopormétododecomunicaciónadistanciaseconsideraráqueelactoocurrióenelendondelaentidadtienesudomicilio.ElConsejodeAdministraciónemitiráelreglamentoparadeterminarcómosegarantizarálacertezayseguridaddelascomunicacionespormétodosdecomunicaciónadistancia.LasAsambleasOrdinariasyExtraordinariasseránpresididasporelPresidentedelConsejodeAdministraciónyafaltadeéste,porelVicepresidenteyenausenciadeambos,porcualquieradelosvocales.Losacuerdosydecisionestomadasenlasesiónsurtiránefectoinmediato,seránasentadasenelLibrodeActasydeberánserfirmadasporelPresidenteyelSecretariodelaAsamblea.

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G.2.ELCONSEJODEADMINISTRACIÓN

procedimientoslaresponsabledeadministraciónLaAsambleadeAccionistasdelegaenelConsejoelliderazgodelalosnegociosdelBanco.Eselúltimodeejecucióndelaspolíticasy

G.1.1.DERECHOS,TRATOEQUITATIVOYATENCIÓNDELOSACCIONISTAS

ManualdeGobiernoCorporativo Página12de51 45.44.43.SuplentequedanPresidentedeentrelosAdministradoresNoIndependientesTitularesenvotaciónsecreta,unyunVicepresidente,ydeterminaranelordenenquelosdemásmiembroscomovocales,determinandoademáscualAdministradorNoIndependientesustituiráacadaunodelosAdministradoresNoIndependientesTitulares.ElprincipalobjetivodelConsejodeAdministraciónesejercerelliderazgodenegociosdentrodeunperfildeprudenciaycontrolinternoefectivoquepermitaquelosriesgosseanevaluadosyadministradosconvenienteyoportunamente.Asimismo,elConsejodeAdministraciónaseguraráquelosrecursosfinancierosyhumanosdeBIseanlosadecuadosparalograrlosobjetivos,metasyfines;velaráporqueseimplementeysemantengaenfuncionamientoelSistemadeControlInternoyunGobiernoCorporativoadecuado.ElConsejodeAdministraciónsereuniráensesiónconlafrecuenciaqueloestimepertinenteparalabuenamarchadelosnegociosdelaInstituciónyseráconvocadoentodocasoporelPresidente,elVice-Presidente,odosvocales,salvoparalassesionesqueserealicendeacuerdoauncalendarioorutinadesesionesestablecidoporelpropioConsejodeAdministración,locualsustituirálaconvocatoriaparadichassesionesyenelcasodequeestuviesenpresentestodoslosAdministradoresNoIndependientesTitulares,oSuplentesquelossustituyanyelAdministradorIndependiente,noseránecesarialapreviaconvocatoria,pudiendoelConsejodeAdministracióndeliberaryadoptarresolucionesválidas,siempreycuandoningunodesusintegrantesseopusierealacelebracióndelasesiónyseaprobareporunanimidadlaagenda.EndefectodeunAdministradorNoIndependienteTitular,serállamadoparaqueconcurraalaolassesionesquecorrespondaalAdministradorNoIndependienteSuplentedesignadoparasustituirle,yencasodeausenciadeambos,quienhayadereemplazarloserádeterminadoporsorteodentrodelosSuplentespresentes,excluyendoaquellosqueyaestuvierenreemplazandoaotrotitular.EsentendidoqueelAdministradorNoIndependienteSuplentequesustituyeaunAdministradorNoIndependienteTitularfungirácomovocal.LassesionesdelConsejodeAdministraciónpodránllevarseacabopresencialmenteobiendemaneravirtualporcualquiermétodotecnológicoquepermitalacomunicaciónadistancia,siendoposibleconsecuentementeparalosAdministradoresNoIndependientesTitulares,AdministradoresNoIndependientesSuplentes,yAdministradorIndependiente,suparticipaciónytomadedecisionespormediodecualquiermétodotecnológicoquepermitalacomunicaciónadistanciaentrelosrespectivosAdministradoresydemáspersonasofuncionariosdelasociedadqueparticipenenlarespectivasesión.ElConsejodeAdministraciónemitiráelrespectivoreglamentoparadeterminarcómosegarantizarálacertezayseguridadjurídicadelascomunicacionespormétodosdecomunicaciónadistancia.LosAdministradorespodránserremovidosporlaAsambleaGeneralsinexpresióndecausa,encuyocaso,laAsambleaGeneralelegiráalaspersonasquelossustituyanyterminenelperíododelodelosremovidosdeconformidadconloestablecidoenlacláusulatrigésimoterceradelPactoSocial.ElpropioConsejodeAdministracióntendráfacultadparaaceptarlarenunciadelosAdministradores,perosicomoconsecuenciadeelloseprodujerefaltadequórumparacelebrarsesionesendichoórgano,seabstendrá

50.ElConsejodeAdministracióntendrálassiguientesobligacionesyatribucionessegúnsuPactoSociallasquesereproducentextualmente:a.DirigirlapolíticayelfuncionamientogeneraldelBancoenloquenocorrespondaalaAsambleaGeneraldeAccionistas;b.CumpliryhacerquesecumplanlasdisposicionesdelaAsambleaGeneraldeAccionistas;c.ElegirentrelosAdministradoresNoIndependientesTitulares,envotaciónsecretaalPresidenteyVicepresidenteydeterminarporelecciónsecreta,elordendelosvocalesdelConsejo,asícomoelordendelosrespectivossuplentes;

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49.Todas48.47.46.LosdedeaceptarlarenunciaydeberáconvocardeinmediatoasesióndelaAsambleaGeneralAccionistas.miembrosdelConsejodeAdministraciónpodránseronoAccionistas,exceptoexpresosrequerimientosdelaregulaciónbancaria.LosmiembrosdeberánllenarlascalidadesexigidasporlaLeyparaaquellos,especialmenteconrelaciónasusidoneidadesparadesempeñarsusfunciones,talescomo,peronolimitándosea,sólidosconocimientosyexperienciaenelnegociobancarioyfinanciero,asícomoenlaadministraciónderiesgosfinancieros,paraasegurarunaadecuadagestióndelaInstituciónyelcumplimientodelaestrategiadelnegocio.Conelpropósitodeadquirir,manteneryreforzarlosconocimientosdesusmiembros,elConsejodeAdministracióncontaráconunprogramadeformaciónpermanentedirigidoaaquellossobremateriasdeinterésparaelejerciciodesusfunciones,asícomodesarrollarotrasáreasdeconocimientoqueseestimeconveniente.LasresolucionessetomaránporlamayoríarelativadevotosdelosAdministradorespresentesenlasesión.ElquórumparaqueunasesióndelConsejodeAdministraciónpuedatenerefecto,deliberaryadoptarresolucionesválidas,deberácontarconlapresenciadeporlomenoscincodesusmiembros,sielConsejodeAdministraciónestuvieseintegradoporochoonueveAdministradores,ylaasistenciadeporlomenosseisdesusmiembrossielConsejodeAdministraciónestuvieseintegradopordiezAdministradores.LasresolucionestomadasporelConsejodeAdministraciónseránfirmesyejecutivasdesdeelmomentodeseradoptadas.lasresoluciones,acuerdosyasuntostratadosenlassesionesdebenhacerseconstarenactasqueseasentaránenellibroautorizadoporlaSuperintendenciadeBancos,yensudefectoselevantaránanteNotario,lascualesdebensersuscritasalmenosporelPresidenteyelSecretariodelConsejo.Lasactasdeberáncontenerlosaspectosmínimosestablecidosenlasdisposicioneslegalesaplicables.

G.2.1.FUNCIONESDELCONSEJODEADMINISTRACIÓN

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i.h.g.Presentarf.e.Removerd.Nombraryremoverfuncionariosadministrativosyfijarlessusemolumentos3;alosfuncionariosyempleados;MantenerunaorganizaciónadecuadaparaelbuenfuncionamientodelBancoyparaelefectocrearosuprimirComités,comisiones,dependencias,plazas,etcétera,segúnloestimenecesario;alaAsambleaGeneraldeAccionistasensussesionesordinarias,lamemoriasobrelasactividadesdelBancoylosinformesyestadosfinancierosquedenaconocersusituaciónysusresultados;SometeralaaprobacióndelaAsambleaGeneraldeAccionistaselProyectodedistribucióndeutilidades;Fijardentrodeloslímiteslegaleslostiposdeinterés,descuentosycomisionesdelasoperacionesactivasypasivasdelBanco q.p.Acordarconformeo.n.Nombrarm.Acordarl.Determinark.j.Emitir,reformaryderogarlosreglamentosdelBancosalvoquecompetanalaAsambleaGeneral;Resolveracercadelaconcesión,novación,prórrogayesperadelospréstamos,fianzas,avales,asícomolosdemásnegocios,operaciones,inversionesyfideicomisosysuscondiciones.Sinembargo,elpropioConsejopodráautorizaradeterminadosComitésofuncionariosparaejercerestasfacultades,conlaslimitacionesqueestablezca;lascondicionesytodolorelativoalaemisióndebonosydemásobligacionesqueelBancoemita;laaperturaoclausuradeagenciasenelpaísosucursalesenelextranjero;ysuprimircorresponsales;VelarporelbuenrégimeninterioryelcréditodelaInstituciónyprocurarelincrementodesusoperaciones.alaLey,laadquisición,asícomolaenajenacióndeinversionesydeactivosextraordinarios;Otorgarlarepresentaciónlegalnatadelaentidadenjuicioyfueradeelacualquierfuncionarioquenombre,paraasuntosdeterminadosoenformageneralyacordarelotorgamientodepoderesquenoseanjudiciales;

09/09/2020.3FacultadesdelegadasporelConsejodeAdministraciónalGerenteGeneral,segúnresolución491-2020defecha

;

51.Sinv.u.Conocert.Determinars.Conocerr.Aceptarlasconcesiones,derechos,odonacionesdecualquiertipoqueseofrezcanalaInstitución;delasrenunciasquepresentarenlosfuncionariosyempleadosdesunombramiento;lascoberturasqueprotejanadecuadamentealBancocontrariesgos;yresolveracercadeloscontratosquecelebreelBanco,salvoaquelloscuyoconocimientoyresoluciónautoriceadeterminadosComitésofuncionarios;LasdemásquelecorrespondendeacuerdoconelPactoSocialoleencarguelaAsambleaGeneraldeAccionistasytodoloquenoestéatribuidoalaAsambleaGeneraldeAccionistas.ElConsejodeAdministraciónpodrádelegartotaloparcialmentecualquieradelasatribucionesanterioresenlosfuncionariosadministrativosquedetermine.perjuiciodelasobligacionesyatribucionesestatutariasdescritas,asícomodelasdemásdisposicioneslegalesycontractualesqueleseanaplicables,elConsejodeAdministración,velaráporqueseimplementeysemantengaenfuncionamientoelSistemadeControlInternoyunGobiernoCorporativoadecuado,paralocualdeberáconocer,proponer,promover,aprobar,velarycumplirporlosiguiente:a.NombraryremoveralGerenteGeneral,quienseráelJefeAdministrativodelBanco;b.DefinirlapolíticafinancieraycrediticiadelBancoycontrolarsuejecución;c.DirigirlaestrategiacorporativaconbaseaunavisiónestratégicayunaparticipaciónactivaenlaformulacióndelPlanEstratégico;d.EvaluareldesempeñodelGerenteGeneral,conformealapolíticaaprobadasobreelparticular;e.MantenerseinformadosobrelamarchadelaInstituciónysusSubsidiarias;f.SerresponsabledelaliquidezysolvenciadelBanco;g.Velarporquelasoperacionesactivasycontingentesnoexcedanloslímitesestablecidosenlaley;h.ConocerydisponerloqueseanecesarioparaelcumplimientoyejecucióndelasmedidasdecualquiernaturalezaquelaJuntaMonetariaolaSuperintendenciadeBancos,enmarcodesusrespectivascompetencias,disponganconrelaciónalBanco;i.Conocerlosestadosfinancierosmensualesyaprobarlosestadosfinancierosanualesdelaentidadbancariaydelgrupofinanciero,ensucaso,loscualesdeberánestar

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t.s.Aprobarr.q.p.o.Promovern.m.Procurarl.Proponerk.j.Concomoexternos,respaldadosporauditoriainternay,anualmente,porelinformedeauditoresconsucorrespondientedictamenynotasalosestadosfinancieros.Asíresolversobrelasrecomendacionesderivadasdelosmismos;ocerlosinformesperiódicospresentadosporlaGerenciaGeneralyporlasSubsidiarias;ConocerlosinformesqueleseanremitidosopresentadosenmateriadePrevencióndeLavadodeDinerouOtrosActivosyFinanciamientodelTerrorismo;alaAsambleaGeneraldeAccionistas,parasuaprobación,lapolíticaderemuneracióndelosmiembrosdelConsejo,cuandohubiere,lacualdebeserconsistenteconelPactoSocial,conlosobjetivosalargoplazoyconunaasunciónprudentederiesgos;laconfiabilidaddelainformaciónfinancieraquesegenereenBI,asícomopromoverlayrevelarlaamaneradeasegurarlatransparenciadelamisma;PromoverqueBIseasocialmenteresponsableydeclaresusprincipioséticoseneldesarrollodelosnegocios;dentrodelBancoydelosnegociosquerealizaelejerciciodelaresponsabilidadsocialempresarial;Promoverlarevelacióndehechoscalificablescomoindebidos,asícomolaproteccióndelosinformantesdelosmismos;Implementarunprogramadeformaciónpermanenteparasusmiembrossobremateriasdeinterésparaelejerciciodesusfunciones,asícomodesarrollarotrasáreasdeconocimientoqueconsidereconvenientes;Aprobarlosmanualesdescritosenlasdiferentesnormativas,asícomoconoceryresolverlaspropuestasdeactualizaciónyautorizarlasmodificacionesrespectivasdeéstos;elInformeAnualdeGobiernoCorporativo,cuyaelaboraciónserácoordinadaporelGerenteGeneral;Aprobaryrevisarperiódicamenteocuandoloestimeconveniente,laestrategiageneraldenegocio,losplanesdeacción,elpresupuesto,elSistemadeControlInterno,asícomolaspolíticasymanualesrelacionadosconlapolíticadecrédito,conlaadministraciónintegralderiesgosyparacadatipoderiesgo,asícomoconelGobiernoCorporativo.ElConsejovelaráporlaestructuradeGobiernoCorporativoylaaplicacióndelasprácticasdeBuenGobiernoCorporativoenBIysusSubsidiariasqueseseñalanenesteManual;

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ag.Cerciorarseaf.Enae.Velarad.Velarac.Velarab.aa.z.y.x.w.v.u.Aprobarlosprogramas,normas,procedimientosycontrolesinternossobrePrevencióndeLavadodeDinerouOtrosActivosyFinanciamientodelTerrorismo;Aprobaryrevisarlaestructuraorganizacional,conlíneasdeautoridadyresponsabilidadclaramentedefinidas,asícomoasegurarlaindependenciadelafuncióndeauditoríainterna;AprobarcualquieroperacióncrediticiaocontratacióndeproveedoresqueserealiceconlosmiembrosdelConsejooAccionistasconparticipaciónigualomayoralcincoporciento(5%)delcapitalpagadodeformaindividual;AprobarlasoperacionesqueasucriteriotengancarácterestratégicoocomprometansignificativamenteladisposicióndeactivosdelaInstitución,salvoquesuaprobacióncorrespondaalaAsambleaGeneraldeAccionistas;AprobarelPlanAnualdetrabajodelaAuditoríaInterna;AprobarlaspolíticasdemitigamientoderiesgosyfacilitarelcumplimientodelReglamentoparalaAdministraciónIntegraldeRiesgos;AprobarpolíticasdeControlInternoyexterno;Definiryaprobarlaspolíticasycursosdeacciónprincipalesparaellogrodelosobjetivos,metasyfinespropuestosenlaestrategiadenegocios;porqueseimplementeneinstruirparaquesemantenganenadecuadofuncionamientoyejecución,laspolíticas,sistemasyprocesosqueseannecesariosparaunacorrectaadministración,evaluaciónycontrolderiesgos;porquelaInstitución,ensusrelacionesconlosgruposdeinterés,actúeconformelasleyesydisposicionesaplicables,cumpladebuenafesusobligacionesytomedecisionesconjuiciosindependientes;porquelasautoridadesyfuncionariosquecorrespondanmantenganunacomunicaciónefectivaytransparenteconlaSuperintendenciadeBancos;calidaddeempresaresponsable,velarporquelasempresasintegrantesdesugrupofinancierocumplanconlasdisposicionesynormativasrelativasaéstos.Sinperjuiciodelaresponsabilidadquecadaunadelasempresasmiembrosdelgrupotienenrespectoalcumplimientodelasdisposicionesindicadas;quetodoslosAccionistasrecibanuntratoigualitariorespectodesusrelacionesconBI;

ManualdeGobiernoCorporativo Página18de51 52.ai.Enah.CerciorarsequeBIcuentaconlosmecanismosnecesariosquepermitancomprobarelcumplimientoconlasdisposicioneslegalesquelesonaplicablesencadapaísy/omercadoenqueopere;ygeneral,cumpliryhacercumplirlasdisposicionesyregulacionesqueseanaplicablesalBanco.ElConsejodeAdministracióndeBIestáconformadoporlassiguientespersonas4: ADMINISTRADORESDELBANCOINDUSTRIAL,S.A.MiembrosCalidad Clase Lic.JulioRamiroCastilloArévalo Presidente NE Sr.JoséAntonioArzúTinoco Vicepresidente NE Sr.LuisAndrésGabrielBouscayrol VocalPrimero NE Lic.JuanAlfonsoSolaresCamacho VocalSegundo NE Lic.JuanMiguelTorrebiarteLantzendorfferVocalTercero NE Lic.TomásJoséRodríguezSchlesingerVocalCuarto NE Ing.FedericoFranciscoMaríaKöngVielmanVocalQuinto NE Lic.RicardoEmilioMolinaBarascout AdministradorIndependienteNE Ing.JuanLuisBoschGutiérrez Suplente NE Lic.JoséRobertoBouscayrolLemus Suplente NE Lic.ErnestoJoséViteriArriola Suplente NE Ing.EduardoAntonioHerreraAlvaradoSuplente NE Lic.JoséSantiagoMolinaMorán Suplente NE Ing.JuanAntonioGodoyBarrios Suplente NE Lic.JoséAndrésCastilloArenalesSuplente NE CLASE.NE:Administradornoejecutivo.E:AdministradorEjecutivo. G.2.2.BALANCEEINDEPENDENCIAENELCONSEJODEADMINISTRACIÓN 453.ElbalancedepoderesdentrodelConsejodeAdministraciónestágarantizadoporelsistemadevotaciónsobrelosasuntossometidosasuconsideracióndetalmodoqueningunodesusmiembros,ogrupodeestos,puedadominarelprocesodetomadedecisionesensuseno.LaeleccióndelosmiembrosdelConsejodeAdministraciónserealizóen AsambleaGeneralOrdinariadeAccionistasel lunes25deabrildel2022,integraciónquesedetallaenelcuadroanterior.Cadaaño,despuésdelacelebracióndela Manual.período,Asamblea,sepublicaráenelsitiowebcorporativolosintegrantesdelConsejodeAdministraciónelectosparaelnuevonotificándosealaSuperintendenciadeBancosenelplazoestablecido,porloquenoseactualizaráenelpresente deindependenciaSegarantizaelbalancedepoderesecriteriosenelConsejodeAdministración

G.2.3.INFORMEANUALDEGOBIERNOCORPORATIVO

G.3.COMITÉSYÓRGANOSDEGOBERNABILIDAD

relevanciaAuditoríadelLasfuncionesComitédesonlasdemayorenlasactividadesdeGobiernoCorporativodelBanco

55.54.FormapartedelConsejodeAdministraciónunDirectorIndependiente,quiennoejercefuncionesejecutivasdentrodelaInstitución,noposeeparticipaciónaccionarianiposeerelacióndeparentescoengradosdeleyodepropiedadmayoralcincoporciento(5%)conlosaccionistas,locualcreaunbalanceeindependenciaenlasdecisionesdentrodeeste.ElConsejodeAdministraciónpodrácontratardemanerapermanenteoeventualasesoresexternosindependientes,expertosenmateriadeadministración,finanzas,contaduría,auditoriaoderecho,convoz,perosinvoto,paracolaborarconladebidaobjetividadquedebenmantenerlosprocesosdecisorios.

59.58.SeráelencargadodevelarporelcumplimientodelaspolíticasyprocedimientosdeGobiernoCorporativoydelSistemadeControlInterno,asícomovelarporeladecuadofuncionamientodelaAuditoríaInternayAuditoríaexterna.ElComitédeAuditoríadeBIestáintegradoporseis(6)miembrosdesignadosporelConsejodeAdministración,deloscualesdos(2)sonmiembrosdeéste.Duraránensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados,siendolossiguientes:a.DirectortitulardelConsejodeAdministración;b.DirectortitulardelConsejodeAdministración;c.GerenteGeneral;d.GerenteDivisiónOperaciones;e.GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo;yf.GerenteDivisiónContraloría(Invitado).

56.ElConsejodeAdministraciónaprobaráunInformeAnualdeGobiernoCorporativo,cuyaelaboraciónserácoordinadaporelGerenteGeneral.EsteInformeseráremitidoalaSuperintendenciadeBancosypublicadoenelsitiowebcorporativo.ElinformeincluiráunaexplicacióndetalladadelaestructuradegobiernodeBIydesufuncionamiento.

G.3.1.COMITÉDEAUDITORIA

57.ParaelfuncionamientodelosComitésespecializadosdeapoyo,elConsejodeAdministraciónhaestablecidolossiguientesComités:

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ManualdeGobiernoCorporativo Página20de51 60.ElComitéestarápresididoporunmiembrodelConsejoytendrálasfuncionessiguientes:a.SometeraconsideracióndelConsejodeAdministración,lapropuestadepolíticasyprocedimientosdeGobiernoCorporativo;b.ReportaralConsejodeAdministración,almenossemestralmenteycuandolasituaciónloamerite,sobreelresultadodesulabor;c.ProponeralConsejodeAdministración,parasuaprobación,elSistemadeControlInterno;d.SupervisarlafunciónyactividadesdeAuditoríaInterna;e.Conocerlosinformesdeauditoríainterna,entreotros,sobrelaefectividaddelSistemadeControlInternoyelcumplimientodelaspolíticasyprocedimientosaprobadosporelConsejodeAdministración,asícomoadoptarlasmedidasquetiendanaregularizarloscasosdeincumplimientodedichaspolíticasydarseguimientoalasmismas;f.Conocer,losinformesdelaUnidadAdministrativadeCumplimientoGobiernoCorporativo,asícomoadoptarlasmedidasquetiendanaregularizarloscasosdeincumplimientoydarseguimientoalasmismas;g.ProponeralConsejodeAdministración,parasuaprobación,loscriteriosdeselecciónylasbasesdecontratacióndeauditoresexternos;h.Verificarelcumplimientodelcontratodeauditoríaexterna,conocerlosinformesquedeéstesederiveny,ensucaso,darseguimientoalprocesodeatenciónalasobservacionesyrecomendacionesemitidasporelAuditorExterno,conformelasinstruccionesqueparaelefectoemitaelConsejodeAdministración;i.Velarporquelapreparación,presentaciónyrevelacióndeinformaciónfinancieradelaInstituciónseajustealodispuestoenlasnormasaplicables,verificandoqueexistanloscontrolesquegaranticenlaconfiabilidad,integridadyoportunidad;j.VelarporqueseimplementeyverificarelfuncionamientodeunsistemaquepermitaalosempleadosinformardeformaconfidencialsobrecualquierposibleprácticairregularonoéticaquedetectenenlaInstitución.Alrespecto,informaráalConsejodeAdministraciónparaqueserealicenlasinvestigacionesnecesarias,y,ensucaso,propondráalConsejodeAdministraciónlasaccionesaadoptarpararegularizardichasprácticas;k.ConocerloseventosqueseandeterminadosporlaAuditoríaInternaqueinfluyandirectamenteenunapérdidapatrimonialsignificativa;yl.OtrasqueleasigneelConsejo.

ManualdeGobiernoCorporativo Página21de51 61.ElComitésereuniráporlomenoscuatrovecesalaño,pudiendoreunirsecuandolasituaciónloamerite,medianteconvocatoriaencualquiermomento. G.3.2.COMITÉDECRÉDITO 564.El63.El62.ElComitédeCréditodeBI,eselresponsabledeautorizarpolíticasyprocedimientosdecrédito,conocerlapropuestadenuevosproductoscrediticiosyserelórganocalificadoracargodelassolicitudesdecrédito,deacuerdoaloslímitesdeotorgamientodefinidosporelConsejodeAdministración.Comitéestáintegrado5porcinco(5)miembrosdesignadosporelConsejodeAdministración,duraránensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados,siendolossiguientes:a.PresidentedelConsejodeAdministración;b.VicepresidentedelConsejodeAdministración;c.GerenteGeneral;d.GerenteDivisiónBancaCorporativaeInternacional;ye.GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo.EnausenciadelPresidentedelConsejodeAdministración,asumirálafunciónelVicepresidentedelmismo.Enausenciadecualquierotromiembro,asumirálafunciónelGerenteDivisiónBancaPersonaloGerenteDivisiónBancaEmpresaComitétendrálasfuncionessiguientes:a.Autorizarpolíticascrediticiasqueproporcionenloslineamientosaseguirenlapromociónyprocesodecrédito;b.Conocerlassolicitudesdecréditocorrespondientes,segúnloslímitesaprobadosporelConsejodeAdministración;c.Conocerlasdesmembracionesyliberacionesdecréditoshipotecariosestableciendopreviopagoalagarantíaliberada;d.AmpliacióndetérminosdelasresolucionesdelConsejodeAdministraciónquenoafectenelmontoautorizadoylagarantía;e.Conocerlassolicitudesdeprórrogadefinanciamientosquesehayanreducidoenalmenosunveinteporcientodesumontooriginal;LaIntegracióndelComitédeCrédito,fuemodificadamedianteResolucióndelConsejodeAdministraciónNo.373-2022defecha06/07/2022.

68.El67.66.Las65.Dei.Otrash.g.f.Conocerlaspropuestasdenuevosproductoscrediticios;Procurarelcumplimientodelosreglamentosypolíticascrediticias;Conocerlosinformesquelepresentenlosórganosauxiliares;yqueleasigneelConsejodeAdministración.conformidadconsusfunciones,elComitésereunirádosvecesalasemanaenellugar,fechayhoraquedetermine.decisionestomadasycréditosaprobadosporelComitéserándadosaconoceratravésderesoluciones,lasqueseránexpedidasporelSecretario.LasresolucionesdelComitéseránválidasconfirmadealmenostresdesusintegrantes,siendolafirmadelPresidentedecarácterobligatorio.Comitétendráórganosauxiliaresdesusfunciones,quienesseránlossiguientes:a.ComitédeCobros;yb.ComitéFHA.

deadministraciónElComitédeRiesgosaseguralalosnegociosbajounenfoquederiesgos

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G.3.3.COMITÉDEGESTIÓNDERIESGOS

670.El69.ElobjetivoprincipaldelComitédeGestióndeRiesgosesestablecerunaestructuradecontroldelnivelintegralderiesgos,alqueseencuentraexpuestalaentidad,paragarantizarsusostenibilidadeconómica,incluyendolosnivelesdetolerancia,límitesprudencialesyherramientasdemitigaciónnecesariasparareducirycontrolarcadatipoderiesgo.Comitéestáintegrado6porocho(8)miembrosdesignadosporelConsejodeAdministración,deloscualesdos(2)sonmiembrosdeéste,quienesduraránensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados,siendolossiguientes:a.PresidentedelConsejodeAdministración;b.VicepresidentedelConsejodeAdministración;c.GerenteGeneral;d.GerenteDivisiónOperaciones;e.GerenteDivisiónTecnología;LaIntegracióndelComitédeGestióndeRiesgos,fuemodificadamedianteResolucióndelConsejodeAdministraciónNo.685/2021defecha24/11/2021.

ManualdeGobiernoCorporativo Página23de51 73.El72.El71.Losg.Secretariaf.GerenteDivisiónContraloría;delConsejodeAdministración/GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo;yh.GerenteBancaDigital/OficialdeSeguridaddelaInformación.miembrosdelComitépodránperteneceralosComitésdeGestióndeRiesgosdelasinstitucionesdelGrupoFinancieroBIydeberánserindependientesdelasunidadesdenegocios,afindeevitarconflictosdeinterésyasegurarunaadecuadaseparacióndefuncionesyasignaciónderesponsabilidades.Comitépodráinvitaralosresponsablesdelasunidadesdenegocios,asícomoalosespecialistasenriesgosespecíficos,quienestendránvoz,peronovoto.Comitétendrálasfuncionessiguientes:a.ProponeralConsejodeAdministración,parasuaprobación,laspolíticas,procedimientosysistemasparalaadministraciónintegralderiesgos,queincluyanlosnivelesdetoleranciaylímitesprudencialesparacadatipoderiesgo;b.ProponeralConsejodeAdministraciónelManualdeAdministraciónIntegraldeRiesgos,asícomolosmanualesparalaadministracióndecadatipoderiesgo;c.Analizarlaspropuestassobreactualizacióndelaspolíticas,procedimientosysistemasyproponeralConsejo,cuandoproceda,laactualizacióndelosmanualesindicadosanteriormente;d.Definirlaestrategiageneralparalaimplementacióndelaspolíticas,procedimientosysistemasaprobadosparalaadministraciónintegralderiesgosysuadecuadocumplimiento;e.AnalizaryreportaralConsejodeAdministraciónlosinformesqueleremitalaUnidaddeAdministracióndeRiesgos,sobrelaexposicióntotaleindividualportipoderiesgoensusprincipaleslíneasdenegocio,loscambiossustancialesdetalesexposiciones,suevolucióneneltiempoyelcumplimientodelímitesprudenciales,asícomoadoptarlasmedidascorrectivascorrespondientes;f.AnalizaryreportaralConsejolainformaciónqueleremitalaUnidaddeAdministracióndeRiesgossobreelniveldecumplimientodelaspolíticasyprocedimientosaprobados,incluyendoloslímitesprudencialesparacadatipoderiesgo,asícomoevaluarlascausasdelosincumplimientosquehubiereyproponeralConsejoaccionesaadoptarconrelaciónadichosincumplimientos;yg.OtrasqueleasigneelConsejodeAdministración.

financiamientolasCumplimientoElComitédeeselpilardeactividadesdeprevencióncontraellavadodedineroyalTerrorismo

78.77.ElComitédeCumplimientoeselresponsabledevelarporelcumplimientodelasleyesyregulacionesrelacionadasalaprevenciónydeteccióndelavadodedinerouotrosactivosydelfinanciamientodelterrorismoaloscualespuedeestarexpuestodirectaoindirectamentelaInstitución,porlosserviciosyproductosqueofrece,asímismoelComitétienecompetenciaparasupervisarlasactividadesquerealizaelSubcomitéEjecutivodeCumplimiento,elDepartamentodeCumplimientoyelOficialdeCumplimiento,aefectodeasegurarqueelBancoestácumpliendoconlasleyes,regulaciones,instruccionesyrequerimientosaplicablesenlasmaterias.ElComitéestáintegradoporocho(8)miembrosdesignadosporelConsejodeAdministración,quienesduraránensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados,siendolossiguientes:a.PresidentedelConsejodeAdministración;b.VicepresidentedelConsejodeAdministración;c.GerenteGeneral;

ManualdeGobiernoCorporativo Página24de51 76.75.74.ParaeldesarrollodesusactividadeselComitédispondrádeinformaciónsuficienteprovistaporlaUnidaddeAdministracióndeRiesgos,laqueseráresponsabledeidentificar,cuantificar,controlarydarseguimiento,asícomoinformarlosriesgosfinancierosynofinancierosmediantelaelaboracióndeindicadores.ElComitésereuniráporlomenosuna(1)vezalmes,enellugar,fechayhoraquedetermine.TambiénpodráncelebrarsesesionesextraordinariascuandolasituaciónloameriteyseanconvocadasporelPresidenteoelSecretariodelComitéoporlapersonaqueellosdesignen.ElComitépresentarálossiguientesinformescorrespondientesalConsejodeAdministración:a.Informeanualycuandolasituaciónloamerite,sobrelosaspectoscontenidosenelartículo14delaResoluciónJM-56-2011delaJuntaMonetaria.ElConsejodeAdministracióndeberáconocerlodentrodelbimestresiguientealafinalizacióndelañoquecorresponda;b.Informeanualycuandolasituaciónloamerite,sobrelaexposiciónalriesgooperacionaldelaInstitución;c.InformemensualsobrelaexposiciónalriesgocambiariocrediticioyliquidezdelaInstitución;ed.InformesemestralsobrelaexposiciónalriesgotecnológicoydemercadodelaInstitución G.3.4.COMITÉDECUMPLIMIENTO

ManualdeGobiernoCorporativo Página25de51 83.Para82.El81.El80.79.Elh.Oficialg.Asesorf.Gerentee.d.GerenteDivisiónOperaciones;GerenteDivisiónContraloría;AdministracióndeRiesgosCorporativo;LegaldelConsejodeAdministración;ydeCumplimiento.Comitépodráinvitaraotraspersonas,quienestendránvoz,peronovoto.ElConsejodeAdministraciónnombraráunOficialdeCumplimientoconlasatribucionesqueelmismoleasigneylasquelecorrespondendeconformidadconlaLeyyReglamentosvigentesquientambiénformarápartedelComitédeCumplimiento.Comitétendrálasfuncionessiguientes:a.SupervisarlasactividadesquerealizaelSubcomitéEjecutivodeCumplimientoyelDepartamentodeCumplimientoparaasegurarsequeelbancoestácumpliendoconlasleyes,regulaciones,instruccionesyrequerimientos;b.Supervisarelcumplimientodelaspolíticasadministrativasyprocedimiento,asícomolasregulacionesestablecidasparalaprevenciónydeteccióndelavadodedinerouotrosactivosydefinanciamientodelterrorismoenGuatemala;c.SupervisarlasactividadesquerealizaelOficialdeCumplimientoaefectodeasegurarqueelbancoestácumpliendoconlasLeyes,Reglamentos,instruccionesuotrosrequerimientos;d.SupervisarelcumplimientodelaspolíticasadministrativasdelManualdeCumplimiento,asícomolasregulacionesestablecidasparalaprevencióndellavadodedinerouotrosactivosydefinanciamientodelterrorismo;e.Conocer,losinformes,peticioneseiniciativaspresentadosporelOficialdeCumplimiento;yf.PresentaralConsejodeAdministraciónelInformeTrimestraldelComité.ComitérealizarárecomendacionesalConsejodeAdministración,atravésdelOficialdeCumplimiento,paraelfortalecimientodelalabordeprevenciónydeteccióntempranadeactividadesdetiposospechoso,conunafrecuenciatrimestralocuandoloestimenecesario.eldesarrollodesusactividadeselComitépodráapoyarseenelSubcomitéEjecutivodeCumplimiento,quienseráresponsablededefinirlosperfilesycriteriosdecalificación,aprobarlosaumentosdelímitesderecepcióndeefectivoyrevisarpolíticasyprocedimientos.

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7 ConsejoLaIntegracióndelComitédeContingenciadeRecuperación,fuemodificadamedianteResolucióndeldeAdministraciónNo.505-2021,defecha01/09/2021.

84.ElComitésereuniráporlomenosuna(1)vezcadatrimestre,enellugar,fechayhoraquedetermine.TambiénpodráncelebrarsesesionesextraordinariascuandolasituaciónloameriteyseanconvocadasporelPresidente,elSecretariodelComitéoporlapersonaqueellosdesignen.

86.85.ElobjetivoprincipaldelComitéesapoyarenlaimplementaciónadecuadayoportunadelPlanIntegraldeContingenciadeRecuperaciónaprobadoporelConsejodeAdministración,asícomovelarporlaejecucióndelmismoencasosedenlascondicionesparasuactivación.Paraellogrodesuobjetivoydentrodelcontextodelplan,elComitédisponedetresherramientasdeacciónespecíficasenfocadasalarecuperacióndetresambientesgeneradoresderiesgo:a.PlandeContingenciaPatrimonial;b.PlandeContingenciadeLiquidez;yc.PlandeContingenciadeRiesgoReputacional.ElComitéestáintegrado7por9(nueve)miembros,queseránnombradosporelConsejodeAdministraciónyformaránpartedelmismomientraspermanezcanenelcargoenelquefueronnombrados,siendolossiguientes:a.PresidentedelConsejodeAdministración;b.VicepresidentedelConsejodeAdministración;c.GerenteGeneral;d.GerenteDivisiónOperaciones;e.GerenteDivisiónContraloría;f.GerenteDivisiónTecnología;g.GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo;h.GerenteBancaDigital/OficialdeSeguridaddelaInformación;yi.AsistentedeGerenciaGeneralTesorería.Asímismo,dependiendodelacontingenciaquesederive,podránparticiparenlassesiones,lossiguientes:GerenteDivisiónBancaCorporativaeInternacionalGerenteDivisiónBancaPersonalGerenteDivisiónBancaEmpresaGerentedeRecursosHumanos/ResponsabledelEquipodeCoordinacióndelacontinuidaddelnegocioAsistenteGerenciaGeneralMercadeoEstratégicoSubgerentedeOperaciones

G.3.5.COMITÉDECONTINGENCIADERECUPERACIÓNCORPORATIVO

ManualdeGobiernoCorporativo Página27de51 89.El88.87.OtrosSubgerenteSubgerenteSubgerenteSubgerentedeAtenciónalPúblicodeCorresponsalíayFinanciamientodelExteriordeNegociosInternacionaldeComunicaciónySoporte(RedesSociales)queseconsiderennecesariosporcadaInstitución.LassesionesdelComitéserealizaránalmenosuna(1)vezalañooencasolasituaciónloamerite.SonfuncionesespecíficasdelComitélassiguientes:a.RecomendaralConsejodeAdministraciónlaaprobacióndelPlanIntegraldeContingenciadeRecuperación;b.Sesionarsegúnconvocatoria,paraeltratamientodeunaagendaespecifica;c.Analizarlascondicionesdelosmercadosnacionaleseinternacionales,asícomolasinternasdelBanco;detalforma,quesepuedaevaluarlaocurrenciadefactoresactivadoresdelosdiferentesplanesdecontingenciaprevistos,queestánincluidosenelPlanIntegraldeContingenciadeRecuperación.Noobstante,loanterior,correspondealaUnidaddeAdministracióndeRiesgosyalComitédeGestióndeRiesgosdelBanco,elmonitoreocontinuodelascondicionesinternasdelBancoylasdelosmercadosnacionaleseinternacionales;d.InformaralConsejodeAdministraciónlaactivaciónparcialototaldelPlanIntegraldeContingenciadeRecuperación,asícomolasuspensiónofinalizacióndelasactividadesdelPlan,unavezsuperadaslascondicionesqueprovocaronsuactivación;e.ApoyaryasesoraralConsejodeAdministraciónyalaGerenciaGeneralentodaslasinstanciasquefueranrequeridaspordichosórganos,durantelaeventualejecucióndelPlanIntegraldeContingenciadeRecuperación;yf.OtrasqueelConsejodeAdministraciónleasignare.GerenteGeneraleselresponsabledeactivarelPlanIntegraldeContingenciadeRecuperación,encasosedenlascondicionesparasuactivaciónysiestoocurriere,seráresponsabledelaejecuciónefectivadelmismo.

95.Son94.93.Para92.El91.El90.ElConsejodeAdministraciónnombraráunGerenteGeneralqueseráelJefeAdministrativodelaentidadytendrálasfacultadesyobligacionesqueleconfieraaquelórgano,lasdisposicioneslegalesquelefuerenaplicablesylasestablecidasenelPactoSocialdeBI.GerenteGeneral,asícomolosfuncionariosquelereporten,deberándesarrollarsusfuncionesdeacuerdoalaspolíticasyprocedimientosdeGobiernoCorporativoydirectricesemitidasporelConsejodeAdministración,fomentarunaculturaorganizacionaldeadministraciónderiesgosyejecutarlosactosdegestiónycontrolnecesariosparalaconsecucióndelosobjetivosdeBI.GerenteGeneralgozaráporelhechodesunombramientodetodaslasfacultadespararepresentarlegalmentealBancoanteterceros.ejercerelcargoelGerenteGeneraldeberápresentarlaidoneidadsuficienteenmateriaeconómica,administrativa,contableuotrascompetenciasprofesionalesymoralesajuiciodelConsejodeAdministraciónquejustifiquensudesignación.ElcargoseráincompatibleconeldemiembrodelConsejodeAdministración.facultadesyobligacionesdelGerenteGeneral:a.PrepararelproyectodelpresupuestoanualdeproductosygastosparasometerloaconsideracióndelConsejodeAdministración.b.FormularypresentaralConsejodeAdministraciónlosproyectos,memoriaeinformes,destinadosalaAsambleaGeneraldeAccionistas.c.MantenerinformadoalConsejodeAdministraciónyasuPresidentesobrelasoperacionesdelBanco.d.Establecerlametacorporativaylosobjetivosespecíficos.e.PresentaralConsejodeAdministraciónparaaprobación,elPlanEstratégico.f.Concurrirconvoz,perosinvotoalassesionesdelConsejodeAdministraciónylosqueseandesucompetencia.g.Lasdemásfacultadesyobligacionesquelecorrespondandeacuerdoconlospactossociales,leyesaplicablesylasqueleasigneelConsejodeAdministración.

ManualdeGobiernoCorporativo Página28de51 G.4.FUNCIONARIOSDEALTAGERENCIAG.4.1.GERENCIAGENERAL

96.LosGerentesdeDivisión,Gerentes,AsistentesdeGerenciaGeneralyelOficialdeSeguridaddelaInformación,atenderántodaslasinstruccionesquesegúnelcasorecibandelConsejodeAdministraciónodelaGerenciaGeneral,asímismocumpliránlasobligacionesquelescorrespondendeacuerdoalosperfilesdepuestosaprobadosporelConsejodeAdministraciónylosdiferentesreglamentosadoptadosporBI.

G.4.2.GERENTESDEDIVISIÓN,GERENTES,ASISTENTESDEGERENCIAGENERALYOFICIALDESEGURIDADDELAINFORMACIÓN

r.Enq.Cumplirp.o.n.Concederm.l.Alineark.j.i.Proponerh.Establecerlaestructuraorganizacionalconlíneasdeautoridadyresponsabilidadclaramentedefinidas,asícomoasegurarlaindependenciadelafuncióndeauditoríainterna.elnombramientodelpersonalquecorrespondadesignaralConsejodeAdministración.Nombrarasubgerentesyfuncionariosadministrativosyasignarlessuremuneración.EmitirrecomendaciónsobrelasoperacionescrediticiasqueconcederáelConsejodeAdministración.lasdistintasGerenciasyAsistenciasdeGerenciaycoordinareldesempeñodeéstas,fijandocursosdeacciónyredireccionandocuandoseanecesario,segúnelentornoylaeconomíadelpaís.Dirigirlasoperacionesdelbanco,tomardecisiones,supervisaryserunlíderdentrodeésta.préstamosdentrodeloslímitesycondicionesfijadosporelConsejodeAdministración.Autorizarlanegociacióndelasinversiones.Optimizarlosindicadoresfinancierosyaumentarelniveldedesempeñoconbasealaejecución.yvelarporquesecumplanlasnormasydisposicionesquerigenalBancoylasresolucionesqueadopteelConsejodeAdministración.general,cumpliryhacercumplirlasdisposicionesyregulacionesqueleseanaplicables.

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101.Se100.Este99.SuobjetivoprimordialesgarantizarlacorrectaadministracióndelCódigodeÉtica,supervisarelcumplimientodelmismo,einformar,orientar,interpretaryhacercumplirlasnormasdeconductaempresarial,ycontribuiramantenerelbuennombredeBI.Comitéestáintegradoporcuatro(4)miembros.Duraranensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados.reúnedeacuerdoadisposicióndesusmiembrosycuandoexistansituacionesotemasquedebanconocerse.

G.4.3.2.COMITÉDEGERENTES

98.A97.LosanteriorestienenlaresponsabilidaddeapoyarlaAdministraciónIntegraldeRiesgosenparticularenloqueserefierealosriesgosespecíficosylímitesdetoleranciaaprobados.travésdelosperfilesdepuestosseidentificaránlascompetencias,experienciayformaciónacadémicarequerida,asícomosusfunciones,queconformeasudescripciónsonfundamentalesparaeldesempeñodelasmismas.

103.102.Suobjetivoeslarevisióndelaejecucióndelaestrategiaydelasaccionesencaminadasagestionarlaestructurafinancieradeactivos,pasivosyoperacionesfueradebalance(calceydescalcedeposicionesestructurales),asícomorevisarelmargenfinanciero,proponerlastasasdeinterés,gestionarelriesgodemercadoyelriesgodeliquidezimplícitoenelBalancedelBanco.Estáintegradopordiecinueve(19)miembros,todosconvozyvoto,siendolossiguientes:a.GerenteGeneral,quienlopreside;b.GerenteDivisiónBancaCorporativaeInternacional;c.GerenteDivisiónBancaPersonal;d.GerenteDivisiónBancaEmpresa;e.GerenteDivisiónOperaciones;f.GerenteDivisiónTecnología;g.GerenteDivisiónContraloría;h.GerenteDivisiónAlianzasDigitales;i.GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo;j.GerentedeRecursosHumanos;k.GerenteBancaDigital/OficialdeSeguridaddelaInformación;

G.4.3.1.G.4.3.ÓRGANOSDEAPOYOALAALTAGERENCIACOMITÉDEÉTICA

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107.106.105.ElComitétieneasucargoprotegerygarantizarlatecnologíadelainformación,queseanecesariaparadarviabilidadalosprocesosdenegocio,asícomodesarrollar,mantenerygestionarlainfraestructuradeTI,sistemasdeinformación,basesdedatosyserviciostecnológicos,adicionalmentetieneasucargobrindarapoyoalaGerenciaGeneralenlaidentificacióndeeventosocontingenciaspotencialesquepuedantraducirseaunaexposiciónderiesgotecnológicoenlaInstituciónElComitéestáintegradoporsiete(7)miembrostitulares,loscualesduraránensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelcualfueronnombrados,siendolossiguientes:a.GerenteDivisiónTecnología;b.SubgerenteDivisiónTecnología;c.AsistentedeGerenciaDivisiónTecnología;d.SubgerentedeSistemas;e.SubgerentedeDesarrollo;f.SubgerentedeDesarrolloOtrasplataformas;yg.SubgerentedeSeguridadTI.ElComitétendrálasfuncionessiguientes:a.Apoyaralaadministraciónderiesgotecnológico,asegurandoqueloscontrolesinternosylasprácticasdeadministraciónderiesgotecnológicoestánimplementadasparalograrseguridad,fiabilidad,resilienciaycapacidadderecuperacióndelosserviciostecnológicosquesoportanelprocesodenegocio;b.Recomendarlaadquisición,mantenimientoeimplementacióndeinfraestructuradeTI,sistemasdeinformaciónybasesdedatos;c.RecomendarcursosdeacciónalaGerenciaGeneral,sobretodoslosaspectosinformáticosydetelecomunicacionesqueapoyanlosnegociosdeBancoIndustrial,S.A.ademásdelaseguridadycontinuidaddesusprocesos;

G.4.3.2.1.COMITÉDETECNOLOGÍA

104.Las.Asistenter.q.Asistentep.Asistenteo.Asistenten.Asistentem.l.GerenteÁreaLegal;AsistentedeGerenciaGeneralAnálisisdeCrédito;deGerenciaGeneralTesorería;deGerenciaGeneralMercadeoEstratégico;deGerenciaGeneralAdministrativa;deGerenciaGeneralRelacionesInstitucionales;AsistentedeGerenciaGeneralOficinadeTransformación;ydeGerenciaGeneraldeESG.periodicidaddesusreunionesessemanal.

108.l.k.j.i.h.Trasladarg.actualizacionesproponeralaGerenciaGeneralparaaprobacióndelConsejodeAdministraciónlasqueprocedan;Definirlaestrategiaparalaimplementacióndelaspolíticasyprocedimientosaprobadosparalaadministracióndelriesgotecnológicoysuadecuadocumplimiento;alaGerenciaGeneralreporteseinformessobrelaidentificacióndeeventosocontingenciaspotenciales;ConoceryopinarrespectoalacontratacióndeserviciosdetercerosparaelprocesamientodelainformacióndeBancoIndustrialysusSubsidiarias;Velarporquesegestioneadecuadamentelaseguridaddelainformación,garantizandolaconfidencialidad,integridadydisponibilidaddelosdatos,asícomomitigarlosriesgosdepérdida,extracciónindebidaycorrupcióndelainformación;PresentaralConsejodeAdministraciónlasinversiones,nuevosproyectosyeventosderiesgorelacionadosatecnologíasdelainformación;yCualquierotrafunciónqueelConsejodeAdministraciónoelGerenteGeneralleasigne.ElComitésereunirámensualmente,enellugar,fechayhoraquedetermine,oconregularidaddeacuerdoacomolodispongansusmiembrosdebidoalvolumenyextensióndelasatribucionesconferidas.

109.ElComitédeContinuidaddelNegocio,eselencargadodevelarporelaseguramientodelacontinuidadoperativaydenegociosdeBIanteeventosinternosoexternosquepudieranimpactarnegativamentelaintegridaddelosprocesoscríticosquecontribuyenalosnegociosquerealiza.

f.Analizarlaspropuestassobreactualizacióndelaspolíticas,procedimientos,planestratégicodeTI, yelplanderecuperaciónantedesastresysuplandepruebas,y

B.4.3.2.2.COMITÉDECONTINUIDADDELNEGOCIO

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e.Proponerd.ReportarporintermediacióndesuPresidenteelresultadodelasactividadesquerealiceelComitédeTecnología,alaGerenciaGeneralmediantelaentregadecopiasdelasactas;alaGerenciaGeneral,paraaprobacióndelConsejodeAdministración,políticasyprocedimientosparalaadministracióndelriesgotecnológico,asícomoelplanestratégicodeTIyel planderecuperaciónantedesastresysusactualizaciones;

ManualdeGobiernoCorporativo Página33de51 112.Lasfunciones111.Las110.p.Asistenteo.n.m.l.Asesork.j.Gerentei.h.g.f.Ge.Gerented.c.b.Gerentea.Gerentesiguientes:mientrasElComitéestáintegradopordieciséis(16)miembros,quienesduraránensuscargospermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados,siendolosGeneral;DivisiónBancaPersonal;GerenteDivisiónBancaCorporativaeInternacional;GerenteDivisiónBancaEmpresa;DivisiónOperaciones;erenteDivisiónTecnología;GerenteDivisiónContraloría;GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo;GerenteBancaDigital/OficialdeSeguridaddelaInformación;deRecursosHumanos;GerenteÁreaLegal;LegaldelConsejodeAdministración;AsistentedeGerenciaGeneralAnálisisdeCrédito;AsistentedeGerenciaGeneralTesorería;AsistentedeGerenciaGeneralMercadeoEstratégico;ydeGerenciaGeneralAdministrativa.ElPresidentedelComité,dirigiráycoordinarálasactuacionesdelComité,seráelresponsabledelasdecisionesestratégicasdelapuestaenmarchadelPlandeContinuidaddelNegocio,yaseademaneraparcialototal,paralocualdeberácontarporlomenosconelacuerdodelamayoríasimpledelosmiembrospresentesdelComitéeinformarásobrelosprincipalesacuerdosdelassesionesdelComitéalConsejodeAdministración.sesionesdelComitéserándecarácterordinarioy/oextraordinario.Lasesiónordinariaserealizaráuna(1)vezalaño,ylassesionesextraordinariastendránlugarantelaocurrenciadeuneventomayorinterruptorquepuedaafectarlacontinuidaddelnegocioouneventoqueindiscutiblementeactiveelPlandeContinuidaddelNegocio,osilascircunstanciasloameritan.delComitéseránlassiguientes:a.AutorizarlaejecucióntotaloparcialdelasaccionesprevistasenelPlandeContinuidaddelNegocioantelaocurrenciadeeventosquetuvieranlacapacidaddecausarunainterrupcióndelosprocesoscríticosquesostienenlosnegociosdelaInstitución.ParaelcumplimientodesusfuncioneselComitéestádebidamentefacultadoporelConsejodeAdministración;b.InformaralComitédeContingenciadeRecuperaciónsobrelaactivacióndelPlandeContinuidaddelNegocio;

115.ElobjetivoprincipaldeesteComitéesapoyaralaGerenciaGeneralendefiniraccionesparagestionarlaestructurafinancieradeactivosypasivos,gestionarelriesgodemercadoyelriesgodeliquidezimplícitoenelbalancedelBancoyaprovecharlasoportunidadesdelmercado,manteniendolaexposiciónalosriesgosdentrodeloslímitesdetoleranciaaceptables.

114.113.Elg.f.e.d.c.InformaralComitédeGestióndeRiesgosconelobjetivodequesegestioneelRiesgoReputacionalatravésdeunaadecuadacomunicaciónexternaenlosmedios;ConocerlosavancesypruebasqueleinformeelLíderdelEquipodeCoordinacióndelaContinuidad;ElComité,enlaeventualidaddelaejecucióndelPlandeContinuidaddelNegocioydepresentarsesituacionesnoprevistas,deberátomarlasdecisionesqueasujuicioestimeconvenientes,lasquedeberájustificarformalyoportunamente;MantenerinformadodemaneracontinuaalConsejodeAdministracióndelaevolucióndelasituacióntraslapuestaenmarchadelPlandecontinuidaddelNegocio;VelarporqueseimplementeeficazmentelaadministracióncontinuadelPlandeContinuidaddelNegocio.Estoimplicaquedichoplanrecibamantenimiento,soporteyserviciodemanerapermanenteparaqueencasodeunaemergenciaBancoIndustrial,S.A.ySubsidiariascuentenconelrecursohumanoydeequipamientotécnicorequeridos;yh.VelarporlaprovisióndeunfondodeRecursosparaEmergenciasparausodelComité,paralarestauracióndeprocesossegúnelPlandeContinuidaddelNegocio.ComitédelegarálasfuncionesdecoordinaciónyejecuciónefectivadelasactividadesprevistasenelPlandeContinuidaddeNegociosencincoÓrganosAuxiliaresquedependeránadministrativayfuncionalmentedeaquel,quesonlossiguientes:EquipodeCoordinación,EquipodeRespuestadeTecnología,EquipodeRespuestaOperacional,EquipodeRespuestadeSeguridad,yEquipodeRespuestadeControldeCrisis.LosmiembrosdelosÓrganosAuxiliaresduraránensucargodeformaindefinida,amenosqueseanrelevadosporelComitédeContinuidaddelNegocio,peroentodocasocontinuaránconsupuestohastaquelaspersonasdesignadasparasustituirlostomenposesión.

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G.4.3.2.3COMITÉDEGESTIÓNDEACTIVOSYPASIVOS

ManualdeGobiernoCorporativo Página35de51 119.Las118.117.116.ElComitéestáintegradoporsiete(7)miembros,quienesduraránensuscargosmientraspermanezcanenelpuestoparaelquefueronnombrados,siendolossiguientes:a.GerenteGeneral;b.GerenteDivisiónOperaciones;c.GerenteDivisiónBancaCorporativaeInternacional;d.GerenteDivisiónBancaPersonal;e.GerenteDivisiónBancaEmpresa;f.GerenteAdministracióndeRiesgosCorporativo;yg.AsistentedeGerenciaGeneralTesorería.ElPresidentedelComitédeGestióndeActivosyPasivosseráelGerenteGeneralytendrálafuncióndepresidirydirigirlasreunionesdelmismo,deberádarseguimientoalasreunionesquelleveacaboelComité,asícomocerciorarsequesecumplaconloestablecidoenelpresenteReglamentoInternoyenlasdemásdisposicioneslegalesvigentesaplicables.Paraeldesempeñodesusfunciones,elComitédeGestióndeActivosyPasivosdeberáreunirsecomomínimounavezcadatrimestre,enellugar,fechayhoraquesedetermine.Además,podráreunirseencualquiertiempo,cuandolasituaciónloamerite.ElComitépodráreunirsetambiénmediantellamadasdeconferenciaovideoconferencia,siempreycuandoseencuentrepresenteelquórumreglamentario.funcionesdelComitéseránlassiguientes:a.Establecerestrategiassobrelaestructurafinancieradelbalance,enreferenciaaplazos,montos,monedas,tiposdeinstrumentosymecanismosdecobertura.b.Aprobarlaspolíticasyprocedimientosparalagestióndeactivosypasivos.c.Aprobarlaspolíticasdeinversión.d.Aprobacióny/oratificacióndeoperacionesdeinversión.e.Apoyarenlasdecisionesdedesarrolloyadecuacióndeproductosypricing.f.Apoyarenladefinicióndeloslímitesdeexposiciónderiesgodeliquidezyderiesgodemercado.g.Conocerygestionarlaexposiciónalriesgodeliquidezyriesgodemercado.h.ConocerygestionarlarentabilidaddelaInstitución.

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j.i.Analizarlainformaciónrelevantesobreelcomportamientodelasprincipalesvariableseconómicasymonetariasdelmercadolocaleinternacional.AnalizarinformacióndelsistemafinancierodeGuatemala.

estratégicoControlGarantizareladecuadoInternodelBancoesotropilardelGobiernoCorporativo

G.5.CONTROLINTERNO 125.El124.Los123.122.121.El120.ElConsejodeAdministracióndeBIentiendequesuSistemadeControlInternoesunelementofundamentalenlaimplementacióndelGobiernoCorporativo,elcualincluyemecanismosdereporteyfuncionesdeadministraciónderiesgos,cumplimientoyauditoríainterna.Controlinternoeselconjuntodenormas,principios,fundamentos,procesos,procedimientos,acciones,mecanismos,técnicaseinstrumentosdecontrol,querelacionadosentresíyadoptadosporloscolaboradoresapoyaránlaconsecucióndemetasyobjetivostrazadosporelConsejodeAdministración.ElSistemadeControlInternoinvolucrarátodalaestructuraadministrativadelaInstituciónysufinalidadseráposibilitarlamedición,análisisymejoradelagestión.Eldiseño,establecimiento,mantenimiento,funcionamiento,perfeccionamientoyevaluacióndelcontrolinternoesresponsabilidaddelConsejodeAdministración,laAltaGerenciaydetodoelpersonalqueintegralaInstitución,cadauno,deacuerdoasusrolesyatribuciones.LosmiembrosdelConsejodeAdministracióncomopartedelcumplimientodesusresponsabilidadespondránespecialcuidadoenlosaspectosqueconsiderenmásrelevantes,determinandoelriesgoeimpactoenlaconsecucióndelosfinescorporativos.colaboradoresdelaInstituciónsonresponsablesderealizaraccionesycumplirlosrequerimientosparaeldiseño,implementación,operaciónyfortalecimientodelcontrolinterno,demaneraoportuna,sustentadosenlasleyesydisposicionesaplicables.SistemadeControlInternoestablecido,deberácomprenderlossiguienteselementos:a.Ambientedecontrol;b.Evaluaciónderiesgos;c.Actividadesdecontrol;d.Informaciónycomunicación;ye.Monitoreoyevaluacionespermanentes.

ManualdeGobiernoCorporativo Página37de51 G.5.1.1G.5.1.ÓRGANOSDECONTROLINTERNOAUDITORIAINTERNA

129.La128.La127.126.LaAuditoríaInternaenBI,esunaactividadindependienteyobjetivaqueexaminaconunenfoquesistemáticolaefectividaddelaadministraciónintegralderiesgos,delSistemadeControlInternoydelGobiernoCorporativo,paraagregarvalorymejorarlasoperacionesdelBanco.ElresponsabledelaAuditoríaInternadeberáserunapersonasolvente,honorable,congradoacadémicodelicenciaturaeneláreacontableydeauditoría,conconocimientosyexperienciaenlasactividadesynegociosqueelBancorealiza,asícomosusriesgos.InstituciónnopodránombrarocontratarcomoresponsabledelaAuditoríaInternaaunapersonaquehayasidoremovidadeéstauotraInstituciónconformeloestablecidoenelartículo101delaLeydeBancosyGruposFinancieros,Decretonúmero19-2002.AuditoríaInternatendrálassiguientesfunciones:a.EvaluaranualmentelaidoneidadyefectividaddelaspolíticasyprocedimientosdeGobiernoCorporativo,delSistemadeControlInternoydeesteManual,einformardelresultadoalComitédeAuditoría;b.Evaluaranualmentelaeficaciadelosprocesosdegestiónintegralderiesgos,proponeraccionesaadoptareinformaralComitédeAuditoría;c.VerificarelprocesoutilizadoparalaevaluacióndelasuficienciadecapitaldelBancoconrelaciónasuexposiciónalriesgo;d.VerificarelcumplimientodelaspolíticasyprocedimientosaprobadosporelConsejoyelaborarpropuestassobreaccionesaadoptarconrelaciónalosincumplimientoseinformaralComitédeAuditoría;e.ValidarlaintegridaddelossistemasdeinformaciónutilizadosenelBanco;f.Revisarlaconfiabilidad,integridadyoportunidaddelosregistroscontablesylosreportesfinancieros,asícomolosreportesnofinancieroscuandoproceda;g.InformardemanerainmediataalConsejoyalComitédeAuditoríacualquierdeficienciaoirregularidadrelevantequesehayaencontradocomoconsecuenciadelasauditoríasrealizadasyproponermedidascorrectivas;yh.OtrasqueleseanasignadasporelConsejooporelComitédeAuditoría.

G.5.1.2.UNIDADADMINISTRATIVADECUMPLIMIENTOGOBIERNOCORPORATIVO

134.133.LaUnidadAdministrativadeCumplimientoaqueserefiereelartículo57delaLeydeBancosyGruposFinancieros,Decretonúmero19-2002yelartículo21,delReglamentodeGobiernoCorporativo,AnexoalaResoluciónJM-62-2016,dependedelComitédeAuditoríaytendrálasfuncionessiguientes:a.VelarporqueelpersonalcumplaconlasleyesydisposicionesaplicablesalasactividadesdelaInstituciónenelpaísy,cuandoproceda,enelextranjero;b.InformaralComitédeAuditoría,trimestralmente,dentrodelmessiguientedefinalizadoeltrimestrecalendarioquecorresponda,ycuandolasituaciónloamerite,sobreelcumplimientodelasleyesydisposicionesaplicablesysobrelasmedidasadoptadasencasodeincumplimiento,asícomoproponermedidascorrectivasadicionalesdesernecesario;c.VerificarquelainformaciónenviadaperiódicamentealaSuperintendenciadeBancoscumplaconlascaracterísticasylosplazosestablecidosenlasdisposicionesaplicables;d.VelarporqueelpersonaldelaInstitucióntengaconocimientodelasleyesydisposicionesaplicables,deformaquesucontenido,objetivoseimplicacionesseancomprendidosporelpersonalquecorresponda;ye.OtrasqueleasigneelConsejo.Estaunidadseráindependientedelasunidadesdenegociosyunidadesoperativasytendráaccesoalainformaciónqueseanecesariaparacumplirconsus

132.131.130.LaAuditoríaInternadelBancoelaboraráunPlanAnualdetrabajoqueconsiderelosriesgosalosqueestáexpuestalaInstitución,elcualseráevaluadoporelComitédeAuditoría,previoasuaprobaciónporelConsejo.Esteplanincluiráelalcance,objetivos,asignaciónderecursosyelcronogramadelasactividadesprogramadas.LaAuditoríaInternaprepararáinformesescritosdelosresultadosfinalesdecadaauditoríaqueejecuteoparcialesencasosespeciales.Losinformescontendránunadescripcióndelalcanceyobjetivosdelarevisión,losresultados,lasconclusionesylasrecomendaciones.Asimismo,laAuditoríaInternapresentarátrimestralmenteunreportedeejecucióndelPlandetrabajoalComitédeAuditoría.Estereportecontendráunresumendelasauditoríasyotrasactividadesrealizadasduranteeltrimestre,laidentificacióndelasprincipalesdeficienciasoirregularidadesencontradasylasmedidascorrectivaspropuestas,asícomolosavancesenlaimplementacióndedichasmedidas.Encasodedeficienciasoirregularidadesrelevantes,deberáinformardemanerainmediataalConsejoyalComitédeAuditoríayproponermedidascorrectivas.

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H.OFICIALDESEGURIDADDELAINFORMACIÓN

139.Como138.BIentiendequelaRSEesunaformadegestionarlasempresasteniendoencuentanosololosobjetivoseconómicosdelasmismassinotambiénlaarticulaciónycompatibilizaciónracionaldeéstosconlosimpactossocialesquepodríanderivarsedelosnegociosquerealiza.ParaelBancolaRSEesunavisióndenegociosqueintegralagestióndeGobiernoCorporativoconelrespetodevaloresyprincipioséticosdirigidoshaciaelpúblicoengeneral,trabajadores,comunidadesymedioambiente.partedelaRSE,BIapoyaamásdecienInstituciones,destacándosedentrodeellas:FundaciónRamiroCastilloLove,cuyoobjetivoesapoyarlaalfabetizaciónenlas

comprometidoElBancosehallaconlosprincipiosdeRSEparaeldesarrollodesusnegocios

I.RESPONSABILIDADSOCIALEMPRESARIAL

135.miembroresponsabilidades,asícomolafacultaddecomunicarsedirectamenteconcualquierdelpersonaldelaInstituciónEstaunidaddeberáelaborarunplananualdetrabajo,elcualseráaprobadoporelComitédeAuditoría.Esteplanincluiráelalcance,objetivos,asignaciónderecursosyelcronogramadelasactividadesprogramadas.

137.El136.ElOficialdeSeguridaddelaInformación,seráelresponsabledeestablecer,coordinaryadministrarladirecciónestratégicadelprogramadeseguridaddelainformacióndelBanco,asícomodefinirlosobjetivosdeseguridaddelainformaciónenestrecharelaciónconlaaltagerenciaymiembrosclavedelequipodedireccióndelaorganización.OficialdeSeguridaddelaInformación,tendrálassiguientesfunciones8:a.Coordinarelcumplimientodelaspolíticas,procedimientosymecanismosdeseguridaddelainformaciónyciberseguridadparapreservarlaconfidencialidad,integridadydisponibilidaddelainformacióndelaInstitución;b.Convocarydirigirelequipoderespuestasdeincidentescibernéticos;c.GestionarlosincidentesdeseguridaddelainformaciónconsiderandoloestablecidoenelReglamentoparalaAdministracióndelRiesgoTecnológico;yd.CumpliryvelarporquesecumplanlasnormasydisposicionesquerigenalBancoylasresolucionesqueadopteelConsejodeAdministración.

delLasfuncionescontenidasenlosincisosa.,b.,yc.,sonestablecidasporelReglamentoparalaAdministraciónRiesgoTecnológico,AnexoalaResoluciónJM-104-2021.

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144.143.BIdispondrádenormasespecíficasquegaranticeneltratojustoasusempleadosyevitenlafugadetalentohumanoylarotacióndelosmismos.Conlafinalidadderetenerrecursoshumanosdetalento,BIpromoverálaconsolidacióndeprácticasquepermitaneldesarrollodeunacarreraprofesionalenlaorganizaciónatravésdeprogramasdeinducción,capacitación,estructuradeascensosyescalamientodeposiciones,elotorgamientodeincentivosdenaturalezamonetaria,social,coberturasanitariaymejoramientocontinuodelambientelaboral.Losincentivosmonetariosencasodequeseotorgaren,deberánbasarseencriteriosdeproductividaddelosrecursoshumanos.

141.LaInstituciónreconocelaimportanciadelaadministracióndeformaintegraldelosriesgosambientalesysociales,asociadostantoasusactividades,comoalasdesusclientes,paralocual,seencuentraenprocesodeimplementacióndelSistemadeAnálisisdeRiesgosAmbientalesySociales(SARAS),asimismo,elConsejodeAdministraciónaprobólaPolíticadeSostenibilidadquedelimitayestablecelosalcancessobreloscualesseformulalaestrategiadeSostenibilidad,lacualtienecomoobjetivofomentarundesarrollosostenibleencadaunadelasaccionesdelaInstitución.UnodelospilaresfundamentalessobreloscualesseapoyalaestrategiadeSostenibilidaddelaInstitución,eselcumplimientodelanormativaambientalysocialvigenteaplicabletantoalasactividadespropiasdelaInstitución,comoaladesusclientes.

142.BIatravésdelosórganosdeGobiernogarantizaráquesusnegociossedesarrollenenelcontextodelmásestrictocumplimientodelasnormasnacionalesyconvencionesinternacionalessobrelosderechosdeautor,propiedadindustrialeintelectual.

140.prevenciónenpaís;zonasruralesdeGuatemala,contribuyendoareducirlosíndicesdeanalfabetismoenelyFundaciónOlímpicaGuatemalteca,conelobjetivodecrearunaculturadeportivaelpaís,fomentandoeldeporteenáreasderiesgo,comoherramientaparaladelaviolenciayladelincuencia.LoanteriorestáacargodelaAsistenciadeGerenciaGeneralRelacionesInstitucionales.

L.RECURSOSHUMANOS

J.SOSTENIBILIDAD

K.PROTECCIÓNALAPROPIEDADINTELECTUAL

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CAPÍTULOIII.POLÍTICASYPROCEDIMIENTOS

N.CÓDIGODEÉTICA

148.147.Lasactividades,negociosyserviciosdeBIquesecomercialicenopromuevandeformaelectrónicaodigitaldeberánresponderalosmásaltosestándarestecnológicosparagarantizarlaconfidencialidaddelainformaciónpropiaydesusclientes,asícomolaintegridaddelamisma.Elárearesponsabledetecnologíainformática,conelauxiliodelComitédeTecnologíadeberáelaborarypresentarunInformesobreconfidencialidadeintegralidaddelosprocesosdecomercioeinformaciónelectrónicaparaelconocimientodelConsejodeAdministración

150.149.LaGerenciaGeneralvelaráporqueelrecursohumanodeBIseacapacitadoporlosfuncionariosencargadosdeéstafunciónconrelaciónalcontenidodelCódigodeÉtica,cuyafinalidadesladeenunciarnormasyprincipioséticosquedebeninspirarlaconductayelquehacerdetodosloscolaboradores,funcionariosy/oAdministradoresdeBIenelejerciciodesusfuncionesyensusactividadesfueradelámbitodelBanco.ElobjetivoprincipaldelCódigodeÉticaseráeldecontribuiramantenerelbuennombredeBI,asícomosusvalorescorporativos,honradezytransparenciaenlosnegociosquedesarrollan.

M.ACTIVIDADESDECOMERCIOELECTRÓNICO

146.145.TodosloscolaboradoresdeBI,asícomotodoslosmiembrosdesualtadirecciónyGerenciaseadheriránalasdiferentesnormasdelGobiernoCorporativo.ElresponsabledeRecursosHumanospresidiráelComitédeÉtica,elcualeselencargadodesupervisarelcumplimientodelCódigodeÉticadeBI.

O.POLÍTICASDEGOBIERNOCORPORATIVO

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151.ConelobjetivodeadoptaryfomentarbuenasprácticasdeGobiernoCorporativo,elConsejodeAdministración,aprobópolíticasdeGobiernoCorporativoenconcordanciaconlaestrategiadelnegocio,lascualessonfundamentalesenlosprocesosintegralesdeadministraciónderiesgosydeunefectivoSistemadeControlInterno.

ManualdeGobiernoCorporativo Página42de51 O.1.POLÍTICASSOBRECONFLICTOSDEINTERÉS

a)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyAccionistas

153.Estas152.SeentiendequehayunconflictodeinteréscuandounmiembrodelaInstituciónanteponesusinteresesolosdetercerosalosdelaInstitución,loscualespuedenconduciralmenoscabodelosinteresesdeBI.políticasestánorientadasaprotegerlosinteresesdelaInstitución,facilitandolaidentificación,prevenciónygestióndelosconflictosdeinterésquepuedanpresentarseenelactuaroenlatomadedecisionesporpartedelosAccionistas,miembrosdelConsejodeAdministración,GerenteGeneral,funcionariosydemáscolaboradores.ContemplandodentrodeellaslosposiblesconflictosenlasactividadesdelaInstitución,talescomo:

154.CualquieroperacióncrediticiaocontratacióndeproveedoresqueserealiceconlosAdministradoresoAccionistasconparticipaciónigualomayoralcincoporciento(5%)delcapitalpagadodeformaindividual,deberánseraprobadasporelConsejodeAdministración.

b)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyAdministradoresdelConsejodeAdministración

156.155.ElAdministradorquetengainterésdirectoencualquieroperación,negociooasunto,olotuvierenlaspersonasjurídicasquetenganrelacióndepropiedadoadministración,olaspersonasindividualesporrelacióndeparentescodentrodelosgradosdeley,cuartodeconsanguinidadysegundodeafinidadconéste,oqueseansuscompetidoresosocios,deberámanifestarloalosdemásAdministradoresyabstenersedeparticiparenladeliberaciónyresolucióndetalasuntoyretirarsedellocaldelareunión.ElAdministradorquecontravengaestadisposiciónseráresponsabledelosdañosyperjuiciosquesecausenalaSociedad.TodoAdministradorqueporrazóndeserloderivedealgunautilidadobeneficiopersonalajenoalosnegociosdelaSociedad,deberámanifestarloalConsejoparaquesetomenlasresolucionespertinentes.LosAdministradoresdelConsejo,deberánactuarytomardecisionesenfuncióndelobjeto,naturalezaeinteresesdelaInstitución,loqueincluyequenopodránservirsedelnombredeéstaodelcargoqueocupanenlamismapararealizaroperacionesporcuentapropiaodepersonasaellosvinculadas,niutilizarsusfacultadesparafinesdistintosdeaquellosparalosquehansidonombrados.

c)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyGerenteGeneral,FuncionariosRelevantesycolaboradores

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c.1)ParaevitarlosconflictosdeinterésenlacontratacióndepersonalparalaInstitución,laspersonasfacultadasparacontratardeberánaplicarelsiguientecriterio: 160.En159.158.NosecontrataránpersonasquetenganparentescodentrodelosgradosdeleyconAdministradores,GerenteGeneral,FuncionariosRelevantesycolaboradoresquelaborenparalaInstituciónoelGrupoFinancieroCorporaciónBI.Podránrealizarseexcepcionesaestarestricción,enlacontratacióndepersonasquetenganparentescodentrodelosgradosdeleyconlosAdministradores,GerenteGeneralyFuncionariosRelevantes,siemprequeseanaprobadasporlaJuntaMonetaria,segúnloestablecidoenelartículo25delaLeydeBancosyGruposFinancierosDecretonúmero19-2002.elcasodelaspersonasquetenganparentescodentrodelosgradosdeleyconlosdemáscolaboradores,elComitédeÉticapodráproponersucontrataciónalGerenteGeneral.

157.LosmiembrosdelaInstitucióndeberánactuarsiempredemaneraquesusinteresespersonalesnoinfluyandemaneraindebidaenlatomadedecisionesenlaInstitución,estándolesprohibidolosiguiente:a.Utilizarindebidamentelainformaciónprivilegiadaoconfidencialparaobtenerprovechoosalvaguardarsusinteresespersonales;b.Involucrarseensituacionesencuyocontexto,susinteresespersonalespudieranestarenconflictoconelcumplimientodelosdeberesyfuncionesasucargo;c.Utilizarelcargoquedesempeñanparaobtenerfavorespersonalesoparabeneficiodefamiliaresconrelacióndeparentescodentrodelosgradosdeley,y/oparainfluirendecisionesquelosbeneficienenformapersonal;yd.Utilizarelcargoquedesempeñanparabeneficiaraunapersonajurídicaenlacualostentenunarelacióndepropiedadoadministración.

c.2)Conrelaciónalosconflictosdeinterésporlaautorizacióndecréditos,laspersonasfacultadesparalaautorizacióndeberánaplicarlossiguientescriterios: 161.LosmiembrosquetenganlasfacultadesparaautorizarcréditosdeconformidadconloslímitesdeaprobaciónautorizadosporelConsejodeAdministración,nopodránaprobar,interveniroinfluirdecualquierformaenlasautorizacionesdecréditosendetrimentodelosinteresesdelaInstitución,afavordepersonasconlasquetenganrelacióndeparentescodentrodelosgradosdeley,oqueseansuscompetidores,o

167.166.Las165.Las164.LosmiembrosdelaInstituciónconpotestadparacontratarserviciosoproductosconproveedores,nopodránparticipar,autorizar,interveniroinfluirdecualquierformaenlacontratacióndeproveedoresquetenganrelacióndeparentescodentrodelosgradosdeley,propiedadoadministraciónconéstos.contratacionesdeserviciosoproductosconproveedoresindividualesqueseanAdministradores,GerenteGeneral,FuncionariosRelevantesocolaboradoresdelaInstitución,oquetenganparentescodentrodelosgradosdeleyconéstos,deberánseraprobadasporelConsejodeAdministración.contratacionesdeserviciosoproductosqueserealicenconproveedoresjurídicosenlascualeslosAdministradores,GerenteGeneral,FuncionariosRelevantesocolaboradoresdelaInstitución,tenganparticipaciónigualomayoralcincoporciento(5%)delcapitalpagadoointervenganensuadministración,deberánseraprobadasporelConsejodeAdministración.Sedeberáevitarsiemprequeseaposiblelaexclusividadconalgúnproveedor.

f)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyPartesVinculadas

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163.162.intervengantenganciensociosindividualesojurídicosquecuentenconparticipaciónigualomayoralcincoporto(5%)enlaSociedadencomún,asícomoconlaspersonasjurídicasenlasqueparticipaciónigualomayoralcincoporciento(5%)delcapitalpagadooensuadministración.LoscréditossolicitadosporlosAdministradores,GerenteGeneralyGerentesdeDivisión,deberánserpresentadosparasuaprobaciónalConsejodeAdministración,sinimportarelmonto.LassolicitudesdecréditosdelosdemásFuncionariosRelevantesycolaboradoresconfacultadesparaautorizarlasmismas,sedeberánelevaralaInstanciasuperiordeautorización.Lassolicitudesdecréditosdelosdemáscolaboradores,seránaprobadasporlosórganoscalificadorescorrespondientes,quienesdeberánvelarporlosinteresesdelaInstitución.

169.TodaslasoperacionescrediticiasocontratacióndeserviciosoproductosconProveedoresqueserealicenconpersonasvinculadasdeberánserautorizadasporelConsejodeAdministración,sinimportarelmonto.

168.LosmiembrosdelaInstituciónfacultadosparaautorizarlasoperacionesqueserealizanconlosclientes,nodeberánaprobar,intervenir,influirodaruntratoocondiciónespecialadichasoperaciones,enbeneficioointeréspersonal.

d)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyProveedores

e)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyClientes

O.3.POLÍTICASDERELACIÓNCONCLIENTESPARAGARANTIZARUNTRATOEQUITATIVO 177.sefuncionariosLaInstituciónhaestablecidolineamientosmínimosaseguirporpartedelosycolaboradoresenelprocesodelarelaciónconlosclientes,entrelasqueencuentran:Proporcionaruntratoequitativoatodocliente,sindiferenciaciónalguna;sinembargo,paraadultosmayores,personascondiscapacidad,mujeresenetapadegestación,entreotros,sebrindaráunserviciomáságil.

170.LosmiembrosuórganosdelaInstituciónquetenganfacultadparaautorizaroperacionesycontratarserviciosoproductosconlasempresasdelGrupoFinanciero,deberánaprobarlasmismasentresí,resguardandoqueserealicenencondicionessimilaresalasotorgadasconterceros.

ManualdeGobiernoCorporativo Página45de51 g)ConflictosdeinterésentrelaInstituciónyGrupoFinancieroCorporaciónBI

O.2.POLÍTICASDEAPROBACIÓN,CONTROLYREVELACIÓNDEOPERACIONESCONPERSONASVINCULADAS

176.175.El174.173.172.171.Todaslasoperacionesmediantelascualesseotorguefinanciamientoapersonasvinculadas,sinimportarelmonto,deberánserpresentadasporlaGerenciaGeneral,alConsejodeAdministraciónparasuautorización.LasoperacionesqueBIrealiceconpersonasvinculadas,deberánserrealizadasbajocondicionessimilaresalaspreestablecidasparaoperacionesregularesconelpúblico.Loslímitesdetoleranciaestablecidosapersonasvinculadasson:quinceporciento(15%)delpatrimoniocomputableaunasolapersonaindividualojurídicaytreintaporciento(30%)delpatrimoniocomputableadosomáspersonasrelacionadasentresíqueformenpartedeunaunidadderiesgo.Cuandosepresenteunasolicituddecréditoporpartedeunapersonavinculada,severificaráenelanálisisdecréditoquelasoperacionesvigentesyporcontraernosobrepasenloslímitesdetoleranciaindicadosanteriormente.controldelasoperacionesrelacionadasentrepersonasvinculadasconlaInstituciónseráresponsabilidaddelaUnidaddeAdministracióndeRiesgos,quiendaráseguimientoalasoperacionesrealizadasporlaspersonasvinculadasexistentesynuevas.AsímismoestaráacargodepresentaralComitédeGestióndeRiesgosinformesrespectoalasoperacionesentrepersonasvinculadasconBI.LasoperacionesentrepersonasvinculadassedocumentarányserevelaránenelInformeAnualdeGobiernoCorporativo.

ManualdeGobiernoCorporativo Página46de51 188.187.186.El185.Informar184.183.182.181.Abstenerse180.179.Proporcionar178.Suministrarinformaciónypublicidadveraz,clara,oportunayverificable,quepermitaalclienteeladecuadoconocimientodelasdiferentesopcionesdeproductosy/oserviciosofrecidos.elproductoy/oservicioenlascondicionesofrecidas.Loscontratosverbalesoescritosconelclientedeberáncontenerclaridadenlasdisposicionesaquelaspartessesujetan,deconformidadconsuvoluntadylasquerigelalegislaciónnacionalvigente.dehacercobrosquenohayansidoinformadospreviamenteopactadosexpresamenteentrelaInstituciónyelcliente.Proporcionarcapacitaciónconstantealosfuncionariosycolaboradores,paraqueéstosbrindenatodoslosclientes,sindistinciónalguna,untratocordialyrespetuoso.Todoslosproductososerviciosseránbrindadosporpartedelosfuncionariosycolaboradoresdemaneraoportuna,diligenteysegura.Realizarlasgestionesdecobro,conrespetoyentérminosapropiadosdecomunicación,sindañarladignidaddelcliente.alclienteloscambiosenlascondicionesdelproductooserviciocontratado.clientetienelaobligacióndebrindarlainformaciónquelaInstituciónlerequieradeacuerdoaltipodeproductoy/oserviciocontratado,asícomoactualizarlamisma,deacuerdoaloqueregulanlasdisposicioneslegalesvigentes.TodalainformaciónquelosfuncionariosocolaboradoresdelaInstituciónobtengandecualquierclienteindividualojurídico,derivadadelarelacióncontractual,serámanejadadeformaconfidencialysegura;salvoqueexistarequerimientojudicialparasudivulgación.Noseestableceráningunarelacióncomercialconalgunapersonaindividualojurídicaque:a.Insistaenelanonimato;b.Deunnombreficticioopresenteidentificaciónfalsa;c.Presenteinformaciónfalsa;d.QuepuedaafectarlareputacióndelaInstitución;e.CuandoseencuentreenlaslistasdelaONUy/olistanegradelaOFAC;yf.Lasquelalegislaciónvigenteestablezca.

ManualdeGobiernoCorporativo Página47de51 O.4.POLÍTICASDERELACIÓNCONPROVEEDORES 196.195.194.193.192.Todas191.Es190.Requerimos189.proveedores:ConsiderandoproductospromoviendovalorfructíferasvaloramosNuestrosproveedoressonunapiezaimportanteparanuestrosnegocios,porloqueyreforzamoselcomportamientoéticoylaconstrucciónderelacionesydelargoplazoconéstos.Asimismo,impulsamosrelacionesquegenerencompartidoyunvínculodeconfianzaquepermitalamejoracontinua,yexigiendoaltosestándaresdecalidad,servicioygarantíaenlosy/oservicioscontratados.loanteriorsehanestablecidolassiguientespolíticasderelaciónconFomentamosyexigimosprácticasdenegociotransparentes,imparcialeseíntegras.quenuestrosproveedoresseantransparentesycontribuyanconlasustentabilidaddelosnegocios,medianteunaposturaéticayprofesional,noscomprometemosadarlesuntratamientojusto,éticoyacumplirconlosaspectoscontractualesacordadosentrelaspartes.relevanterealizartransaccionesconproveedoresquecompartannuestrosprincipioséticosounospropiosequivalentes.lascomprasdebencumplirrigurosamenteconloindicadoenlosmanualesinternosyotrasnormativasquegaranticenquelascontratacionesseanefectuadasdetotalconformidadconlasreglasdelaInstitución,yaseaencuantoaplazos,requerimientostécnicos,calidadoprecio.Requerimosrecibirproductosyserviciosconaltosestándaresdecalidadquenospermitanseguirbrindandoanuestrosclientesunserviciodeexcelencia,esperandoquenuestrosproveedoresseansocioscomercialessolventesycompetentesenlaprestacióndeproductosy/oservicios.LosproveedoresdeberánrealizarsuparteenloscontratossuscritosconelBancodeformaquenoafectenlacontinuidaddelosnegociosdeéste.Lapreocupaciónporlaseguridaddelainformación,yaseadenuestrosclientesodelapropiaInstituciónesunodelospilaresquesustentannuestrareputación.Esfundamentalquenuestrosproveedoresobservenlalegislaciónyreglamentacionesaplicablesalaproteccióndelosdatos,bajoriesgodepenalidades.Losproveedoresdeberánrespetarlapropiedadintelectual,lossecretoscomercialesycualquierotrainformaciónconfidencialdelaInstitución,ynopodránutilizarnidivulgardichainformaciónexceptoparadesarrollarlasactividadescomercialesconlamisma.Paraestosefectoscuandoseconsiderepertinente,sesolicitarásuscribirundocumentodeconfidencialidad.

202.En201.200.199.Mantenemos198.Esperamos197.Nosepodrádivulgarenningúnmediodeinformación,asuntospertenecientesalaInstitución,susfuncionariosoclientesquepudierancrearunainterpretaciónindebida,quedifame,calumnieoquepudieraperjudicarlareputacióneimagendelaspartesinvolucradas.quenuestrosproveedoresseanrespetuososdelasleyesydisposicionesaplicablesenmateriadederechoshumanos,laboralesyambientales,yreflejencompromisoenlosesfuerzosdirigidosaprevenirlacorrupción.todasnuestrasrelacionesdenegocioformalizadasdeacuerdoconlosprocedimientosinternosdelaInstituciónydeacuerdoconunaestrictaconformidadlegal.Actuamosparaqueloscontratosseanmantenidosaldía,asícomoparaquelospagosseanrealizadosenlosplazosycondicionesacordadas.Seconsiderancomoproveedoresestratégicosaquellosqueafectenlacontinuidaddelnegocio.Adichosproveedoresselesdeberádarunmonitoreoconstantedelacalidaddelosproductososerviciosprestadosysobreelcumplimientodelcontratadopactado.loscasosenquelosproveedoresidentifiquensituacionesrelacionadasconfraudes,posturasantiéticas,osesientanperjudicadosdealgúnmodo,debeninformarloatravésdeloscanalescorrespondientes.

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O.5.POLÍTICASPARALAEVALUACIÓNDELASCALIDADESDELOSMIEMBROSDELCONSEJODEADMINISTRACIÓN,GERENTEGENERALYFUNCIONARIOSRELEVANTES

206.Frente205.Las204.Se203.LaspolíticasdeevaluacióndecalidadesfomentanunaculturadebuenasprácticasdeGobiernoCorporativo,conelfindeasegurarquelosmiembrosseleccionadosseanaptosparaelejerciciodesucargo.hanestablecidoloscriteriosquelaInstitucióndebeaplicarparalaevaluacióndelascalidadesdelosmiembrosdelConsejodeAdministración,GerenteGeneralyFuncionariosRelevantes,siendoestas:Solvenciaeconómica,seriedad,honorabilidad,responsabilidad,conocimientoyexperiencia.evaluacionesserealizaránanualmenteocuandoexistanhechosrelevantesqueafectenopuedanafectarlascalidadesrequeridasparaelcargo.aestoshechosrelevanteslaInstitucióntomaráaccionesdecorreccióntendientesacorregirlasituacióneinformaráalaSuperintendenciadeBancossobrelamedidatomada.

ManualdeGobiernoCorporativo Página49de51 O.6.POLÍTICASDESUCESIÓN

210.El209.208.Estaspolíticasestablecenlosprincipiosycriteriosbásicosdelmodeloretributivo,quepermitelacompensaciónjustayalavezcompetitivadelGerenteGeneralyGerentesdeDivisión,conelánimodegarantizarquesecuenteconfuncionariosidóneos,locualserádebeneficioparalaInstitución,losAccionistasyelpúblicoengeneral;asimismo,cumpliráconlaasunciónprudentealriesgoylosobjetivosestratégicosalargoplazodelaInstituciónLaretribuciónseráfija,vinculadaalascaracterísticaspropiasdelpuesto,surelevanciaorganizativa,elimpactoenlosresultadosyelámbitoderesponsabilidadasumido.Serádeterminadaanualmente.ConsejodeAdministracióndeterminarálaremuneraciónparaelGerenteGeneralyGerenteDivisiónContraloría/AuditorInterno;yelGerenteGeneralseráelencargadodedeterminarlaremuneracióndelosGerentesdeDivisión,segúnlafacultaddelegadaporelConsejodeAdministración.

212.La211.Laevaluacióndeldesempeñoconsisteenanalizar,evaluarydarseguimientoalosresultadosobtenidosporpartedelGerenteGeneralyGerentesdeDivisiónconlasexigenciasdesusrespectivoscargos.Loanteriorpermitelaretroalimentaciónrespectodesusfortalezasypuntosdemejora,conelobjetivodeorientarsudesarrolloypotenciarelaportequehacenallogrodelosobjetivos,incrementandosuinterésyparticipaciónenlaautogestióndesudesempeño.evaluacióndeldesempeñodelGerenteGeneralyGerentesdeDivisiónsebasaenlavaloracióndedosparámetrosfundamentales:a.Pormediodelcumplimientodelasmetasoindicadoresestablecidos(parámetroscuantitativos);y

O.7.POLÍTICASDEREMUNERACIÓNDELGERENTEGENERALYGERENTESDEDIVISIÓN

207.SehanestablecidoPolíticasdeSucesióndelGerenteGeneralyFuncionariosRelevantesconelobjetivodegarantizarlaestabilidadycontinuidaddelosnegociosdelaInstitución,atravésdeunaplanificacióneidentificacióndelosprofesionalesqueseanpotencialessucesoresconbaseenlosperfilesdepuestosautorizadosporelConsejodeAdministración,fomentandounaproyeccióndeconfianzayconellounapercepcióndeunaInstituciónsólidaybienestructurada,queofreceasusmiembros,Accionistasyposiblesinversoresunaexpectativaindudabledecrecimientoypermanenciadelnegocio.

O.8.POLÍTICASDEEVALUACIÓNDELDESEMPEÑODELGERENTEGENERALYGERENTESDEDIVISIÓN

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219.CorrespondealConsejodeAdministraciónoquienhagasusveces,GerenciaGeneral,FuncionariosRelevantes,órganosdecontrolyatodosloscolaboradores,velarycumplirdeformapermanenteloestablecidoenelpresenteManual,segúncorresponda.

214.213.b.AtravésdelacalificaciónobtenidaenlaevaluaciónporcompetenciasrealizadaporelDepartamentodeRecursosHumanos(parámetroscualitativos).Laevaluaciónserádelasiguienteforma:ElConsejodeAdministraciónevaluaráeldesempeñodelGerenteGeneralydelGerenteDivisiónContraloría/AuditorInterno.ElGerenteGeneralevaluaráeldesempeñodelosGerentesdeDivisiónLaevaluacióndeldesempeñoserealizaráunavezalaño,dentrodeltrimestresiguientedefinalizadoelañocalendarioquecorresponda,locualnolimitalaposibilidaddecontarconreunionesdeseguimientoduranteelaño.

VIGILANCIAYCUMPLIMIENTO

O.9.NORMASPARALAAPLICACIÓNDELPROCEDIMIENTOADMINISTRATIVODECORRECCIÓNYSANCIÓN,PARAELGERENTEGENERALYFUNCIONARIOSRELEVANTESYSUSCAUSALESDEREMOCIÓN

218.Si217.216.Para215.Conelfindeestablecerelprocedimientoadministrativoquedeberáseguirseanteelconocimientodeinfraccioneseimponerlassancionesqueencasocorresponda,sehanestablecidopolíticasparalaaplicacióndemedidasdecorrecciónysanción,conobservanciaenuncorrectoprocesoyhaciendovalerelderechodedefensadelaspersonasalascualesaplica.elconocimientodelprocedimientoadministrativosehadesignadounórganodeconocimientoyparalaaplicacióndelasanciónsehadesignadounórganodedecisión.ElÓrganodeconocimientoparaelcasodelGerenteGeneral,seráelPresidentedelConsejodeAdministraciónyparaelcasodelosFuncionariosRelevantesseráelGerenteGeneral;elórganoacargodelaaplicacióndelasancióntantoalGerenteGeneral,comoalosFuncionariosRelevantes,seráelConsejodeAdministración.esprocedentelaimputación,seaplicarálasanciónsegúnloestablecidoenlasleyesvigentesaplicablesyenlasnormasinternasdelaInstitución

VERSIÓNVERSIÓNVERSIÓNVERSIÓNVERSIÓNVERSIÓNAPROBACIÓNDELCONSEJODEADMINISTRACIÓNNO.125demarzodel2008ResoluciónNo.235-2008NO.23deseptiembrede2013ResoluciónNo.568-2013NO.38dejuniode2017ResoluciónNo.338-2017NO.407deagostode2018ResoluciónNo.465-2018NO.510dediciembrede2020ResoluciónNo.686-2020NO.626dejuliode2022ResoluciónNo.439-2022

222.LaaprobaciónytodamodificaciónoreformaaesteManualdeberáserautorizadaporelConsejodeAdministraciónoJuntaDirectiva,decadaunadelasempresasdelgrupofinancierosujetasalReglamentodeGobiernoCorporativo,AnexoalaResoluciónJM-62-2016ysusmodificaciones.

ManualdeGobiernoCorporativo Página51de51

DIVULGACIÓNYTRANSPARENCIA

221.220.SedaráaconocerelcontenidodelpresenteManual,aloscolaboradoresatravésdelosmediosocanalesdecomunicacióninternosquesetenganadisposiciónyalosAccionistas,clientesydemásgruposdeinterés,atravésdelapublicacióndelmismoenelsitiowebcorporativo.BIvelaráporlatransparenciaydivulgacióndesuinformaciónutilizandolosmecanismosasualcance.

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